Firstrade推出10支ETF免費交易服務(10 Commission-Free ETFs of Firstrade)

Firstrade最近推出十支ETF免費交易的服務。活動詳情可見這個網頁

這十支ETF中,可以隱約看出券商選擇它們的邏輯。首先是股市與債市方面,分別提供對應於短中長期債券,與大中小型類股的ETF。

Vanguard Long Term Bond ETF
Vanguard Intermediate Term Bond ETF
Vanguard Short Term Bond ETF
以上這三支分別是長期、中期與短期美國債券的ETF。

Vanguard Dividend Appreciation ETF
iShares S&P 500 Index Fund
iShares S&P Midcap 400 Index Fund
Vanguard Small Cap Growth ETF
這四支ETF,頭兩支是美國大型類股ETF,後兩支分別是中型股與小型股ETF。大型股與中型股的ETF都是混合型的,但小型股ETF是成長型的。這我就不清楚為什麼小型股ETF會如此選擇。

除了以上七支之外,另外三支ETF比較貼近近年來的投資主流,那就是新興市場、中國市場與原物料。分別是以下幾支。

Vanguard Emerging Market ETF
iShares FTSE/Xinhua China 25 Index Fund
PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund

這十支ETF選得還蠻精要的。

自從去年美國券商開始推出免費ETF交易活動後,我們看到愈來愈多券商加入戰局。從Fidelity、TD Ameritrade、Vanguard,到現在Firstrade也推出了免費交易的ETF。

選擇美國券商這個投資管道,最初始的理由,除了它們可以提供比台灣本地更好的投資工具與服務外,這幾年的使用經驗,讓我發現了美國券商的另一個好處。那就是在競爭下,對投資者愈來愈好的服務與愈來愈低的費用。

在投資工具方面,我們看到ETF與基金業者,在競爭下調降總開銷。

在券商方面,我們看到各家券商推出愈來愈豐厚的開戶優惠與費用減免。

在美國這個環境,投資人可以確信,各家金融業者幾乎一定會用更好的服務與更低的費用,爭取客戶。

相較之下,台灣呢?有多少投資人還在等台灣本地出現免佣基金,或是經理費小於1%的主動型股票基金嗎?或者換個問題,還有多少台灣投資人,根本不知道原來買基金可以不用交一分一毫的手續費,也不知道原來基金經理費除了1.5%之外,還有其它選擇?

我很慶幸,我知道有其它選擇,也已經不必再等了。而且我相信,每一位台灣投資人,都值得知道有其它選擇,也有權力做出自己的選擇。



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66 comments:

何小明 提到...

版大您好,請問您覺得為了免費的ETF換投資標的划算嗎?小弟持有的是VWO, VT, IEF,只有一支中獎...哀...

大可 提到...

推這篇。

給樓上,我是覺得沒有必要。畢竟你會選擇這樣的投資組合一定有你的目的,且手續費為一次性的費用,指數化投資強調的則是長期的內扣優勢。

況且以現行美國券商競爭的情況下,搞不好慢慢的免佣ETF會越來越多。

Kamal 提到...

板大您好, 長期拜讀您的大作, 目前開了海外帳戶交易ETF, 深感國外券商交易系統與產品線齊全, 有意增加海外操作的規模. 有一個課題似乎沒有被討論, 那就是遺產處理. 如果夫妻突因意外身故, 不懂英文的家人該如何跨海取回海外券商的資產?(前提是家人知道有這筆海外資產) 這牽涉到可以配置多少海外資產. 假設 90% 的資產都在海外帳戶,若沒有妥善如何安排身後事的處理, 家人可能面臨大部分遺產人間蒸發的窘境? 不知板大與板上各位先進是如何處理這個問題.

綠角 提到...

我覺得與其抱怨自己投資的ETF
沒有全部被列入免費名單
不如慶幸自己投資的ETF
有些有進入免費名單

我也贊成大可的想法
維持原先的標的就可以啦~

LOCKE 提到...

在下本來正在煩惱增加債卷投資所產生的交易費用,看到這訊息真是太令人開心了^^

匿名 提到...

不好意思,問個蠢問題...這個優惠是指買進和賣出都是免佣金嗎?

Kirdy 提到...

回樓上
"十種免佣金交易的ETF必須透過網路下單,並包含買進即賣出的訂單。若您於30天內平倉賣出,將收$6.95網路賣出佣金。"

匿名 提到...

