美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解1(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶申請表填寫

此文解釋一位非美國投資人,如何開立美國券商Charles Schwab(嘉信理財)的國際帳戶(Schwab One International Account)。

(請注意,本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦。)

首先下載開戶申請表 這份pdf檔。這份文件前幾頁是開戶過程的說明。從第三頁開始才需要填入資料。

或者到嘉信理財的國際投資人開戶解釋頁面,也可找到開戶申請表。

(以下圖表皆可點擊放大觀看)


圖中紅框表示需要填寫或勾選的地方。我們以由上往下,由左往右的次序來看。

首先是Title your account,也就是帳戶類別的選擇。個人戶請勾選”Individual”。

接下來是名字(Name First)與姓氏(Last/Surname),請把戶照上自己名字的英文翻譯填入。

Home Street Address,請填入住家地址。

Mailing Address,是寄件地址。假如與住家地址不同的話,才需要填寫。

Home Telephone Number請填入住家電話。Cellular Telephone Number,請填入手機號碼。這些電話號碼請確定填寫正確。嘉信理財在開戶過程中,一般都會有券商人員打電話與你洽詢確定。電話號碼正確,券商人員才能找得到你。

對大多台灣投資朋友來說,Country of Citizenship(那個國家的公民)就是勾Other,然後填入Taiwan。Country of Legal Residence(居住地)也是勾Other,然後填入Taiwan。

Email address,請填入要用來接受券商通知的電子郵件信箱。Date of Birth請依月/日/西元年的格式,填入開戶者的出生日期。

Mother’s Maiden Name,指的是開戶者母親婚前的名字。這個一定要填入。這是日後會用來做身份確認的一個問題。可以簡單填寫,譬如填入母親的姓即可。填好後請在記事本或開一個Word檔,記下自己填入的文字。那麼日後當券商人員用這個問題跟你確認身份時,比較不會忘記答案。

Passport Number、Place of Issuance與Expiration date,分別填入護照號碼、Taipei與到期日。




接著是工作狀況。看是受雇(Employed);自雇(Self-employed)、退休(Retired)、學生(Student)、家庭主婦(Homemaker)或是沒有受雇(Not employed),請依自身狀況勾選。

Employer,請填入你服務的公司名稱。Occupation/Position,請填入你的職業或職稱。Industry of Employment,請填入所屬產業名稱。譬如公務員就填Public service,製造業就填Manufacturing,醫療產業就填Medical service。

Business street address請填入公司或服務單位的地址。

Are you affiliated with or employed by a stock exchange or member firm of an exchange….這個問題,詢問的是你是否是美國證券業從業人員。

Are you a director, 10% shareholder….這個問題詢問的是你是否是公開上市公司的大股東或高階經理人。

對於大多台灣投資朋友,這兩個問題的答案都是No。

Marital Status,看是單身(Single),已婚(Married)或是離婚(Divorced),請勾選。

Investment Experience,投資經驗。看是無(None)、有限(Limited)、好(Good)、廣泛(Extensive),請勾選。

然後以美金金額勾選自己的年收入(Annual Income)級距,與流動資產(Liquid Net Worth)級距。大略估算即可。

下方的Additional Account Holder資料,假如是要開個人帳戶,就都不必填寫。



Overall Investment Objective是整體投資目標,看是資本保值(Capital Preservation)、收入(Income)、成長(Growth)或是投機(Speculation),請勾選。

Margin Trading是融資帳戶。假如你需要融資或放空的話,就需要這個功能。假如你不需要的話,就勾選Do Not add margin trading。

Enrollment of Electronic Trade Confirmation。是加入電子帳單與對帳單寄送送。一般來說,加入是比較好的選擇。請不要勾選No, at this time I….

Check and VISA Debit Card,是支票簿與VISA金融卡申請。

假如都沒有勾選的話,預設選項是只發給支票(Checks only)。假如你也需要金融卡的話,就勾選Checks and Visa Debit Card。(Two Visa Debit Cards是聯名帳戶才有)。

How did you hear about Charles Schwab,則是問說你從那裡知道嘉信理財的。請依自身狀況勾選即可。


第5項的第一個問題是詢問你是否是國家的黨、政、軍或法院高層,或是這些人的近親。一般我們的狀況就選No就可以了

第二個問題詢問資金來源。一般我們選Capital 即可。

這裡要決定帳戶中現金的處理方式。第一個選項是放入貨幣市場基金(Sweep Fund features)。嘉信理財提供給國際客戶的貨幣市場基金看來是非美國的境外基金。所以點選這項的話,還要另外填寫投資境外基金的授權書。

