TD Ameritrade開戶後續事項---2012新版

在完成網路上基本開戶資料填寫後,TD Ameritrade會寄給客戶一大一小,兩封信。

大的信件内是一本冊子,封面像這樣:


打開後,第一頁是這樣:

重點在圖中紅框,那就是你的券商帳號。

小的信件內是一張紙。打開就可以看到券商給你的帳號密碼。
(分兩封信寄的原因在於,把帳號與密碼分開。)

有了帳號與密碼,就可以進行首次登入與後續設定。

先連到TD Ameritrade的登入首頁。UserID請鍵入自己的券商帳號。Password請打入券商寄給你的密碼。然後就登入了。

第一個畫面就是要你設定新的UserID與密碼。UserID必需是8到15個字元的長度。密碼則是7到15個字元。都必需至少有一個英文與數字。設定好後,請自己把這組UserID與密碼記好,日後遺忘時可以備查。

設定好UserID與密碼後,會看到這個設定成功的畫面。請點”Continue”。

接下來券商會需要客戶這幾方面的資訊。看來很多,其實一下子就可填完。請點”Continue”。

第一個是匯入資金的選項。對於台灣投資人來說,最常用的方式是電匯。所以請點選”Request a wire transfer”,然後點”Continue。

接下來就出現進行匯款所需資料。比較可惜的是,裡面沒有列出國際客戶匯款所需的SWIFT碼。以下是TD Ameritrade國際匯款詳細資訊:

First National Bank of Omaha
1620 Dodge Street
Omaha, NE 68197
SWIFT Code: FNBOUS44
ABA # 104 000 016

Credit the account of TD AMERITRADE Clearing, Inc.
200 S 108th Ave., Omaha, NE 68154-2631
Account # 16424641

For further credit to:
[client name]
[acct number]


這頁是決定你要使用現金帳戶或是融資期權帳戶。假如你沒有借錢投資或是買賣選擇權的需求,直接點選Continue即可。假如你需要融資,那麼請點選畫面中的Margin/Options Upgrade Form。會有個pdf檔,請填寫完成寄給券商。
(可以現在選現金帳戶,日後有需要時再申請即可)


這個畫面詢問兩個問題,分別是你希望以什麼方式寄送每月帳戶簡報,以及你希望以什麼方式寄送成交報告。預設選項都是電子寄送,如圖中紅框。以環保、省錢的觀點,這都是比較好的選擇。直接點Continue。

這頁是券商提供即時報價資訊給客戶時,我們需要同意的條款。有OPRA與NYSE兩項,有興趣的朋友可以讀一下這兩份pdf檔。沒問題的話,就在畫面中”Are you a non-profession trader?”這個問題選Yes。然後在下方的I agree前打勾,就可進到下一畫面。

接下來要決定現金儲放在那裡。有兩個選項。第一個是TD Ameritrade FDIC-Insurde Deposit Account,另一則是TD Ameritrade Cash。

這兩者最主要的分別在於,前者是把現金放在銀行(TD Bank),後者是把現金放在券商。

放在銀行的錢,就受到美國聯邦存款保險的保障。放在券商的錢,則受SIPC保障。

兩者的利率目前看來完全相同。(現金利率可以查看這個網頁)

所以,沒有太大的分別。投資朋友可以自行選擇。

下方Online cash service的問題則是看客戶需要支票簿(Checking)或是支票簿加金融卡(Checking with a VISA debit card)。兩者皆可。因為不是這裡點選後就提出申請。真正需要支票簿,要在完成全部這些資料填寫後,另外提出申請。而根據我的經驗,TD Ameirtrade會發支票簿給國際投資人,但不會發VISA卡。。(註:TD Ameritrade自2013六月已經停止國際客戶支票服務)

這裡是Investor profile,投資人屬性調查。以下我把各個問題與選項翻譯成中文:

你在這個帳戶中的資產願意承擔多大的風險呢?
Select the degree of risk you are willing to take with the assets in this account

保守 Conservative
中度 Moderate
積極 Aggressive
投機 Speculative

你主要的投資目標為何?
What is your primary investment objective?

資本保值 Capital preservation
中等 Moderate
中度成長 Moderate growth
成長 Growth
積極成長 Aggressive growth

你次要的投資目標為何?
What are your secondary investment objectives?

資本保值 Capital preservation
中等 Moderate
中度成長 Moderate growth
成長 Growth
積極成長 Aggressive growth

請選擇你預計要投資多久?
Select your investment time horizon

小於一年 Less than 1 year
一到三年 1-3 years
四到六年 4-6 years
七到九年 7-9 years
十到十二年 10-12 years
十三年以上 13 years or more

你多久之後會需要現金花用呢?
What are your liquidity needs?

三個月內 Within 3 months
四到六個月 3-6 months
七到九個月 7-9 months
十到十二個月 10-12 months
一年以上 More than 1 year

請選擇你已累積幾年的投資經驗
Select your years of investment experience
股票
債券
選擇權
基金/ETF
期貨/外匯
約當現金工具
房地產
(請依自身經驗選擇。沒有就選None即可)

你的投資中不會放在TD Ameritrade帳戶中的項目?
Investments you hold that are not in a TD Ameritrade account:
股票
債券
選擇權
基金/ETF
期貨/外匯
約當現金工具
房地產
年金險
另類投資
其它


你的聯邦稅率為何?
What is your federal tax rate?
10%
15%
25%
28%
33%
35%
美國稅率不適用 US taxes do not apply.
(對於大多台灣投資朋友來說,應選最後一項” 美國稅率不適用”)