詢問客服的結果,買入時會先收佣金,日後才會退,至於什麼時候退,因為斷線了,所以沒回答

佐 提到...

綠角大大~看完了您的大作兩本書之後,突然想了解一些問題,但是不知從何下手,希望您能不吝教導我一下:

1.為何要捨棄台股的台灣50呢?進而轉向海外投
資呢?是因為手續費?還是單一區域風險高?
2.您的書只談到,可以投資ETF的區域及種類,似
乎沒有提到如何挑選ETF的好壞!例如債劵ETF
該如何挑選..?這方面資訊該從何處獲得?
3.想加入指數型投資,但又不懂得如何挑選ETF
,該怎麼辦?
4.關於海外投資ETF一問,如果每月定期定額,似乎電匯費用會增加成本,這有辦法可行嗎?

感謝您的不吝指導!

kinnkin 提到...

我剛剛買了VWO 直接就不收手續費了

火鍋 提到...

答佐的問題:
1、沒有捨棄台股的台灣50,只是在資產配置時,只有台灣50的話,風險是比較高。
2.何謂ETF的好壞?看你的需求,再決定你所選擇的ETF。資訊的取得可從美國yahoo取得。
3.你必須先設定你的股債比例,如果股債是1:1的話,你要再設定你的股票投資區域,如果不曉得如何決定的話,原則上,先全球型再區域型。
4.如果想要每月定期定額,你可以先匯一筆錢過去,再每個月自行購買免費的etf或是定期定額購買免佣基金,從其中扣錢,電匯費用就不會增加了。
5、建議您投資的四步驟,1、購買指數型基金,2、資產配置,3、一段時間後再投入資金,4、資產重配置。

綠角 提到...

謝謝Kirdy的幫忙

也謝謝火鍋的好意與詳細回答
沒錯
我可沒有放棄0050
我就是用它投入台灣股市的

JNH 提到...

收不收手續費似乎跟平台有關,我昨天在舊平台下單時,會出現手續費。我今天改在新平台下單則沒有手續費。

Eztalk 提到...

E*Trade有提供ETF免費交易服務嗎?

阿Jack 提到...

Firstrade都推出ETF免費交易了,貝萊德現在才要引進ETF,真的是差很多.....
貝萊德 將引進ETF商品

匿名 提到...

低成本不是綠角先生最鼓吹的事嗎?
那麼買海外的指數型基本,雖然成本便宜,但是要多一筆匯出海外的錢,這樣不就多增加成本?
那是不是最好累積多點錢後再匯出去?
如果經常性的匯出去,就變成笨蛋了?

我的理財日誌 提到...

韓股創歷史新高,但EWY卻未創新高,是因成份股的原因嗎?

Frances

匿名 提到...

板主, "登豐理財" 個人感覺有置入性行銷。

綠角 提到...

JNH
你的問題
在Ask Mr. Firstrade專欄已經有解答了

阿Jack
謝謝提供訊息
不知道BlackRock引進iShares ETF會是怎樣的型式
到時又會是怎樣的局面呢?

匿名先生
你說的沒錯
一般是累積一筆錢再匯出去

最後一位匿名先生
其實登豐理財留下的回應
我已經有篩選過了 不是全不出現
他是CFP
行事作風比較像真正的獨立理財顧問
這也是台灣理財顧問應該發展的方向
所以我多給他一些空間
還請見諒
相信登豐也是很有節制的人

綠角 提到...

JNH
你的問題
在Ask Mr. Firstrade專欄已經有解答了

阿Jack
謝謝提供訊息
不知道BlackRock引進iShares ETF會是怎樣的型式
到時又會是怎樣的局面呢?

匿名先生
你說的沒錯
一般是累積一筆錢再匯出去

最後一位匿名先生
其實登豐理財留下的回應
我已經有篩選過了 不是全不出現
他是CFP
行事作風比較像真正的獨立理財顧問
這也是台灣理財顧問應該發展的方向
所以我多給他一些空間
還請見諒
相信登豐也是很有節制的人

Nikolai 提到...

然後就看到 經理費 1.5% 的 iShares ETF...

raph 提到...

我覺得應該會先看到標的集中看來很有「錢景」的ETF、再來佣金或複委託這塊應該還是注定會被咬、透過銀行買的保管費應該也省不了

然後退稅大概免談、資本利得再被咬一口健保稅,真是美好的世界阿(灑花)

綠角 提到...

