如何聯絡美國券商客服人員(How to Contact U.S. Brokerage Client Service)
美國券商一般會提供多種方式，讓客戶有疑問時可以聯絡詢問。
假如問題沒有時間上的急迫性，可以寫信詢問。
有的券商是直接提供一個網路信箱。譬如Firstrade(第一理財)的信箱是:service@firstrade.com 。寫英文信覺得太麻煩?沒有關係，券商也有提供中文的客服信箱:chinese@firstrade.com 。直接寫中文也可以啦。
有的券商則是在其電子交易系統中，可以寫信詢問。譬如TD Ameritrade，登入之後，點選”Client Service”，再選”Contact Us”，再選”E mail”，就會進入Message Center，如下圖所示:
請填入姓名(Name)，並選擇一個信件主題(Choose a topic)。就會進入下一個訊息填寫畫面。(假如不知道如何歸類的問題，請直接選”Client Services)即可)
在訊息填寫畫面中，就可以在右邊的大幅空白欄位中填寫訊息。也可以附加檔案(Attach files)。都寫完之後，再點選左下角的”Send”，這封信就會寄出給券商客服了。
券商回信後，也是直接寄到電子交易系統中的信箱。在登入帳戶後，點選”Home”，再選”Message Center”，就可以閱讀券商的回信了。
假如你還沒有TD Ameritrade帳戶，也有問題想要詢問，也沒有問題。直接來到這個頁面，點選”Email Us”，再選擇主題，一樣可以開始編寫訊息給券商。這時券商會回信到你提供的email。
假如問題需要馬上處理，可以用電話或線上即時通訊兩種連絡方法。我們先看線上即時通訊。
譬如Firstrade(第一理財)，可以連到這個網址，然後點選”Contact Us”，再選”Live Chat”，如下圖:
然後會出現一個新視窗(如下圖)。請填入三個基本資料，包括姓名、是否為已經開戶的客戶，以及想要討論的主題。完成後，點下右下角的”Start Chat”， 就可以與線上客服人員進行即時通訊:
TD Ameritrade的線上即時通訊，需要登入帳戶。然後點選右上角的”Ask Ted”，就可以與線上客服進行即時通訊。如下圖:
接下來我們看如何聯絡電話客服。
首先是TD Ameritrade。TD Ameritrade有與AT&T合作，提供某些國家的客戶免費撥打國際電話的服務。
假如從台灣撥打TD Ameritrade券商客服電話，首先要撥打AT&T系統中的台灣Access Number :00-801-102-880。(各國Access number查詢，可見這個pdf檔。)
打進去後，會聽到”AT&T. Please dial the number you are calling now.”的語音。此時再撥打TD Ameritrade的客服電話:800-598-2629，就可以了。
一般接線的是英文客服。假如你想以中文交談，沒有問題，直接說”Mandarin, please”或”Chinese, please”，對方就會找會說中文的人員來。
(在此特別感謝讀者朋友江小姐提供詳細的個人使用經驗)
接下來我們看Firstrade。第一理財則是以券商回撥電話的方式，讓國際客戶可以免費以電話聯絡。
先連到這個網址，然後點選左下角的”Free Call Back”(免費回撥服務)，如下圖:
然後會出現一個新視窗(如下圖)。
請先選國別。然後輸入電話號碼，譬如你的電話是02-2211-6677。那就把開頭的零去掉，鍵入2-2211-6677。然後輸入認證碼，再點選Connect，就可以了。券商會回撥電話給你。
以上三種聯絡方式，包括email，線上即時通與電話，是幾乎每家美國券商都有提供的服務。在這篇文章中，我以自己比較熟悉的券商進行舉例，這些聯絡方式也都是免費的服務。美國券商也相當注重國際客戶的服務。我們身為國際投資人，不必擔心有問題時找不到人詢問。(我自己就用過不少次券商客服)
註:有關於Firstrade的問題，建議詢問客服前可以先看一下綠角部落格上的Ask Mr. Firstrade 專欄。這篇文章中有許多朋友問過的問題與詳細的解答。或許你要的答案就已經在這裡囉~
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初來乍到:請看”如何使用本部落格”
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23 comments:
TD Ameritrade的"Ask Ted"根據我之前用過的經驗，它其實只是利用你問題裡頭的關建字去搜尋ClientServices->Help裡頭的一堆Q&A。
然後把相關的link給你而已，並非真的有人回覆。
另外想請問TD Ameritrade的AT&T客服電話也是免付費電話嗎？
綠角大:
個人經驗是用skype打中文客服電話，也是免費的唷!