這邊就依自身狀況選擇即可。這邊的選項沒有強制力。不會說你在風險方面選保守,你自己就無法下單買高波動的標的。你自己下決定的投資不會有問題。但券商方面的人要給你投資建議時,就必需符合你的投資屬性。

接下來三個問題都是選擇性的,不回答直接點”Ask me later and take me to my account”也可以。假如你想要回答的話,以下是問題與選項翻譯:

你是否有其它投資與券商帳戶呢?
Do you have any other investment or brokerage accounts elsewhere?
是 Yes
否 No
不回答 Prefer not to answer

建議選”不回答”。答”Yes”的話,還會多出其它選項與欄位要填。

你是否有退休投資計畫或是401(k)呢?
Do you have a retirement or 401(k) plan?
是 Yes
否 No
不確定 Not sure

對大多台灣投資朋友來說,選”否”就可以了。


你是否對下列投資主題有興趣呢? (可複選)
Would you be interested in learning more about any of the topics below?
交易平台
理財規畫工具
投資組合管理指引
研究工具
退休計畫
投資想法
網路廣播
需親自到場參與的會議
投資指引與建議

對於下列選項,你是否有興趣多瞭解呢?
Would you be interested in learning more about the following:
股票
ETF
共同基金
約當現金工具
債券
定存
大學教育儲蓄計畫
股息再投資
融資
選擇權
期貨

答覆完成後,請選”Save and continue”。

看到這個畫面代表大功告成了。請選”Take me to my account now”。


這就進入帳戶主畫面了。有兩封新的訊息。一是歡迎你來到TD Ameritrade券商。另一則是關於剛才的支票(或VISA卡)申請的訊息。有需要再進行申請就好了。

接下來只要完成匯款,就有一個可以使用的美國券商帳戶了。

回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

相關文章:
TD Ameritrade開戶步驟詳解2012新版(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

如何啟用TD Ameritrade的101支ETF免費交易功能(How to Enroll in the 101 Commission-Free ETFs Program of TD Ameritrade)

164 comments:

盧志維 提到...

感謝綠角即時為投資朋友說明新版TD開戶後續事項,也感謝綠角TD的推薦,小弟已於上禮拜寄出開戶資料!適逢綠角大分享開戶後續事項文章,有綠角!真好!

匿名 提到...

之前到台銀設定網路外匯轉帳時因為td的文件中沒有註明SWIFT CODE只有ABA,不過行員説用ABA就可以,後來設定好轉帳也有成功,分享一下。

劉彥廷 提到...

開了這個帳戶就可以買美國的ETF嗎?

大可 提到...

感謝綠角分享這項資訊~
最近也在著手開立TD的帳戶
非常有用。

也恭喜綠角終於見到柏格先生本人及一些著名的作家,這一定是個難忘的回憶,覺得與有榮焉。

Ronald 提到...

請問如果人在台灣,有辦法將部份資金從Firstrade提領後直接轉帳或電匯到 TD Ameritrade 的戶頭嗎?

謝謝。

綠角 提到...

感謝各位朋友的分享與鼓勵

綠角 提到...

彥廷
只要有一個美國券商戶頭(不論是那家美國券商)
全美國的ETF都可以買賣

jack01 提到...

Ronald:
填寫TDA的external transfer form,TDA就會幫你進行。firstrade那邊會收10美元的費用。

匿名 提到...

感謝綠角幫我推薦

目前已寄出文件

郵局網路查詢在10/23投遞成功

但接下來就沒下文了 怪....

請問TD Ameritrade那裡審核文件需要很多日?

protein66kimo 10/31



綠角 提到...

TD Ameritrade審文件還蠻快的
慢是慢在國際郵件的投遞
從我寄出開戶文件
到收到帳號與密碼函
花了約4週的時間
(我只用掛號寄 沒用快捷)

綠角 提到...

感謝Jack01的分享

Soy como soy 提到...

上星期以公司名義匯款到TD, 接著就收到TD 郵件件, 要求提出文件以證明帳戶持有人是公司 owner, 由於我人在美國為減少時間的浪費直接請 TD 將匯入款退回台灣, 再用我的名義重新匯入. 在此提醒大家,匯款人必須跟帳戶持有人相同.

另外, 這次的匯款也沒有補貼了. 記得初次匯款時 TD 補貼了 100 元.

綠角 提到...

謝謝Soy的分享
的確要用本人的帳戶匯入才行

TD Ameritrade給你的$100不是匯費補助
是新開戶時 存入某一額度以上給的現金回饋
(假如是匯費補助 那很多人會一直匯款來賺錢喔)

Soy como soy 提到...

只有新開戶才有回饋..看清楚了 ^^

匿名 提到...

請問版大以及各位有經驗的前輩

我的文件已寄達TD Ameritrade (約在10月下旬寄達)

但目前都沒收到標題為"account activated"的通知信

難道還需要完成甚麼步驟嗎?

感謝版大和各位

Chun-yin

綠角 提到...

現在是十一月初
券商方面的紙本信件寄達需要一些時間
可以再等一下

匿名 提到...

有個問題想請問板大:

填申請表單的時後不就產生一個帳號了嗎?

為何TD那邊還要在寄一次帳號過來

難道會產生一組新的帳號?

protein66kimo

綠角 提到...

TD Ameritrade再寄給客戶的文件是正式通知
紙本文件上的帳號與當初網路上的完全相同

SAG Chen 提到...

請問綠角:

1. 所以如要申購 US EFT 或基金, 只要申請 TD 或 FirstTrade 其一就可以嗎?

2. 有無推薦哪一個比較好呢?

謝謝

SAG

綠角 提到...

Firstrade的好處是有中文介面與國際匯款補助

TD Ameritrade的強項則是有101支ETF免費交易

這就要看你如何選擇了

Rib 提到...