看來大家對iShares的在台發行
都已經具有相當的"市場敏感度"

Kamal 提到...

佐大,
到美國券商開戶後, 您就可以向老鷹一般在天空飛翔, 自由地選擇您的獵物, 不論放空型, 作多型, 各種長短債券, 各國各區股市, 純原物料商品,礦業公司,匯率商品, 各國股票. 從此不會只關心台股的起伏, 不會只關心股票市場.

匿名先生,
只要您的資本超過1萬美元, 美國券商+ETF肯定比國內玩基金便宜. 在國內投資1萬美元的基金, 每次至少會被扒 99 美元的手續費 (三折). 99 美元足夠您做四次美元匯出的動作.
小弟在 IB 開戶, 股票交易 1 USD per 200 shares. 如果在國內玩海外基金,以一萬美元來算, 進出幾次就被手續費吃掉數百美元....

登豐理財大,
謝謝您的回答. 坦白講, 個人認為由律師來執行遺囑與遺產分配是比較恰當的. 可惜目前資產規模很小, 不足以負擔律師的費用, 所以才來板上問問同好們的做法.

綠角 提到...

謝謝kamal的分享

小屁孩 提到...

綠角大您好,拜讀您的基金八堂課獲益良多,小的過去投資基金是只看報酬而小看成本以及風險的那些人,感謝綠角的點醒,小屁孩在這邊幾個問題希望綠角指點迷津:

1.參考過去綠角大的文章以及一些回應對談得知,對於匯款本身也是有成本,所以蠻多都是以一萬美元作為一個單位匯款,小屁孩本身還是個學生,並且還沒當兵,收入不像有在工作的人那麼穩定,所以保守估計目前可用來投資的金額只有台幣十萬左右,這樣是否不適合來開海外的帳戶,只適合在台灣譬如0050。
2.關於綠角大的文章有關0062022的成本問題似乎還無解?雖然債券ETF有助於分散風險,但是否還需要觀望?
3.關於Firstrade ETFs的免費交易服務,如果想達成定期定額投資,是否就要像買單筆,但是自己時間要算好這樣?

謝謝綠角大!!

綠角 提到...

十萬的話
建議可以從0050起步
不然的話
可以參考小額投資人的海外券商之路一文

David 提到...

前幾天匯了5050美金到FIRSTRADE,去網頁上申請匯費補貼時才發現,竟然要匯1萬美金以上才補貼。有點ORZ,希望第一理財能夠調整政策。

在我看來,第一理財目前最吸引人的就是匯費補貼,調高成1萬的門檻,投資人真的要認真考慮投靠 TD Ameritrade 。

綠角 提到...

David
謝謝你的分享

Firstrade最大的優勢
在於它自動退稅的服務

這點對於打算長期與大額投入美國券商的投資人
會很有用

自動退稅可以延後碰觸到免稅額上限的時間

David 提到...

「Firstrade最大的優勢,在於它自動退稅的服務」。

我一直有個疑問,這個自動退稅服務的優點是指可以盡快將配息再投入嗎?

因為,如果配息未超過3560(印象中)美金,不是都可以全額申請退回預扣的30%稅金嗎?對每一間券商應該都是如此。

我目前只用過FIRSTRADE。

我的投資組合中有 VTI、VEU、VNQ、TIP,以我投資的範圍而論,我覺得那10支免交易ETF,似乎很難說已涵蓋整個市場了。

David 提到...

最近已在TD開戶成功。我想把FT的資產全都轉到TD。

自動退稅可以延後碰觸到免稅額上限的時間。FT的這個優點,我想等我碰觸到大概還有相當長的一段時間,屆時我再將FT會自動退稅的資產自TD轉回FT,應該也不算太遲。

況且,資產轉移的費用並不高,我想這樣應該也是可行的。

再者,我也發現我目前投資的VTI VEU VNQ 等主要ETF,FT也都沒有自動退稅,FT的這個優勢其實還是因投資人的資產配置而異的。

David 提到...

更正上則,我的VEU在四月份有收到自動退稅。

綠角 提到...

謝謝David的分享

匿名 提到...

綠角大您好
請問vanguard本身也是券商嗎?接受外國人開戶嗎?謝謝

綠角 提到...

Vanguard的券商部門
就我所知
只接受美國人開戶

trifire 提到...