另一個選項則是需課稅的現金利息。(Taxable Interest Features)

(這兩者間的利率差別還需要查詢)

這裡是勾選資金匯入方式。看是要用支票(Check) ,由其它券商轉入(Transfer)或是電匯(Wired funds)。
這裡我們也可以看到最低開戶要求金額是10,000美金。

最後申請表列印出來後,請記得在紅框簽名與寫上日期。假如你的簽名比較草的話,在Print Name欄位請用正楷書寫。

這邊簽名請記得與護照上的簽名一致。護照上簽中文,這邊就簽中文。護照上簽英文,這裡就簽英文。

(下一篇將解釋其它輔助文件的準備)
待續…

ps1.感謝前輩江醫師相關經驗的分享與指點。

ps2. 請注意,本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦。

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33 comments:

Alan 提到...

不知 綠角有無空閒

能否撥冗幫大家分析

Schwab 的 Visa Debit Card

Firstrade 的 Visa Debit Card

功能比較 !

應會有很多投資美股的朋友
非常需要 visa debit card
(像綠角在日本機場時 這麼好用
這麼方便, 比向銀行買匯更便宜+更便利)

S.J 提到...

比較想知道,地址證明的問題如何解決?
因為嘉信理財的地址證明,又比TD Ameritrade來的複雜,還要附上水電費帳單才行。

綠角 提到...

謝謝各位朋友的討論
後續文章會談到

cyuwang 提到...

嘉信理財有中文說明的開戶表格(國際投資人開戶解釋頁面中有"中文"的連結),但填表時仍要使用英文。

現在的最低開戶存入金額應為10000美元。(目前開戶解釋頁面裡的中英文表格皆載明是10000美元)。

綠角 提到...

感謝指正
已經修改文章

wen dw 提到...

請問前輩 嘉信開戶表下載完後是用英文填寫
嗎?

開完戶登入是中文介面嗎?



對我這種有英文恐懼症的每每看到這種介面

真的很難不讓人放棄...只是還有綠角大的解說

還有綠角大那本美劵商的輔助,才讓我抱著一絲

可能 試試看 只是到目前為止還是像隻無頭蒼

蠅 不知第一步該從何踏起

綠角 提到...

開戶表格都是用英文填寫

不知道第一步?
就印表出來開始填寫吧~

用想的
永遠不會有第一步

山豬咬蘋果 提到...

wen dw 不知道你選擇嘉信的原因為何?
這麼恐懼英文可以考慮從firstrade開始熟悉開戶..匯款..下單交易所需要的文件及步驟
網頁有中文版~客服也有中文的應該會輕鬆許多,
10支免手續費etf也可以做相當基礎的投資配置了吧.
每月對帳單也可以當成是往下一個券商前進的好跳板,
同為新手開戶中~一起加油吧!

咏良 提到...

綠角大大
閱讀您之前的文章與書籍
知道您對vanguard 的ETF 有很好的印象
我因此也選擇TD ameritrade為優先的開戶對象

但因為對visa debit card的需求
也考慮嘉信的開戶
但嘉信的ETF投資選項 卻不知如何選起

可否請您 推薦與比較
嘉信所提供的ETF 與 TD ameritrade 所提供的ETF 的差異與建議的ETF
感謝~~

綠角 提到...

TD Ameritrade的免費交易ETF中有很多Vanguard的選項
我比較喜歡這點

Rib 提到...

我開嘉信的戶頭主要也是為了他的現金服務,嘉信的免費ETF裡有支BWX也是一般會用到的配置,其他就看個人了。

其實如果以符合自己的資產配置為優先考量,也就是挑幾個同類型替代而已,不會很難決定。反正都不會比TD Ameritrade提供的優,沒空研究太多的話以交易量大的優先考量應該也是簡易的指標。

綠角 提到...

假如以投資為優先考量
對我而言
TD Ameritrade的免費ETF比Charles Schwab的好用

像提款這些功能
算是附屬

假如仍以投資為重的話
而沒有很迫切的取得金融卡的需求
應將投資的考量放在首位

未知的名稱 提到...

嘉信有香港分公司和中文化的網頁
不知綠角大是否有比較過香港分公司的服務和美國比起來如何?
畢竟中文化會比較親切一點
謝謝

Jackson Kuo 提到...

過年前寄出資料
補充一下過程遇到的小問題
Sweep Fund features
Taxable interest feature
利率都一樣是0.01%(小到可以忽視)
差別是利息一個免稅一個要稅

綠角 提到...