建議要請求給建議的朋友最好先想好自己的投資計畫,至少資金投入、投資標的要有,才可能有具體的建議吧。不過,話說回來,能這麼清楚的朋友大概也不需要問這樣的問題了,自己算算、看看開戶說明,就知道哪家比較適合自己。

我覺得,自從Firstrade提高匯款補助門檻後,對於資金比較少的朋友來說,除非搞不定英文界面,不然TD幾乎是壓倒性的有利。綠角常提的ETF裡,似乎只有VPL不在免費名單內,但他有提供VEU VEA 日本 澳洲的ETF,也不是非VPL不可。如果全部用免費ETF的話,即使小額定期定額購入也不會增加成本,再平衡也很方便。當然要買其他ETF,例如黃金石油還有產業別ETF等等,就要考量TD比較高的交易成本(6.95 vs 9.99)

此外,對於已經累積一筆錢,但後續只能小額投入的朋友來說,Firstrade的匯款補助還不如TD的開戶獎勵--一次投入25000美元可以給100美元獎勵(要放一年),100000美元會給300美元獎勵。

另外,對重視操作介面和對帳比較挑剔的人來說,TD會好很多。Firstrade的帳戶記錄沒有結餘欄位,而提供的Excel下載更新較慢,而且有時會出狀況,我曾遇過漏列好幾筆匯款補助,還遇過一筆交易到了好久以後才補列進去(等了大半個月都沒補,我放棄了,又隔幾個月後去看才出現,所以也搞不清楚到底拖了多久),當然,實際結餘還沒有出錯過就是了。不過也因為去問這些東西,讓我深深感受到,有中文Email服務真是好,這可是TD沒有的。

綠角 提到...

謝謝Rib詳盡的分享

Harvey Lee 提到...

請問綠角大
電匯時約定匯入帳戶是要填
TD ameritrade 的16424641
還是要填我開戶成功的帳號?
行員問我 我也糊塗了?

綠角 提到...

pttpd**,
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

Harvey
是TD Amertirade的帳戶

自己的帳戶資料請寫在附註的地方

SONY 提到...

請問一大一小郵件是同時收到嗎?我已經收到大郵件(包含說明書和密碼),但是另一有密碼的小郵件卻還沒收到。

綠角 提到...

請再等一下

Harvey Lee 提到...

首先感謝綠角為我推薦
已成功開戶 只差匯款
請問在銀行匯款都說不能匯
超過50萬台幣等值外幣
否則要報備 請問這是甚麼意思?
會牽涉任何稅務問題嗎?謝謝

匿名 提到...

超過50萬台幣
只需填申報書(很簡單 簽名即可)

沒有額外稅務問題 (除非該筆資金本身有問題)
1年 可匯出 500萬美元 !

alecto39 提到...

Hary Lee
不會,跟稅務無關,只是要你填一張聲明書,一點用也沒有,大概就是方便金管會追蹤而已,就大方匯吧

綠角 提到...

謝謝alecto39幫忙回答

Sayid 提到...

請問如果要把錢從td轉出該怎麼用呢?

JACK SUN 提到...

綠角大您好~小弟想請您推薦一下TD帳戶~另外請問一下~帳戶開完後有限時間要匯款嗎??若只匯5000美元左右要扣多少手續費??謝謝您~~

綠角 提到...

Jack Sun
謝謝您的支持~
還煩請提供email
以便推薦

匯款費用還請查閱Ask Mr.Firstrade專欄中的讀者經驗分享

鏡像比薩 提到...

感謝綠角推薦TD,另外想請教一下,我想設定網路匯款(兆豐),收款戶名是填寫Credit the account of TD Ameritrade, Inc.
1005 N. Ameritrade Place, Bellevue, NE 68005收款銀行是填寫First National Bank of Omaha
1620 Dodge Street
Omaha, NE 68197嗎?麻煩您了。

綠角 提到...

這樣填看來是ok的

jui chi Ko 提到...

Need to open an TD account, please refer me as we'll.

綠角 提到...

Jui Chi Ko
謝謝您的支持~
還煩請提供email
以便推薦

綠角 提到...

css8**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

匿名 提到...

可不可以建議券商使用掛號郵寄這些帳號密碼資訊呢?
諸位網友一起來建議,人多券商會更重視我們的聲音

Jack Asdhse 提到...

問一個問題
匯款過去後TD怎麼知道是我匯的
他是看名名子嗎?
所以如果名子不同
他就會認定是第三方匯款
這樣對嗎
感謝

Jimmy 提到...

請問,我已經收到小郵件,但尚未收到大郵件,這樣是正常的嗎?

綠角 提到...

harry72**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

Jimmy
無法說是正常
但過去也有投資朋友遇到一樣的狀況

其實大封郵件比較不重要
重點是小封信內的密碼

開戶當時就已經會知道自己的帳號
有了帳號與密碼
就可以登入 也可以匯款了

所以只收到小信 沒收到大信
對開戶程序沒有妨害

綠角 提到...

james496800**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

I ame James 提到...

我想在銀行申請美金約定轉帳的帳號,以後就能透過網銀匯款到美國,參考綠角所提供的TD轉帳資料範例每個欄位都能用上,但是必要的Further Credit to欄位卻在HSBC Direct銀行的約定轉帳申請單上找不到,能請綠角幫我看一下該如何填入Further Credit to嗎?

以下的連結是申請書PDF檔格式。
http://www.hsbcdirect.com.tw/1/PA_ES_Content_Mgmt/content/download_form/form/zh_TW/USD_designated_ac_application_form.pdf

綠角 提到...

