美國券商TD Ameritrade101支免費交易ETF分析2---國際股市ETF與原物料ETF(Analysis of 101 Commission-Free ETFs of TD Ameritrade)

這篇文章解釋TD Ameritrade101支免費交易ETF中的第四與第五個分類。

第四分類是國際股市ETF。

假如想投資全球股票市場,有Vanguard Total World Stock ETF (美股代號:VT)與iShares MSCI ACWI Index ETF(美股代號:ACWI)可以使用。

Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (美股代號:VEU)搭配Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF(美股代號:VSS),可以有效含括美國以外的全球已開發與新興市場。

Vanguard MSCI EAFE ETF (美股代號:VEA)加上iShares MSCI EAFE Small Cap ETF(美股代號:SCZ)則可投入美國以外的國際已開發市場。

假如想投入全球新興市場,可以使用 Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (美股代號:VWO)。

除了以上這類廣泛標的之外,也有許多單一國家股市ETF可以免費交易。包括:

iShares MSCI Australia ETF(美股代號:EWA) 澳洲ETF
iShares MSCI Canada ETF(美股代號:EWC) 加拿大ETF
iShares MSCI Germany ETF(美股代號:EWG) 德國ETF
iShares MSCI Italy ETF(美股代號:EWI) 義大利ETF
iShares MSCI Japan ETF(美股代號:EWJ) 日本ETF
iShares MSCI Spain ETF(美股代號:EWP) 西班牙ETF
iShares MSCI France ETF(美股代號:EWQ) 法國ETF
iShares MSCI United Kingdom ETF(美股代號:EWU) 英國ETF
iShares MSCI Brazil ETF(美股代號:EWZ) 巴西ETF
iShares FTSE China 25 ETF(美股代號:FXI) 中國ETF
SPDR S&P China ETF(美股代號:GXC) 中國ETF

不論想要進行大範圍投資,或是針對單一國家股市進行投資,都有許多可用的選項。

最後一個分類是原物料ETF,共有三支標的。

第一個是 PowerShares DB Commodity Index ETF (美股代號:DBC)。這支ETF投入14種原物料期貨。比重分別是:能源55%、農業22%、工業金屬13%、貴金屬10%。

第二個是專門投資原油期貨的PowerShares DB Oil ETF(美股代號:DBO)。這支ETF持有的是西德州原油期貨(West Texas Intermediate)。

第三個標的則是 ETN型態的iPath Dow Jones-UBS Commodity ETN(美股代號:DJP)。

這支ETN追蹤的指數由22種原物料組成。其中能源與農業各佔約三分之一。工業金屬佔18%,貴金屬13%。

總結來說,TD Ameritrade的101支免費交易ETF提供多樣化的選擇。其中許多都是建構分散投資組合可用的工具,也可以有效降低投資成本。(當台灣投資人還在買基金幾趴手續費時,用美國券商的免費ETF,投入成本是0)

假如不排斥使用英文交易介面,TD Ameritrade這家券商對於以ETF為主力的投資朋友非常具有實用價值。

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29 comments:

Andy Wang 提到...

謝謝綠角大的分享, 對於投資資金配置很實用~

匿名 提到...

我的英文很差,原先對英文介面環境會怕,但是在TD開戶後匯款並且開始投資第1筆資金時,在TD交易平台可以看得清清楚楚,下單也沒那麼複雜,現在要學習的是看報告還有如何退稅,謝謝綠角大的書籍指引。小青

Ray 提到...

嚴格來說不是0,海外匯款就是一項成本,不過小於0.5%, 還是划算多了, TD free ETF涵蓋範圍超級大, 根本不用買清單外的了!

綠角 提到...

謝謝Andy與匿名先生的分享

綠角 提到...

謝謝Ray的分享
其實國際匯款成本也可以壓到非常非常低

匿名 提到...

綠角大:
我是每天都來看您的部落格,不曉得您方不方便也開一個,每日一句投資英語...等的專欄,增進讀友的英文能力,謝謝

Rib 提到...

哈哈,匿名兄顯然沒有注意到標提列下方的金句。

匿名 提到...

與其被動接受,不如主動學習。
部落格裡面推薦相當多的原文書,用字淺顯,可先從"柏格頭"系列開始,不懂的字自己用google查閱。
每日讀一章,日積月累必定收穫豐富。
跟投資一樣,長期持有,穩定報酬,必定收穫豐富。

Harvey Lee 提到...