Vanguard Brokerage Account的開戶指南裏有一個Opening a Nonretirement Brokerage Account Kit ...
Form 的內容是接受 non-resident aliens 的就是國外的客戶。所以 Vanguard 可能有接受國外的客戶開戶啊。

綠角大有寫E-mail去問過嗎?

https://personal.vanguard.com/us/literature/openaccountforms/brokerage

綠角 提到...

謝謝Trifire的資料
申請表格中有NRA的選項
我幾年前有寫信問過
當時是不讓外國人開戶
有空我再來研究一下

Maggie 提到...

綠角大您好,
我分別在TD及Firstrade都購買免佣ETF,TD成交時收取了佣金,Firstrade則無。
不知我對TD及Firstrade的免佣政策理解是否正確:
TD先收佣金,持有超過30天後退回,
Firstrade持有不到30天,後扣回佣金。

綠角 提到...

我自己買TD Ameritrade的免手續費ETF時
是直接就沒有收費

我恐怕不能代為解釋券商政策
還請您直接寫信給券商客服詢問

David 提到...

Maggie 你確定你有在TD網站開通免收手續費的這項服務嗎?綠角大的網站上有說明喔。

綠角 提到...

感謝David的提醒

djg5103 提到...

小弟不才,對本文有些疑問,請教第六,七,九,十支由名稱看究竟是指數型基金?還是etf?

匿名 提到...

應該只是名稱的問題
小弟查了一下
這幾支都是在NYSE掛牌
而且代碼都不是X結尾
應該是ETF

綠角 提到...

謝謝匿名先生解答

Mike Chen 提到...

數個月前拜讀綠角大您的文章,也買了您的書之後,最近開始按照綠角大的資產配置模式開始投資。對於 Firstrade 推出的免交易費 ETF,有一點疑問想請教一下。

以美國市場 ETF 來說,綠角大您的舉例說明中用的是
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Firstrade 的免手續費 ETF 中,則有
iShares S&P 500 Index (IVV)

以資產規模來說,還是 VTI 比較大。但兩者都還滿貼近 S&P 500 的表現。
VTI 的 E/R:0.5%
IVV 的 E/R:0.9%

若以每次投資超過一千美金,手續費每次約七塊美金,且打算長期持有的話,應該還是選擇 VTI 比較划算。
請問我這樣的思考方向對不對呢?還是有其他應該注意的細節呢? 謝多指教,謝謝。

chienyu 提到...

IVV是追蹤S&P 500
VTI是追蹤MSCI US Broad Market Index

IVV資產規模較VTI大
且流動性也較佳
不過費用比也較VTI高0.02%

我個人覺得兩支差不多
投資比重都已達美國市場9成以上
既然你在Firstrade開戶
可以考慮免手續費的IVV
畢竟這兩支內扣費用差不多
粗算一下IVV每年多扣0.2(1000×0.02%)
投資30年也才6元<VTI手續費6.69元

綠角兄當初為舉VTI是因那時還沒有免手續費ETF
在ETF條件都差不多的情況下
我記得綠角曾說過會偏好Vanguard的ETF…

綠角 提到...

謝謝Chienyu的幫忙回答~

Mike Chen 提到...

感謝 Chienyu 兄的回應。

小弟昨天看錯
把 0.09% 看成 0.9%,好險沒有急著下單。
這樣小弟在美國股市部分應該是會選 IVV。
謝謝。

Jumper 提到...

請問綠角大,
如果想要以IVV搭配IJH來取代VTI的話,
IVV和IJH的比例大概要多少比較接近VTI呢, 謝謝你

綠角 提到...

我知道Vanguard的style ETF要趨近Total market 所需的組成比例
iShares的我就不知道了~
Sorry

JFK 提到...

智慧型資產配置第8章提到,先鋒全股市指數基金的組成是大型股75%、中型股15%、小型股10%。如果用75%IVV加上15%IJH的配置,應該就很接近VTI,這樣想不知道對不對?

river 提到...

這個免費交易服務似乎已經停止了,我最近買賣這十支標的都要付6.95美元的手續費了!等這波美股上漲標的賣完後,應該會考慮轉向TD的懷抱了!

綠角 提到...

River
我跟券商方面確認過後
Firstrade十支免費ETF的活動仍持續進行中

有幾個狀況
假如持有這些免費ETF不滿30天就賣出,那還是要收取手續費。(活動說明中就有講)

還有一種情況就是,在交易的當時,如果預覽交易費用的話,$6.95會顯示爲交易費用,
但是真正成交的時候,這筆費用其實不會被收取。這可以在Trade confirmation(成交確認函)中
看到這筆費用沒被收取。

RYAN 提到...