TD-Ameritrade:+1(877)888-1238
Firstrade:+1(888)889-2818
像現在很多人都具備智慧型手機及吃到飽網路，加上skype支援PC、Android、iOS等系統，要隨時聯絡到券商已非難事。
td 留言系統 留中文有用嗎？
有一次我留中文訊息
但是沒回我
綠角兄與各位先進：
在下想請教一個問題：有沒有辦法幫未成年子女開戶購買ETF以及免佣基金？
起因是單純的想幫孩子每年的紅包錢存下來，但又不想買些年化報酬率不高又有閉鎖期的儲蓄險之類的。國內銀行的兒童帳戶大多只能購買佣金高昂的國內基金，連複委託好像都不行。
我目前的理想標的其實是美國債券基金ETF，定期不定額（看紅包多寡...哈）投入至少15年以上。
煩請綠角兄賜教。謝謝！
P.S.我在前年上過綠角的海外券商投資課，二年下來，證明綠角的model經得起考驗！
感謝各位朋友的使用經驗
特別是Kage的skype使用方法
很有參考價值
TD Ameritrade與AT&T合作的專線是免費電話
TD Ameritrade的留言系統看來都是英文人員在回應
感謝WSLiao的支持
目前我還沒有聽說有那家美國券商可以接受未成年的國際客戶開戶
可能要用成年家長的戶頭投資
自行記帳那些是小孩的錢
to WS Liao
可考慮先買台灣50，國內券商可幫小朋友開戶，需要父母同時到場。
綠角大
請問一下,關於ITIN碼的問題也可以請教劵商嗎?
我在4/9就已寄出申請ITIN碼, 用的是TD給的1024S加上法院公證與外交部認證的影本
至今已經快兩個月了
卻沒有任何消息
真不知該怎麼辦...?
謝謝!
可以請教券商
只不過一般不會得到解答
就像你拿綜合所得稅申報單去請教台灣券商的人
這基本上就根本不是他們的業務範圍
你可以有兩個作法
一是繼續等待
二是寫信或打電話問irs
我一直以為TD那個Ask Ted很雞肋，但昨天上去問Wire的問題，發現這個服務還蠻神奇的。他不只是虛擬客服回答而已，貼完答案還問要不要帶領你完成，按下去之後就會自動幫你跳到相關的網頁去，不必動手找，然後到了某個階段(不知其判斷為何)就出現client service representative的選項，按下去就有真人出現了。雖然繞了一大圈，但其實也蠻有趣的。其實很多問題都是有Q&A，但客戶未必有耐心去看
，透過這個介面可以比較人性化的回答問題，解答不了再接客服應該也合理。不過我想真人客服的選項還是應該隨時提供比較合理。
不過TD的真人客服有些兩光，我要Wire到另一個券商，發現TD的Wire設定有一堆類別，我不知道該選Standard還是Brokerage，第一個客服剛開始還弄錯，我問Wire他跟我回答Account transfer雞同鴨講，搞清楚後說是Standard，但我點進去後發現他的帳戶名稱預設就是本人名字，根本不適用券商戶頭，所以還是退回去改選Brokerage，但又發現Brokerage firm欄位不知該填清算公司還是券商名字(字面意義是券商，但實際上戶頭是清算公司的，搞不清楚)所以又給他問了一次，這回換了一位客服，他也不正面回答問題，就說第一次最好還是書面申請，就算線上設定完成，第一次也會要求補書面簽名，還好可以message center上傳，之後就順利完成了，總算鬆了口氣，不過這才發現，我還是不知道那個欄位到底該填甚麼....算了，下次需要時再說。
順帶一提，之所以用Wire當然有些原因，不過主要是TD對資產總額維持在100,000USD以上的客戶提供免費Wire和Account transfer服務，對於累積一定資產後想多用不同券商的客戶來講，是非常實在的優惠。
謝謝分享
在下1/14寄開戶文件給TD Ameritrade，1/28接獲電子郵件要求補ITIN copy，1/29以電子郵件回覆，至今未再收到任何消息。今天試著照綠角大這篇的AT＠T打電話給TDA，打完TDA的 800-454-9272後，對方要求calling card number，請為有沒有哪位大大打過這個電話，是否仍要付費？
樓上的匿名先生:
我最近開戶，剛好跟您有一樣的經驗。
但需要注意的是:TD Ameritrade在EMAIL中，要求ITIN Letter copy必須必須要傳真或郵寄。您用電子郵件傳送檔案，TD Ameritrade應該是不接受的。(某些重要文件甚至只接受郵寄實體COPY，連傳真都不行)
您再用傳真或郵寄一次ITIN COPY(記得標明帳號)，應該就沒問題了。我是1/24接到電郵，要求補送ITIN COPY，當晚傳真給TD Ameritrade，1/31就收到開戶成功的電郵通知了。
可傳真但不能Email? 這有點奇怪，這兩者一般來講效力並無不同吧?
