美國券商第一理財大幅精簡開戶程序(Simplified Account Opening Process for Firstrade)
自2014五月5日起，美國券商第一理財(Firstrade)開戶所需遞交的三份文件:電子交易服務合約(就是開戶申請書)、護照影本與 W-8BEN表。不再要求一定要郵寄到美國。可以掃描成PDF檔後，以傳真或Email方式傳送到Firstrade。
傳真號碼是: 1-718-961-3919
Email信箱是: newaccounts@firstrade.com
需要特別注意的是，券商只接受pdf檔形式的文件掃瞄檔。理由在於確保文件的可辨識度。所以不能直接拿手機拍一拍，就把png或jpg圖檔交給券商。
如何將文件掃描成pdf檔，可參考電腦專家”重灌狂人”的這篇文章。
這樣一來，就可以節省下郵寄到美國的時間與花費。可以讓整個開戶流程更加快速與方便。
Firstrade官方說明，可參考這個網址。
大多美國券商開戶少不了”郵寄”這個程序。最主要的原因在於W8BEN表格，假如沒有經過SEC特別許可的話，一定要紙本正本才算是有效文件。
所以既然要寄W8BEN表了，所以券商就會要求把開戶申請書與護照影本一併寄送。
但假如經過SEC許可，券商可以豁免W8BEN表一定要紙本遞交的要求。
譬如我先前開立美國券商史考特證券(Scottrade)的戶頭時，該券商就是使用一種線上認證的方式。
現在Firstrade也取得許可，所以可以不必寄送紙本開戶文件，用Email就可以傳送了。
相信這個新措施會對未來想要開戶的朋友帶來很大的便利。
PS.
1.想請綠角推薦開戶，可以在本文或Firstrade開戶步驟詳解文的回應中留下您的Email。我推薦完就會把回應刪除，不會有Email外漏的狀況。完成推薦開戶，可以取得你開戶，我開課的優惠。
2. 假如文件不清楚或有其它狀況，Firstrade仍可能要求客戶郵寄遞交紙本文件。
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初來乍到:請看”如何使用本部落格”
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26 comments:
美國市場競爭激烈
券商服務越來越好
消費者受惠
hsnu5**
已經為您推薦Firstrade
祝開戶順利~
rhyan.**
已經為您推薦Firstrade
祝開戶順利~
謝謝匿名先生與Learnman的留言分享
報告綠大，PDF格式無關乎辨識度，應該只是券商方便處理的檔案格式而已。一般掃瞄的PDF如果沒有特別的選項，其實還是用JPEG方式壓縮，品質和JPG無異，只是儲存格式不同而已。
翻拍品質當然是不過關的，一定要用平台式掃瞄器，如果允許用傳真，則解析度200dpi灰階就可以，解析度不用弄太高，萬一檔案太大有時寄送還會出問題。
Email是一種私密性相對差的傳遞方式，個人比較龜毛，都會用Zip壓縮加上密碼比較安全(例如用Winzip 雖然硬要破解也破解得掉，但這種場合應該安全度還夠)。線上開戶的話券商應該有我們的資料，所以直接用生日YYYYMMDD做密碼並稍加說明應該就行，或是用另外一封Email傳遞密碼應該也比直接附檔傳送要安全些。
綠角大哥你好:
我在無意間得知您的部落格之後，
也開啟了想在海外投資的想法，看了您的介紹後，
選擇了TD Ameritrade開戶，在寄資料過去後，
也在今日收到了回復，應該是開戶成功了，
不過有一點擔心的是，當初申請的英文名字，
沒有完全按照護照的英譯(XX-YY Chen)
我申請是寫成XX YY Chen(XX YY是名 Chen是姓，名子沒有用"-"聯結)
結果他mail給我變成XX Chen
這樣日後是否會有問題呢? 不知道您有沒有碰過申請人也有詢問這樣的問題，
是否需要重新申請一遍呢?希望能得到您的幫助，謝謝
PS.因為不知道該怎麼問您只好寫在這一篇比較新的文章詢問
謝謝Rib詳盡的分享~
匿名先生
這個問題還請詢問券商客服
請問綠角, 我已經通過線上申請，也把PDF檔寄給FIRSTRADE，請問太概幾天會審核通過呢?