謝謝Jackson的分享~

匿名 提到...

今天進到開戶頁面, 準備下載申請表時, Schwab要求先看這個檔 http://www.schwab.com/public/file/P-6691911, 裡面說明可選擇現金要放在券商or Schwab bank 還是貨幣市場基金(MMF), 但是有這段話"Although sweep funds generally seek to preserve the value of your investment at $1 per share, it is possible to lose money by investing in them. Sweep funds are not FDIC-insured and are not obligations of any bank."

MMF可能賺到高過銀行的利息, 但並不保證保本喔, 有可能會有虧損, 看來我還是來研究一下CD好了

Jean

匿名 提到...

通報一下,上周剛完成嘉信開戶,開完之後問客服有無任何優惠,他說要5萬USD才有半年免手續費之類,但這金額太高,後來客服說,如果沒5萬,他願意幫我吸收匯款手續費,....星期二匯款過去,由於台灣的銀行是零手續費(銀行理財貴賓),但還有中轉銀行費用,所以寫信跟客服說,今天客服已將中轉銀行費用(18 USD)補貼到我的帳戶,或許大家可多問一下,有這個優惠可用

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享

tseng philis 提到...

想詢問有人試過CharlesSchweb用Email寄送申請資料的經驗嗎? 我個人試過TD沒問題,嘉信倒是沒看到有否此方法,謝謝~

jk 提到...

我寫信問過嘉信,他們說不行。回信節錄如下
Thank you for your message.


You may fax the documents to us to begin, but we will need the original application mailed in to us. Our fax number is +1-720-418-3101.

Our mailing address is:

綠角 提到...

謝謝jk的幫忙

Cheryl 提到...

我目前正在與嘉信洽商開戶中
目前他們提供匯款手續費補貼,以及以下免費交易

$50,000 - $99,999 50 commission-free online trades
$100,000 - $249,999 100 commission-free online trades
$250,000 - $499,999 150 commission-free online trades
$500,000 or more 250 commission-free online trades


請有需要的朋友自行向嘉信洽詢

Bryant 提到...

以下連結也更新了:

1. 開戶申請表: http://international.schwab.com/public/file/P-973345/S1_Int'l_Acct_App_-_APP20077.pdf

2. 開戶解釋頁面: https://www.schwab.com/public/international/nn/open_an_account?country=TW

綠角 提到...

謝謝Cheryl與Bryant的分享~

孫啟偉 提到...

感謝綠角詳盡的解說圖文 ,幫助很大
我上周提出申請了,分享一下
目前TD可以Email申請開戶,但是CS還不行
不過你可以先用SKYPE打中文免費客服
(+1 8806626068)
請客服先指派中文協辦人員Email給你 ,你再回信相關資料先給他確認 ,避免文件寄去美國才被告知有問題 ,省錢省時.

Cheryl 提到...

剛完成Schwab開戶的所有手續,和大家分享
1.若不能出示水電費電話費帳單的人
可以用"另一家銀行"的account balance sheet代替
也就是總共需要兩家銀行的餘額證明
也就是俗稱的財力證明,但請記得要銀行幫你在備註打上地址

2.Schwab全程會指派一個專員協助開戶,
開戶文件寄出之前,可以掃描請他先幫你看過,
凡是要簽名的部分一定要用郵寄的
其他證明文件倒可以事後用e-mail補寄

3. 請善加利用Skype撥打券商的電話,才能夠免付費喔

綠角 提到...

謝謝Cheryl的分享~

wind 提到...

的財力證明,但請記得要銀行幫你在備註打上地址→你好,我的台新銀行沒有提供這個服務?有人可以提供相關解決的訊息?謝謝~

匿名 提到...

剛聽到客服的提醒說可能最近1-2個月會把開戶最低金額提高到25000USD,所以要開戶的手腳要快囉

匿名 提到...

目前已經提高為$25000的門檻了。

綠角 提到...

謝謝分享

hsien wang 提到...

綠角大:
請教您一個問題,TD和Schwab的帳戶能接受來自美國當地銀行的匯款嗎?因未來每個月固定會有房租收入,物管告知須有美國當地銀行帳戶才可匯款入帳,不然就要3個月一次才匯款到我在台灣的銀行帳戶(覺得時間太長了),,但要有美國銀行帳戶就要去飛過去當地開戶(時間和金錢不划算)才行,請您幫我解答,感謝您了。

綠角 提到...

美國券商都可以接受外國銀行(台灣)的匯款了~
沒有理由不能接受當地銀行的匯款