James
這個問題還煩請洽詢您往來的銀行人員

I ame James 提到...

我後來看到您新書的P.71網銀匯款章節中,電子銀行服務申請書範例中也沒有填寫Further Credit To欄位的內容,而是打在每次設定轉帳的備註欄。

我又在網路上找到有人說
"附言要加註For Further Credit to你的名字和帳號",所以應該是直接寫在HSBC Direct申請單的附言欄位,我試看看再說。

參考來源:
http://www.moneyq.org/forum/lofiversion/index.php/t2122-50.html

綠角 提到...

davidchen**
已經為您推薦Firstrade
祝一切順利~

TD Ameritrade推薦還請稍等
今天下午後會為您推薦

綠角 提到...

davidchen**
兩家券商皆已為您推薦
祝一切順利~

新手報到 提到...

請問TD 的100元回饋,匯入金額可分次總計嗎?
例如今年我匯1000,明年才1500,帳戶內達到
要求金額,是否有回饋??

(今年新開戶,金額不足一次到要求金額,
明年再匯入才可以達到。)

Rib 提到...

To receive $100 bonus, account must be funded with $25,000 or more within 60 days of account opening.

所以是25000,您少看一個零。開戶後60天內存入才有。

匿名 提到...

結果只收到小封的信,大封的手冊沒收到。
該如何力勸券商使用掛號郵寄?要申請者自費也好
看來是郵差趕時間亂丟信箱,否則為何小封有收到大封卻不知去向?
如此公僕實在是不可取

綠角 提到...

謝謝Rib的解釋

Rib 提到...

這個寄信和投資的風險有類似,要省錢就要承擔風險,也不一定就是郵差的錯。分成兩份寄就是怕寄丟會泄露個資。

就如前面綠大說的,其實這不影響帳戶使用,電子郵件才是網路券商的主要聯絡管道。如果還是很在意,直接向客服說沒收到,請他補寄就行了。英文不行的話(我也是)就用skype打免費電話請求中文協助。詳情見綠大的如何聯絡美國券商客服人員的說明和討論。這也是不錯的練習。

S Pan 提到...

請問自TD Ameritrade匯款回台灣銀行,是否有限定台灣銀行的匯款受益人的姓名必須與TD帳戶姓名相同?(如果有限定則安全性較高,例如Firstrade Wire Fund Authorization form 中有限定匯款受益人的姓名必須與您第一理財帳戶姓名相同, 匯款發至第三方帳戶需要公證。但是TD 的TDA818 international bank wire request form中卻沒有類似的敘述)謝謝

綠角 提到...

albert.chiu**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

anna.hyl***
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

JACK SUN 提到...

請教綠角大,小弟文件寄出約2周後,TD用mail寄給我兩封類似歡迎我加入的郵件(他寫Your account ending in 9251),這是否表示我的審查核可了?又大概多久會收到TD寄來的紙本文件??謝謝您

匿名 提到...

你好,我想請教個問題
我有申請TD開立帳號
目前也正在等待TD審核
我收到一封信,內容是
XX(我的姓名): Your account ending in 6833

Thank you for making TD Ameritrade a part of your financial journey. We're dedicated to providing you with innovative tools and technology, independent third-party research, and outstanding service to help you along the way.

請問6833這是什麼意思呢?

綠角 提到...

是你的帳戶號碼後四碼

綠角 提到...

Jack Sun
我們寄信到美國(一般件)
約需兩週
美國再寄回來
也是兩週
所以還煩請稍候

YuLung 提到...

不知道 TD Ameritrade 是否支援開立海外公司帳戶?

綠角 提到...

煩請寫信直接詢問券商

綠角 提到...

可以參考這個連結

有投資朋友反應
其實完成開戶資料填寫後
最後列印出來的匯款資料中的地址
還是跟我原先文章中的一樣

其實國際匯款
地址不是那麼重要
SWIFT碼與帳號填寫正確
錢就可以入帳了

waurgrl 提到...

所以辦好的匯款住址有必要再修改嗎?

綠角 提到...

沒必要

FRESH AIR 提到...

今天匯款 請問電匯時受款人寫TD ameritrade 對嗎? 我的姓名和帳號要寫在哪? 銀行行員說寫在mesage or instruction

綠角 提到...

匯款到美國券商
都是將交割券商寫在受款者欄位
我們自己的帳戶名與帳號
則是寫在附言或Instruction的欄位

匿名 提到...

請問綠角:美股市場有沒有日本reitETF呢?如果有可否告知代號?因為我在您的書上查不到,謝謝!

waurgrl 提到...

請問綠角
收到密碼信件已經兩星期,但帳號的信件遲遲未收到。
請問信件帳號是開戶時網上登記同樣的帳號嗎?
還是信件中的帳號會更改?
如果再沒收到準備要寫信給券商了。

綠角 提到...

waurgrl

其實帳號就是當初網上填表後
券商分派給你的那個號碼

所以重點是密碼信
有了帳號與密碼
你就可以登入了

yuting 提到...