這可能要問Firstrade才會知道
不知道有沒有朋友走新的開戶程序
可以分享一下幾天收到審核完成通知呢?
版友Konkiti分享:
個人經驗分享
5/13 11:00 以E-mail寄出開戶文件PDF檔
5/16 05:00 收到審核通過通知
5/19 13:00 以台銀網銀約定轉帳注資
5/20 23:00 收到通知開始審核電子檔案申請
5/23 20:00 電子檔案審核通過
電子檔案註冊完成前，每筆交易會加收2美元的紙本成交通知單費用，但與客服聯繫後，在完成註冊後退還。
台灣銀行網銀部分，設定約定轉帳時可以將備註資料寫入，省去自行填寫的麻煩。
以匯出美金26000元為例
匯費：新台幣196元
郵電費：新台幣225元
中轉行：美金18元
(郵電費每筆新臺幣225元；匯費依匯款金額萬分之2.5計收，最低每筆新臺幣50元，最高每筆新臺幣400元；兩者合計最低每筆新臺幣275元，最高每筆新臺幣625元。)
感謝Konkiti詳盡的分享~
既然開戶文件可以用電子檔，那W8BEN表每三年更新一次是否也可用電子，有人知道嗎?.....
可能可以
今年需要更新的朋友可能可以分享一下~
我問過線上客服，W8BEN可以用email寄掃瞄檔，並照RIB兄建議，採用壓縮檔加密方式寄出，已收到程序完成回函。提供參考。
Ongkian
感謝分享~
這禮拜辦理開戶成功~
線上服務合約表格裡除了簽名(同護照簽名)外有一個「申請人姓名(申請人正楷填寫名字」，是要填申請的英文名~
謝謝提醒
WBEN的更新 可以用e-mail傳照片檔 不一定要PDF檔
我12/23寄e-mail 1/1收到 Firstrade的回覆 說更新已經完成 上來跟大家報告一下 實驗成功
謝謝Bora Bora的分享
綠角您好:
最初是在賣場看到怪老子的書，接著在他的網站連結到您的部落格，你們都投資觀念都很中肯，也很實在，最近去買了您的美國卷商的書，上個月開了第一證卷，這幾天再開TD，主要是有100多支免費ETF可免費交易，第一證卷掃成PDF檔後上傳到第一證卷網站，約不到2天就審核完成，那目前TD我也是用同樣方式掃成PDF檔，用E-MAIL夾帶附檔方式寄過去，但收到回信如下:Hello,
Our processor cannot register and open documents that are saved with special characters. Would you please re-save this document without special characters (underscore) and resend please?
目前TD一樣可以用此方式完成開通嗎?還是必須要寄送紙本文件??
感謝綠角分享
綠角大大您好
拜讀您的文章 終於在第一理財開戶成功
只是想問一下 要怎麼交易像是道瓊的選擇權 或是 sp500指數的選擇權
因為再芝商所都有看到 可是在第一理財 好像都只有看到股票選擇權
謝謝您囉
我也在學習 今天準備開戶 第一證卷 謝謝
綠角
您好
今天到第一證券網路開戶,發現改成完全線上申請
護照上傳,填寫表格 還有電子簽名後就等通知了,
看您的書,原本甚麼W8BEN也都沒出現
不知道會不會有甚麼問題呢? 本來還想會不會遇到釣魚網站,怎麼和書上 網路上寫的都不一樣...
書中的內容會反應我當下寫書時的狀況
券商的收費，服務條款或開戶過程，都可能會變
所以像今年我就已經寫了
美國券商嘉信理財開戶步驟詳解2017版(How to Open Schwab International Account)---開戶申請書與W8BEN填寫
以及
TD Ameritrade開戶步驟詳解2017版---開戶申請書填寫(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)
做為目前狀況的更新
供有需要的朋友參考
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