如果使用VEA+SCZ的話
好像沒有包含到加拿大了

綠角 提到...

woonya**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

Harvey Lee 提到...

請問綠角與各位先進會如何思考非美股的配置:
1.VEA+SCZ and VWO 但加拿大就沒涵蓋到
除非撥4-5%再買EWC 但這樣似乎瑣碎了點(就資產配置而言)
2.VEU+VSS and VWO 這樣就沒有漏網之魚
但是要注意 VEU+VSS其中包含20%是新興市場 做資產配置再平衡時可能不好拿捏
不知道大家比較偏向哪一種呢?

綠角 提到...

第一個方法

假如想要加拿大的話
就用單一國家ETF補足

Rib 提到...

如果要說補EWC鎖碎,但事實上加拿大的股市佔全球的分量也就是那樣。如果只是重視分散,那麼有沒有加拿大本來就沒有那麼重要。

我覺得這比較是個人偏好和相對時間成本的問題。

VEU、VSS和VWO重疊的問題解決有2,比較複雜的是按照實際新興市場比例再平衡,比較簡單的是配重時注意新興市場的成份要計入考量,但平時再平衡就按照最初配重設定比例再平衡就好。當然後一種方法的再平衡比較沒有那麼徹底,但也有一定的效果。

事實上搭配台股配重也有類似的問題,VWO VEU VSS也都有台股成份。

我想,能堅持定期投入配置和再平衡遠比這些細節重要,挑一個自己方便又適合的方法就行了。



綠角 提到...

謝謝Rib的分享
正是如此

匿名 提到...

綠大你好
看你的書之後
看到ETF
VTI+VGK+VPL+VWO
還蓋 美國 歐洲 亞太 新興
但VPL要收費

那我可以VTI'+VEA+SCZ+VWO
這樣應該就沒有交易手續費了吧
這樣分配好嗎?

綠角 提到...

可以啊
這樣也很ok

匿名 提到...

你好,之前請你推TA Ameritrade 的推薦人,
寄了2次開戶掛號信,對方都說沒收到,
想說這次用網路傳真的方式
我傳網頁上的866-468-6268,
直都有號碼錯誤的問題,
我到網頁詢問網友解決方法,
網友說866是toll free number,所以無法收傳真,
請問綠角有解決方法嗎?

Rib 提到...

匿名先生,既然掛號了,應該就追得到下落,不然掛號費是付好玩的嗎? 掛號信的回執條碼下方有tracking number,郵局網站有查詢系統,還不行就打電話問。除非確認有寄達,不然找TD也沒用。

傳真沒用的,W-8ben一定要正本寄達。

Orange 提到...

給樓上需要追蹤掛號信的匿名

如果郵件已經離開台灣,郵件在美國的下落可以用USPS track and confirm

謝謝。

綠角 提到...

謝謝Rib與Orange的幫忙~

匿名 提到...

To樓上匿名先生/小姐,小小意見提供參考.
1). VEA+SCZ將出現涵蓋比例的改變.綠角大原先歐亞區域分配為1:1 (VGK:VPL), 若為VEA+SCZ,歐亞區域比重則為1.5:1.當然,個人若能接受分配比重改變,則OK.
2).另SCZ的費用比為0.4%較0.12%高(VGK或 VPL),若免費期間結束,也是需考慮的.

匿名 提到...

想請問若選擇用VEA+SCZ來涵蓋美國除外之已開發國家,想要以市場比重來分配兩者的比例,該去哪裡查相關資料呢?

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享

綠角 提到...

amadesl**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

weisen.**
已經為您推薦Firstrade
祝一切順利~

匿名 提到...

看到綠角回覆Ray的分享中提到
"其實國際匯款成本也可以壓到非常非常低"
想請問綠角使匯款成本非常非常低的方法是?
是指Firstrade的匯款補助嗎?

綠角 提到...

jethr*.hu***
已經為您推薦TD Ameritrade
祝開戶順利~~

江昆霖 提到...

非常感謝您的分享
您的書籍小弟都有拜讀
因為小弟人在杜拜 我在這邊深深感受到這邊仍然在高度的發展中 想要投資杜拜指數 or UAE指數
但是找了先鋒 與 ishare 都沒有特別是投資這樣指數的ETFs 目前比較接近的是智慧樹中東指數ETF (GULF)
不知道綠角大是否有更好的推薦??
非常感謝!!

小歐 提到...

綠角及各位大大好 ,
請問要如何壓低國際匯款成本呢?謝謝