經由綠角大推薦,已完成firstrade及TD ameritrade 的開戶及交易!提供過程給還未開戶的版友參考:
0409先完成firstrade線上開戶,並以國際快捷郵件(300元)寄出文件,再由郵局網站的國際郵件查詢查看郵件動態,13號就發現已經寄到了;16日email就收到審核通過通知,隔天就到銀行匯款,再隔天匯款就在網站上看到入帳了!(有點不知如何形容的心情)終於可以開始投資ETF。接下來就是等第一個月的對帳單,作為TD ameritrade 的開戶住址證明。0503email就收到firstrade的對帳通知,這次心情就篤定多了,完成TD ameritrade線上開戶,0509把文件以國際掛號寄出(138元,因為不知道是否只要寄firstrade的對帳單第一頁有地址即可,擔心被退件增加困擾,所以是把firstrade的對帳單共9頁全一起寄出)。再由郵局網站查看郵件動態,17號就發現已經寄到了。依網友的經驗大概兩周會收到回件,果然31日收到大小郵件兩封(普通信件),根據密碼、帳號完成網路認證後,0604匯款,0605入帳開始下單!
我的經驗是: firstrade匯款後的匯款費用補助及100次免費交易並不會馬上設定完成,所以如果匯款入帳馬上交易會被收取交易費用,可能又要要求他們退費。如果不急,可以等到交易畫面右上角出現100次免費交易的計次畫面後再投資。TD ameritrade則是入帳時現金回饋及免費交易就直接跟著入帳!

綠角 提到...

謝謝yuting的分享
很詳細 很有參考價值

匿名 提到...

如果在美國已經有銀行存款,還要填外匯轉帳資料嗎?

匿名 提到...

td6月14日收到我用ems寄的信
19日收到td寫給我的信「xxxx: Your account ending in 8804」,但至今晚未收到帳號密碼,請問我過關了嗎?還要多久才會有帳、密?謝謝

綠角 提到...

美國寄信到台灣
一般要十個工作天
算兩週

您可以再等幾天
就會收到信了

綠角 提到...

可以從美國的銀行直接轉帳到美國的券商

Player 提到...

借版主的版面分享我的經驗:

我是在4月多寄出我的申請資料的,確定4月底就到TD了。可是到現在還是沒收到紙本的... 應該沒我久的吧...(不知道能不能補發... 沒看過TD的郵件面貌,呵...)
不過,我已經透過國際免付費電話,連絡上TD的服務專員。他後來是幫我reset帳號跟密碼,我就可以連進去做後續的設定了。詳細流程,如同綠角跟其他版友所分享的。現在已經是正常使用中了...
所以,如果真的等不及紙本,也可以透過電話,取得登入的權限的。
給各位做個參考....

綠角 提到...

感謝Player的分享
沒收到信的確可以直接打電話給TD
TD Ameritrade有說中文的客服

Alger Lin 提到...

綠角您好:

請問要如何更改開戶後續設定?我第一個FUND YOUR ACCOUNT這邊點太快,沒選就CONTINUE了,可以到哪裡更改設定呢??

綠角 提到...

這個不必更改

你在開戶當時填寫的匯款方法
不必跟實際未來要使用的匯款方法一致

匿名 提到...

錢閒置在td利率應該不高吧

如果打算投資100萬,分十二個月定期定額的話,想到50萬(就取半數)定存也有5000元
的利息,似乎也不應該一次全匯過去。不曉得像我這樣,一次匯多少過去 最划算呢

另外,TD所謂帳戶25000補助100USD 是要閒置在帳戶中才有?還是說 股票加帳戶嫌置總計有25000就有呢?這樣我就可以分批匯 然後慢慢買了謝謝

綠角 提到...

n27981**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

不知道你匯款的成本是多少
就無法計算匯多少"最划算"

現在的低利率環境中
美金不論停放在那裡
利息都不多

可參考美國券商的現金停泊選擇

Rib 提到...

匿名兄,

網頁下方說明裡頭就有說 "Account must remain open with minimum funding required for participating in the offer for 9 months" 只要9個月都沒有提領或轉出就行了,資金做甚麼用途則不管。都拿來買股票結果不幸帳戶價值跌破門檻也沒關係。

匿名 提到...

我匯超過25000美金到td了,其中Avail. funds for trading比"Avail. for withdrawal" 多了100美金

這就是我的回饋嗎?謝謝大家

tfr 提到...

綠角大,你好
我已收到大小信件了, 也完成匯款了.
但有些疑問:
大信中有幾頁表格,需要填寫寄回嗎?
諸如:
1.ACH Addendum/Recurring Electronic Deposit Request
2.Deposit Slip (Non-IRAs)
3.IRA Deposit Slip
4.Account Transfer Form
感謝你

綠角 提到...

不必

明月 提到...

綠角大,

因為是用美國公民身分開的,好像直接就設定完了(傳真過去文件),投資屬性,不用收一封信,就可以登入網站,像設定Portfolio Planner, 所以我這樣算開戶成功嗎? 只要用美國銀行,轉帳就可以買賣?! 謝謝!

綠角 提到...

不好意思
比較沒有美國公民身份的開戶經驗
您可以跟客服聯絡
TD的客服回信還蠻勤快的

匿名 提到...

綠角大,

上周五收到PIN,但是ID那件一直沒收到
該聯絡他們了嗎?還是再等幾天?

twwu

綠角 提到...

有PIN其實就可以登入了
另一封信沒收到也沒有關係
在開戶過程中
就會知道自己的券商帳號

Rib 提到...

報告綠角大,我前陣子幫家人開戶時也沒像以前一樣開戶過程就拿到ID,我猜這又是針對國際客戶的新狀況吧。

如果一直沒拿到,可以去信或打客服電話確認一下何時寄出,有沒有Tracking number可查。

綠角 提到...

Rib
謝謝分享
我昨晚又試著跑過一次開戶流程

在完成網路基本資料填寫後
按下"Print Application"後所出現的文件中
仍然有券商配發給新客戶的券商帳號

就是Account information中的account number這項

開戶的朋友
請記得把自己的券商帳戶抄記下來

胡志章 提到...

綠角大,
煩請代為推薦開戶,謝謝

BEN 提到...