確認一下,Email是不行是否包括網頁登入後的Message Center上傳? 過去給TD的文件，包括電匯指示等有些需要傳真的文件，不一定有說可Email的，確認後用Message Center上傳都可以的說。
不知是為了防洗錢還是怎樣，感覺整個管得越來越嚴。
還在猶豫是否前進美國的朋友請趁早申請吧....
需要補送ITIN COPY時是開戶未完成的狀態，所以是沒有message center可以用的。TD Ameritrade 在EMAIL中，是要求以傳真或郵寄兩種方式繳交ITIN letter影本。
謝謝樓上兩位的幫忙。以電子郵件傳送ITIN影本是先經詢問可以電郵才傳送的，會嘗試打電話是因為太久沒下文，連再發email也不見回覆。昨日經由這篇文章所附的接洽網頁發電子郵件，就收到回信。沒提到ITIN影本有問題，反倒是所附firstrade pension之前寄的文件時間超過6個月，要求較新的文件。來信仍然說郵寄或者傳真，不過我仍然嘗試用電子郵件附件方式，如果不行再傳真。再次謝謝！
我的經驗也是如此，雖然TD的客服常常只說郵寄或傳真，但近一步問可否Email，答案也都是可以的。
我猜對當地人來講傳真比較方便，所以才沒有特別提。但就實際效力來講，真的想不出傳真和EMAIL有何不同。
電話我是建議用SKYPE打美國當地的免付費專線比較方便。完全不會有任何費用上的問題。
綠角大要不要考慮更新一下正文的內容，畢竟不是每一位朋友都會看意見討論，而那個AT&T服務已經不只一位朋友報告過收費問題了(雖然不知問題出在哪個環節)。
報告一下後續。
TDA回覆表示電子郵件寄送文件可接受：
Thank you for your response and for submitting the requested documentation. The documents are acceptable and your account is in process.
另外，後面附了一段文字，
If you have questions, please call our New Accounts department at 800-858-0387. If you are calling from outside the U.S., you should use the AT&T Direct Toll-Free Service for your specific country to access TD AMERITRADE. The direct access number directory for calls from specific countries is available on the AT&T web site: www.business.att.com/bt/tollfree.jsp this link is available on the Contact Us link on our website's. You will see detailed dialing instructions and will be able to locate your country's direct access number. Once you have an outside line, you should dial the AT&T direct access number. A prompt (or an AT&T operator) will ask you to enter the toll-free number. You should then enter the toll free number listed below. There is no need to dial 1 to reach a TD AMERITRADE Client Services representative. Toll-Free International Phone Number: 800-368-3668. If the country that you are calling from is not on the AT&T list, then you must use our local (not toll-free) international number: 402-970-5805.
我到上述 AT＆T 網頁，有下列：
Please note: Only subscribing toll-free numbers can be accessed internationally without charge. If you hear a prompt for a calling card number when you dial from abroad, that toll-free number does not subscribe to this international service. Simply hang up to avoid being charged for the call.
經搜尋 Taiwan 出來的電話與綠角大文章內容相同。
You can dial directly to the United States; Country-to-country calls can originate from and terminate at this country.
Available from cellular phones.
AT&T DIRECT® TOLL-FREE
SERVICE CALLING CODE:
00-801-102-880
至於為何仍會聽到要求calling card number，就不得而知了。希望有後續使用經驗的朋友分享。
我剛剛試了一下，00-801-102-880
->800-368-3668直接就進TDA免付費專線無誤。
是否誤撥了其它TDA服務電話? TDA應該是只註冊這隻電話做為國際免費服務電話。還是多撥了美國的國碼1? 說明裡有講不要撥的。
還是很建議學一下Skype，她支援以下國家的免付費電話，不必買點數也能撥號:
France: +33 800, +33 805, +33 809
Poland: +48 800
UK: +44 500, +44 800, +44 808
USA: +1 800, +1 866, +1 877, +1 888
Taiwan: +886 80
台灣的話可以直接撥0800....(有些0800不支援手機來電，如果手機有網路就可以用skype撥號)
漏說了，TDA的中文服務電話877-888-1238也可用Skype撥喔，這個也是免付費的。
謝謝Rib的教導，
今天以skype撥打TDA服務專線
+1 800-669-3900，
成功且免費。
在寄送TD Ameritrade開戶資料後，對方寄email過來，信中說：「我們需要您發送以下缺失的信息，以幫助我們完成開戶：
當前銀行/經紀聲明的英文字母或認證的英文翻譯副本的名稱和地址匹配上的應用」，請問是何意？謝謝你的回答
請參考如何取得TD Ameritrade開戶用英文地址證明
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