請問綠角大
我今天交易的狀況是 買了兩張IVV
單位成本為 144.31 可是實際的交易成本為 295.57

他似乎有加入了 6.95的手續費耶

綠角 提到...

確定有被收這個費用的話
請跟券商客服反應
請他們退款

Gimmy 提到...

綠角您好, 剛剛想購買其中一隻免佣 etf 時, 發現在檢視列表中有出現 6.95 的佣金

再回頭去看免佣說明, 發現已經改成需要超過 10 股

"十種免佣金交易的ETF必須透過網路下單,並包含買進及賣出超過十股的訂單"

綠角 提到...


沒錯
這個事情最近券商方面有跟我提到
因為有些台灣與日本的客戶
每次下單買賣這些免手續費的ETF
就只買一股
然後一天買五六次
累積了五股

對券商方面造成系統額外的負擔
對客戶來說 這樣零碎的交易 也未必對投資績效有任何實質助益
所以Firstrade計畫將十支免手續費ETF的最低買進額度調高為10股

阿呆 提到...

限制10股實在沒什麼道理
假設資產配置依照綠角這篇文章為範例
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2008/07/2asset-allocation-in-essencedetermine.html
美國抗通膨公債佔資產5%
以目前TIP $121.82來計算
每次交易121.82*10(股)
也就是每次投入金額必須在
121.82*10(股)*29(匯率)/5% = NTD 706556 以上
已經是比一般人的年薪高了,不是人人都可以辦到的
這樣只會讓像我這種小人物卻步....
不曉得能不能透過綠角這邊的FirstTrade專欄來抱怨,以造福一些小戶...
(相較之下, 還好我開設的是TD, 沒有這種限制, 也希望以後不會有.)

綠角 提到...

阿呆先生
你恐怕誤會Firstrade的新措施了
是十支免費交易的ETF才有最低十股的限制
其它ETF還是最低可以只買一股
包括你用來舉例的TIP

綠角 提到...

收到券商方面人員告知
Firstrade決定
還是不對免費交易的十支ETF設下最低十股的限制了

Ren-Huang Liou 提到...

相信有些人會想知道要怎樣透過IVV+IJH做出一個山寨版的VTI來模擬美國股市大盤表現。

我是想到一個土法煉鋼的方法來達成。就是假設IVV佔X的比例,IJH佔Y的比例,X+Y=100%。只要選到一個正確的X與Y,讓整體表現接近VTI就行了。

我就拿IVV, IJH, VTI這十年績效來看。我發現IVV用78%,IJH用22%可以最接近VTI的表現,平均每年的差距只有0.37%。

這個土法煉鋼的方法可以用寫程式來達到,所以其實也沒有多麻煩。

如果想用IVV+IJH+VBK來模擬出一個山寨VTI。因為VBK只有最近八年的績效,所以我用這八年的績效來看,用79%的IVV+19%的IJH+2%的VBK可以得到與VTI的平均差距只有0.22%的表現。

我知道我這個方法有點像是在湊答案。不過我湊出來的答案,IVV要在70%以上,也大致上符合S&P500在目前美國股市的市值比例,所以我湊出來的答案應該還有一些可信度。

綠角 提到...

謝謝Ren的分享
蠻有意思的分析

Mystic 提到...

我是個投資新手,有些可能很蠢的問題想要請教

請問這些費用比率是會每年調整的嗎?為何這十支ETF費用越低的(IVV、IJH、VBK),剛好他的市值就恰好都在歷史高點?反之(FXI、DBC),就剛好在歷史低點?

看過一些綠角大的文章,想請問選購這些ETF,如果只管內扣費用比率,不問現值高低,這樣合宜嗎?

綠角 提到...

ETF內扣費用與該資產類別是否在高低點沒有關係

大多人要一段時間
才能擺脫market timing的想法

其實很多人會一輩子擺脫不了
還把這個不可能的任務
當成投資的目標

世界還是很可愛 提到...

請問綠角
vwo現在是不是又開始收佣金了?
今天下了一股,買成後才發現多了 6.95的佣金
也沒有看到通知的呀
這下損失大了

綠角 提到...

您沒留意到規定已經改變了

請看
美國券商Firstrade2014開戶與國際匯款優惠新政策