綠角您好
最近把ETF從firstrade轉移至TD
沒想到只有持有股數轉移
原來的持有成本卻看不到
這樣報酬率也無法算了?
不知是否有人遇到類似的問題。
難道要全部賣出,重新再買入一次嗎?

綠角 提到...

胡先生您好
還煩請提供您的email
以便推薦

綠角 提到...

Ben
你自己有記錄買進成本就可以算報酬率了
沒必要為了這個把全部標的賣出再買一次

綠角 提到...

ahbieh*
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

匿名 提到...

綠角大,

感恩!

Ah Bie

匿名 提到...

使用戶籍謄本已開戶成功,另想請問綠角大,填資料過程所給的電匯資料,first national bank of Omaha與 TD 的地址跟文章中所提及不同,是否會有影響,還是只要ABA number,SWIFT code 以及帳號正確即可? 謝謝!

綠角 提到...

sogahsi**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

匿名先生
地址不影響匯款
你用網頁上的地址
或是我文中的地址
資金都可匯到

綠角 提到...

summer06**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

匿名 提到...

https://www.tdameritrade.com/funding/funding-wire-transfer.page#2

以上link的這部分內容和綠角網頁不同,請問要以綠角網頁為主嗎? 謝謝

Credit the account of TD Ameritrade Clearing, Inc.
200 S 108th Ave., Omaha, NE 68154-2631

綠角 提到...

其實都可以
我用原先的地址設定
匯款也都ok

地址不是國際匯款的重要資訊

Max Wu 提到...

感謝綠角的推薦
已經完成開戶手續了
以下分享自己開戶的資料、方式和費用

護照影本(僅簽名沒寫電話地址)
列印網路申請紙本
銀行對帳單(請翻譯社翻譯並經過翻譯公會認證"與正本相符" 約2600元)

8/20至郵局寄送國際快捷(300元)
8/23TD Ameritrade收件
9/4收到帳號密碼

除了等翻譯需要較長時間,其他審查、郵寄速度都很快喔

以上提供給大家做為參考喔~~

綠角 提到...

感謝Max Wu詳盡的分享

綠角 提到...

liyoun**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝開戶順利~~

Bonnie Jesus 提到...

綠角您好請問我收到TDA的大信封,但沒有小信封,請問是同時收到?謝謝

匿名 提到...

綠角你好,我想請問一下,td的101支免費交易etf有最低額度限制嗎? 有規定要定期定額嗎? 或是自行在固定時間自行投入也可以享有免手續費和免佣金的好處呢? 謝謝你。

綠角 提到...

Bonnie
沒收到信的話
請與券商客服直接聯絡
取得密碼

綠角 提到...

美國ETF最小交易單位是1股

阿甘 提到...

感謝分享。

關於匯款資訊,我看到 TD 網站的和本版有一點點不同。可能是更新或是都可以使用吧。這個可以請綠角參考。不過確實還是沒有 SWIFT code.

Wire to:
ABA # 104 000 016
First National Bank of Omaha
16th and Dodge Streets
Omaha, NE 68197

For credit to:
Account # 16424641
The Account of TD Ameritrade, Inc
200 South 108th Ave
Omaha, NE 68154-2631

On behalf of:
姓名
地址
TD 帳號

匿名 提到...

綠角大 & ETF 投資者:

不知道大家有沒發現,在 TD 的 "Accounts > Balances & Positions" 裡所顯示的 Gain($) 與 Gain(%),是沒有包含配息再投資的部份;

在這情況下,投資報酬會比 TD 所計算的還要好一些。

SAG

匿名 提到...

有,我之前也有注意到,
配息再投資他會算入成本

不知道這樣有無特別意義....
不知道 Firstrade 是不也這樣算

Elvin Kao 提到...

分享一下我的經驗, 10/17 國際快捷寄出文件, 但是我又很不喜歡等, 所以今天打電話給他們客服. 告訴他們我的帳號, 核對身分沒問題, 他們說我的帳號 23 號開好了, 就直接告訴我 pin, 拿 pin 去當密碼 login 就會開始整個開帳號的後續流程. 中間有個小插曲, 我一開始不是直接 login 而是又跑去 create account 那邊, 結果又跑了一遍申請帳號的流程, 做了一次白工.

綠角 提到...

謝謝Elvin詳細的分享~

YuLung 提到...
作者已經移除這則留言。
AK, Hung 提到...

Hi 板主,

請問一下我已經收到小信封也上網登入完成待匯款了。今天收到大信封,信封上面印 Return Service Requested,請問是要把大信封的資料手寫完,在郵寄回美國嗎?

匿名 提到...

Hi 綠角大,

最近打算匯款到TD,可是發現TD網頁上匯款指示的收款行與您文中所列的銀行不一樣耶.. TD網頁上的銀行現在是Wells Fargo Bank, 而前文中的銀行是First National Bank of Omaha... 我已發email去TD詢問,不過目前尚未收到回覆. 不知道您或是其他網友有沒有發生同樣的問題呢? 謝謝!

綠角 提到...

您好
請問您是在那個網頁看到匯款銀行是Wells Fargo的資料呢?

我看了TD主網頁上,Funding中
Incoming wire transfer
的說明
銀行資料仍是First National Bannk of Omaha

我登入帳號後
看"Client Service"中的"Help Center"中的"Managing your account"
Deposits 第15項 "How do I wire funds into my TD Ameritrade account"
說明也是寫First National Bank of Omaha

Bora Bora 提到...

給匿名的朋友:
我最近有注資, 匯過去的帳戶資料如綠角大, 是First National Bank of Omaha, 並沒有改變. ABA, Swift code都沒有變. 12/26從台灣的銀行匯出, 美國當地12/26就到了. 給您做參考.

