美國券商Scottrade因Foreign Tax Identification Number要求W8BEN更新(How to Update Your FTIN at Scottrade)

其實在美國券商TD Ameritrade要求Foreign Tax Identification Number更新之前一週,Scottrade就已經要求外國客戶必需提供FTIN。

以下是通知信內容:


需特別留意,Scottrade對這個要求施加強制力道。假如在2017十二月1日前沒有更新,帳戶會無法進行網路交易。

Scottrade要求的是整個W8BEN表重填,然後新的W8BEN表內要填入FTIN。跟TD只要填另一份文件補上資料的方法不同。

更新方法很簡單,就照如何更新美國券商史考特證券(Scottrade)的W8BEN表格這篇文章說明進行即可。只有兩個地方不同。


第一個是,大多朋友很可能是在W8BEN仍有效的狀況下進行更新,而不是快要到期了要重寫。所以要點選”更新”這個選項,才會開始填表程序。


第二個不同的地方在於填表時,要在這個紅框欄位輸入FTIN,(台灣投資人就是身份證字號)。並勾選下方的空格,確認資料正確。

其它填寫與一般W8BEN填寫都相同。完成後直接遞交就可以了。

這個例子也可以看到每家券商在執行取得FTIN政策時,有點差別。Scottrade是要整個W8BEN重填,TD是補交一份文件。Scottrade可以接受電子簽章。TD不接受,一定要印出文件手寫簽名,然後再掃描。


後記:
由於個人狀況不同,此文僅為個人經驗分享,未必人人適用。

FTIN相關文件的填寫假如有任何其它問題,建議直接詢問券商客服。

綠角不是券商客服。有券商使用上的問題,也還請詢問券商人員。

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美國券商TD Ameritrade Foreign Tax Identification Number更新(How to Update Your FTIN)

3 comments:

Alex 提到...

我在TD有被要求補交FTIN。我在Firstrade也有開戶,分別在2011,2014交W8BEN,在2014年的W8BEN有填ITIN,所以當我問Firstrade要不要交FTIN,它表示2014年的W8BEN有填ITIN,就不用交FTIN,不知道在Firstrade開戶的朋友,有沒有類似的經驗?

Rib 提到...

之前我曾說IRS說明文件對W-8ben的FTIN欄位並沒有明確說明,但在7月的版本裡已經有更新了,而且TD和Scottrade都是IRS明確許可的作法。

有些在TD開戶的朋友,選擇不填身分證字號(認為身分證字號不是FTIN或是不想提供額外個資),而是選擇"REASONABLE EXPLANATION"說自己沒有FTIN,也過關了。在Scottrade開戶的朋友如果不想填身分證字號的話,按IRS的說明,可以試著在W-8ben的LIne 6 FTIN欄位填入 “not legally required" (券商是否接受尚待經驗分享)。

不過,按最新W-8ben說明文件的內容來看,似乎是金融機構的financial account才一定需要填FTIN,個人戶仍然沒有強制要求,所以各券商作法不一致也是可以理解的。反正券商有要求再配合就好,所以樓上的Alex應該是可以不必做任何動作,只是理由未必是客服所說。

順帶一提,文件也有說,在要求某些稅務協議的優惠時,可以用FTIN取代ITIN。或許是因為這樣Firstrade的客服才會說有ITIN就不必FTIN。不過,稅務優惠這和台灣人無緣。除了這個用途以外,ITIN和FTIN並沒有甚麼可替代性。

有興趣研究請自行搜尋【Instructions forForm W-8BEN】

Alex 提到...

感謝Rib詳細說明