美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解1(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶申請表填寫
此文解釋一位非美國投資人，如何開立美國券商Charles Schwab(嘉信理財)的國際帳戶(Schwab One International Account)。
首先下載開戶申請表 這份pdf檔。這份文件前幾頁是開戶過程的說明。從第三頁開始才需要填入資料。
或者到嘉信理財的國際投資人開戶解釋頁面，也可找到開戶申請表。
(以下圖表皆可點擊放大觀看)
圖中紅框表示需要填寫或勾選的地方。我們以由上往下，由左往右的次序來看。
首先是Title your account，也就是帳戶類別的選擇。個人戶請勾選”Individual”。
接下來是名字(Name First)與姓氏(Last/Surname)，請把戶照上自己名字的英文翻譯填入。
Home Street Address，請填入住家地址。
Mailing Address，是寄件地址。假如與住家地址不同的話，才需要填寫。
Home Telephone Number請填入住家電話。Cellular Telephone Number，請填入手機號碼。這些電話號碼請確定填寫正確。嘉信理財在開戶過程中，一般都會有券商人員打電話與你洽詢確定。電話號碼正確，券商人員才能找得到你。
對大多台灣投資朋友來說，Country of Citizenship(那個國家的公民)就是勾Other，然後填入Taiwan。Country of Legal Residence(居住地)也是勾Other，然後填入Taiwan。
Email address，請填入要用來接受券商通知的電子郵件信箱。Date of Birth請依月/日/西元年的格式，填入開戶者的出生日期。
Mother’s Maiden Name，指的是開戶者母親婚前的名字。這個一定要填入。這是日後會用來做身份確認的一個問題。可以簡單填寫，譬如填入母親的姓即可。填好後請在記事本或開一個Word檔，記下自己填入的文字。那麼日後當券商人員用這個問題跟你確認身份時，比較不會忘記答案。
Passport Number、Place of Issuance與Expiration date，分別填入護照號碼、Taipei與到期日。
Employer，請填入你服務的公司名稱。Occupation/Position，請填入你的職業或職稱。Industry of Employment，請填入所屬產業名稱。譬如公務員就填Public service，製造業就填Manufacturing，醫療產業就填Medical service。
Business street address請填入公司或服務單位的地址。
Are you affiliated with or employed by a stock exchange or member firm of an exchange….這個問題，詢問的是你是否是美國證券業從業人員。
Are you a director, 10% shareholder….這個問題詢問的是你是否是公開上市公司的大股東或高階經理人。
對於大多台灣投資朋友，這兩個問題的答案都是No。
Marital Status，看是單身(Single)，已婚(Married)或是離婚(Divorced)，請勾選。
Investment Experience，投資經驗。看是無(None)、有限(Limited)、好(Good)、廣泛(Extensive)，請勾選。
然後以美金金額勾選自己的年收入(Annual Income)級距，與流動資產(Liquid Net Worth)級距。大略估算即可。
下方的Additional Account Holder資料，假如是要開個人帳戶，就都不必填寫。
Margin Trading是融資帳戶。假如你需要融資或放空的話，就需要這個功能。假如你不需要的話，就勾選Do Not add margin trading。
Enrollment of Electronic Trade Confirmation。是加入電子帳單與對帳單寄送送。一般來說，加入是比較好的選擇。請不要勾選No, at this time I….
Check and VISA Debit Card，是支票簿與VISA金融卡申請。
假如都沒有勾選的話，預設選項是只發給支票(Checks only)。假如你也需要金融卡的話，就勾選Checks and Visa Debit Card。(Two Visa Debit Cards是聯名帳戶才有)。
How did you hear about Charles Schwab，則是問說你從那裡知道嘉信理財的。請依自身狀況勾選即可。
第5項的第一個問題是詢問你是否是國家的黨、政、軍或法院高層，或是這些人的近親。一般我們的狀況就選No就可以了
第二個問題詢問資金來源。一般我們選Capital 即可。
另一個選項則是需課稅的現金利息。(Taxable Interest Features)
(這兩者間的利率差別還需要查詢)
這裡我們也可以看到最低開戶要求金額是10,000美金。
這邊簽名請記得與護照上的簽名一致。護照上簽中文，這邊就簽中文。護照上簽英文，這裡就簽英文。
(下一篇將解釋其它輔助文件的準備)
待續…
ps.感謝前輩江醫師相關經驗的分享與指點。
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10 comments:
不知 綠角有無空閒
能否撥冗幫大家分析
Schwab 的 Visa Debit Card
與
Firstrade 的 Visa Debit Card
功能比較 !
應會有很多投資美股的朋友
非常需要 visa debit card
(像綠角在日本機場時 這麼好用
這麼方便, 比向銀行買匯更便宜+更便利)
比較想知道，地址證明的問題如何解決？
因為嘉信理財的地址證明，又比TD Ameritrade來的複雜，還要附上水電費帳單才行。
請問可以把嘉信也列入開戶折抵上課費用的券商嗎？
謝謝各位朋友的討論
後續文章會談到
期貨交易員
謝謝支持
不過目前嘉信無法列入開戶成功後提供上課費用折抵的券商
嘉信理財有中文說明的開戶表格(國際投資人開戶解釋頁面中有"中文"的連結)，但填表時仍要使用英文。
現在的最低開戶存入金額應為10000美元。(目前開戶解釋頁面裡的中英文表格皆載明是10000美元)。
感謝指正
已經修改文章
請問前輩 嘉信開戶表下載完後是用英文填寫
嗎?
開完戶登入是中文介面嗎?
對我這種有英文恐懼症的每每看到這種介面
真的很難不讓人放棄...只是還有綠角大的解說
還有綠角大那本美劵商的輔助,才讓我抱著一絲
可能 試試看 只是到目前為止還是像隻無頭蒼
蠅 不知第一步該從何踏起
開戶表格都是用英文填寫
不知道第一步?
就印表出來開始填寫吧~
用想的
永遠不會有第一步
wen dw 不知道你選擇嘉信的原因為何?
這麼恐懼英文可以考慮從firstrade開始熟悉開戶..匯款..下單交易所需要的文件及步驟
網頁有中文版~客服也有中文的應該會輕鬆許多,
10支免手續費etf也可以做相當基礎的投資配置了吧.
每月對帳單也可以當成是往下一個券商前進的好跳板,
同為新手開戶中~一起加油吧!
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