Mark 提到...

朋友也有提到過,再登入後點選「Client Service」 內的「Contact Us」。底下有一段:

If your financial institution is located outside the United States, wire to:

Wells Fargo Bank, NA
420 Montgomery Street
San Francisco, CA 94104
Swift Code: WFBIUS6S

For credit to:

TD Ameritrade Clearing, Inc.
200 South 108th Ave
Omaha, NE 68154-2631
Account #4123214561

Rib 提到...

登入後查到的電匯訊息確實改了,Help center裡的說明也改了,而且是連美國國內電匯都改成Wells Fargo Bank。不過未登入部份搜尋到的電匯指示還是原來的First National Bannk of Omaha。

不過我覺得這改得不錯,以前都沒有直接明確給國外電匯資料,現在Swift code等資料都給得很完整,而且改成Wells Fargo Bank這種大銀行,以前偶而有聽說被收更多中間行費用的慘劇應該就不會發生了吧。

綠角 提到...

感謝Bora Bora即時的分享
看來最近匯到First National Bank of Omaha
還是可行的

綠角 提到...


我登入之後再看一次Help Center
的確已經改成Wells Fargo Bank

但在券商主畫面 "Funding"的說明
仍是First National Bank of Omaha

這種不一致的情形
看來只好直接問券商了

綠角 提到...

今天登入後查Help Center
匯款銀行又改回First National Bank of Omaha

而且有朋友分享十二月底匯到Omaha這家銀行也ok
看來還是先維持原來的匯款資訊吧

綠角 提到...

TD方面回信了

他們說目前不論是匯到原先的First National Bank of Omaha或是後來出現的Wells Fargo
都可以~

所以原先的First National Bank of Omaha的匯率資料
還是可以使用的~

目前TD給的匯款銀行資料也還是First National Bank

Susan Luo 提到...

綠角大,你好:我收到TD以下回信,是否得等收到Packet後才能匯款? 快過年了,就怕趕不上一月底前完成開戶,麻煩解惑,謝謝
"We have received your bank statement to open a new account. This has been processed. You will be receiving a Welcome Packet with your Account Number and Pin Information and instructions for accessing your account online. If you would like to receive your Account Number before receiving the Welcome Packet, please contact a Client Service Representative at 800-669-3900 for further assistance."

綠角 提到...

基本上
知道自己的券商帳號就可以匯款了

只是沒有密碼
你會無法登入查看與交易

Yufeng 提到...

分享昨天匯款至First National Bank of Omaha的帳戶的情況,已收到款項,但這次被扣了USD38的手續費,半年前一樣透過台新銀行只有扣USD20,不知道和TD Ameritrade的新帳戶有沒有關係?或者只是中轉行的因素?

綠角 提到...

應該是中轉行的關係

emilikia 提到...

分享昨天中午透過富邦網路銀行匯款到First National Bank of Omaha的帳戶,富邦網銀不能設定全額到行,今天早上帳戶已收到匯款,但被扣了$25。

綠角 提到...

謝謝emilikia的分享~

匿名 提到...

綠角您好

我的TD帳戶已開好, 請問第一次匯款時, 要附上轉帳的銀行帳戶資料(如帳號)在匯款單上嗎?(因為ETRADE 是這樣要求的)謝謝

綠角 提到...

沒必要耶

不必把一家券商的要求直接套在另一家券商上面~

台南ViVi 提到...

今天早上臨櫃到第一銀行匯款到TD,手續費萬分之5+郵電費NT$220,共付了NT$346,行員告知只要匯美國,只能發一通電報,而且一定會透過中轉行,也會從該匯款金額中扣中轉行手續費。今晚登入TD就看到金額了(真快),以為會如大家所說的,會被扣中轉行手續費US$20左右,但我看到的是全額到付的金額,完全沒有中轉行手續費,也就是說這筆匯款,我只付了手續費萬分之5+郵電費NT$220,共付了NT$346。真奇蹟!我臨櫃匯款時,Swift code和ABA no.都有填,或許是如此吧。分享給大家參考,謝謝!

綠角 提到...

謝謝台南ViVi詳盡的分享

高雄YY 提到...

台南ViVi您好,

首先謝謝您詳盡的分享!
我也是想嚐試此一方式電匯的新手,
在此不知能否冒味請問一下,
您電匯的水單上,左下角的劃帳銀行(註:即中轉銀行)的swift code為何呢?

是這樣子的,我上週五看到您分享的電匯方式後,
到第一銀行臨櫃詢問,行員答覆我:
之所以沒有中轉行手續費,
可能是因為該中轉銀行和TDA指定的 First National Bank of Omaha是有合作簽約關係的緣故。
而第一銀行要轉帳到First National Bank of Omaha,
可透過3間中轉銀行,分別如下(括號內為其swift code):
1、JPMORGAN CHASE BANK, NA
(CHASUS33XXX)
2、CITIBANK, N.A. (CITIUS33XXX)
3、HSBC BANK U.S.A (HRMDUS33XXX)

該行員建議我直接向您請教水單上的劃帳銀行Swift code是哪一個,
再於電匯時替我指定要透過哪間中轉行,
或許能和你一樣免掉手續費!

打擾了,若方便答覆先謝謝您 : )

台南ViVi 提到...

高雄YY您好,我不太清楚您說的左下角的劃帳銀行,其實我是把綠角提供的匯款資料打好列印出來,行員把我打的資料剪貼在受款人上,我只填我個人資料部份,這樣而已,超簡單,我沒有中轉行的SWIFT code,我只有First National Bank of Omaha的SWIFT code: FNBOUS44,希望能幫到你。

綠角 提到...

謝謝台南ViVi的熱情協助~

高雄YY 提到...

台南ViVi您好,

謝謝您的熱心回覆!
沒關係,
但不好意思請容我再多解釋一點,
當時行員說,
電匯完都會給客戶一張收據(即我上則留言中提到的"水單"),他也提供一張收據讓我看,當時我有看到約中間、左下方有一行顯示「劃帳銀行:____」,空白處會顯示中轉行的swift code. 我想詢問的即是這個。

若您沒有拿到一張收據,
那或許…有不同的電匯方式吧…
就請忽略我這則續問的留言,
也再次謝謝您的答覆 :)

台南ViVi 提到...

高雄YY, 我看我的水單收據, 劃帳銀行是空白哦!

高雄YY 提到...

台南ViVi:
好,我了解了,謝謝您的再次回覆!

Ftsystar 提到...

請問綠角
最近在瀏覽帳戶發現cash sweep vehicle 的利率有變動
1. FDIC INSURED DEPOSIT ACCOUNT 利率都是0.0099%

2. TD ameritrade cash 在<25000USD 則有1.5%~0.75%的利率

請問綠角是否建議投資人金閒置的現金移往TD ameritrade cash(FDIC與SIPC保護金額目前都一樣)

xxjerret 提到...

想請問 這個是要匯款完才會給的本子嗎
一直還沒匯款就一直不會給是嘛@@

因為已經有收到甚麼開戶成功的通知
但是卻找不到密碼是預設4個數字嗎?

然後想問一下當初的帳號是要填英文對嗎

不好意思打擾了 謝謝!!

Rib 提到...

xxjerret:沒收到密碼還是問客服吧,不過我很好奇怎麼會有帳號填英文的問題--中文根本填不進去吧?

順帶一提,上面Ftsystar那個完全是錯誤信息吧,那個比較像是融資利率說...

heinekendog 提到...

綠角大及各位先進好
這兩天到銀行設定網銀約定匯款 (國泰)
將swift code設為FNBOUS44
卻發現不像firstrade可以順利雙電匯
所以寫信到TD問swift code,結果得到的答覆是
FNBOUS44XXX
不知各位先進有類似情況嗎?
還是我該將swift code改為"FNBOUS44XXX"?

Mozar Huang 提到...

TD現在好像不會寄發帳號, 只寄發密碼。
帳號(account number)會在申請時, 註明在application form的簽名欄之後。
收到密碼後, 可以在TD首頁右上角輸入:
USERID: ,
PASSWORD:
之後會被帶到建立new UserID的頁面,回答問題及選擇注資方式。

綠角 提到...

謝謝分享

的確有的朋友會沒收到帳號那封信
這其實沒關係
重點是密碼那封信

帳號在申請帳戶過程中就已經知道了

Irene Chang 提到...

我收到TD寄來的歡迎加入的e-mail,但上面把我的名字寫錯了(他只寫Chia Chang),少了我中文姓名的最後一個字,請問會對之後匯款或是其他交易有影響嗎?因為我還沒收到他寄來的密碼,也不清楚到底是打錯還是開戶的名稱真的錯了,請問有人遇過這種情況嗎???
我在申請書上沒有填寫ITIN號碼,現在收到這封歡迎加入的e-mail,是不是表示我的申請應該通過了?

綠角 提到...

Irene
與其猜想
何不就直接寫信問券商客服呢?

直接快速~

匿名 提到...

請問,
我也是沒有收到大信封,
慘的是當初也沒將帳號記錄下來,
前天有發email到客服信箱,
但至今也未見回覆,
請問怎麼辦?
感謝。

綠角 提到...

只有券商客服可以幫你了~

鄭右瑄 提到...

請問可以幫幫忙.
當面教學開戶到好嗎?
可以給您酬謝.
非常感謝您.

綠角 提到...

假如可以的話
下次券商課程開課再報名參加就可以了
(課程中不會教Stey by Step的開戶
只會教需要留意的重點)

孫啟偉 提到...

感謝綠角的詳盡的教學文章
對於poor English的人幫助很大
我也前進美國券商了

Yan 提到...

感謝綠角
本人最近在TD開戶成功
是使用英文戶籍謄本
所有資料都是用拍照scan然後用email 寄過去的
兩天後就通知OK

原本在等welcome package 但等了一個禮拜 覺得很久
所以自己打電話過去問+18778881238 然後按3 有中文服務 (可用skype 打 免費)
服務人員說通常台灣會等非常久
他跟我核對一些資料後,就直接給我密碼
不用再等welcome package
供大家參考

謝謝囉~

綠角 提到...

謝謝Yan的分享~
的確快了不少

匿名 提到...

我一星期前申請開戶
把英文戶籍謄本等申請資料掃描成一個 pdf 檔 email 過去
也收到 tda 的自動回覆說已收到資料
但一直沒下文
剛才打電話到中文客服
客服說系統沒有我寄過去的申請資料
他說最近每天都接到一堆台灣的電話
這種email過去 系統卻說沒收到
曾經遇過的情形是
審核部門看到不認識的email來信
不願意打開附件
所以系統查不到資料
客服很為難地告訴我
希望我能改用傳真或郵寄的方式再申請一次
會比通過他們和審核部門溝通
還來得快一點...orz...

綠角 提到...

謝謝匿名朋友的分享~

洪怡君 提到...

請問如果我預計要定期定額換美金,之後累計較多金額再匯出到券商戶頭,那我是不是應該等到累計到一定金額後再線上開戶?因為那時才能完成最後匯款步驟;
還是我現在可以先辦線上開戶,因為文件寄送與審核也需要時間,幾個月之後等換完美金再匯款?