TD Ameritrade開戶步驟詳解2017版---開戶申請書填寫(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

本文描述目前美國券商TD Ameritrade的開戶方式。

聲明:
1.本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦

2. 讓客戶順利完成開戶過程,是券商客服的責任。有開戶相關問題,還請直接詢問券商客服。

3. 綠角不推薦朋友開戶,也不從中得到任何利益。這篇文章只是想讓脫離台灣不良投資環境的朋友,有前人的經驗可以參考。

4. 有些部落客想要賺取推薦開戶獎金,於是寫了一篇整理文,譬如開戶表格填寫請看綠角的文章,後續文件處理請看某某的文章,聯絡客服請看某某的文章。我不同意被這類文章引用。你想賺錢,請認真的寫一篇文章完整的教別人開戶。而不是困難的事別人做,自己在旁邊收錢。我的文章,不是你賺錢的工具

以下開始正文:

首先請連到TD Ameritrade券商的開戶頁面。(建議使用Google Chrome瀏覽器)


第一個問題,您是否已經有TD Ameritrade的帳戶,請點選No。

接下來是個人資料(Your Contact Information) :


第一個Prefix,就是稱謂。看是先生(Mr.)、女士(Mrs.)還是小姐(Miss.),請在下拉式選單中選擇。

第二個要填的欄位是First Name,也就是你的名字。請按照護照上中文名字的英文翻譯填入。

第三個要填的是Last Name,就是你的姓氏。一樣依護照翻譯填入。

Middle Name與Suffix請忽略不必填。

Email address請選擇您要用來接受券商聯絡信件的電子郵件信箱。在Re-enter email address的欄位再輸入一次。(不建議留Yahoo信箱,常會漏信)

電話號碼請先勾選I have a non-U.S. phone number。然後再填電話號碼的數字。先填入國碼886,然後看你在台灣那裡。假如是台北,就是8862後面接連絡電話。台中則是8864,高雄是8867。

假如是手機號碼,譬如0911500600,就是填886911500600。把手機號碼最前面的零去掉,寫在886後面就可以了。

接下來是公民資格(Citizenship status):


第一個問題有四個選項,分別代表”我是美國公民”、”我是美國居民”、”我有美國與其它國家的雙重國籍”、”我不是美國公民也不是美國居民”。

對於大多台灣投資朋友來說,答案應是第四個。(請依個人狀況圈選)

Country of citizenship,請在下拉式選單中選”Taiwan”。(請依個人狀況選擇)

Country of birth,請在下拉式選單中選”Taiwan”。 (請依個人狀況選擇)


Type of visa請在下拉式選單中選”None”。(或開戶者持有美國簽證,請依狀況點選)。

Country of secondary citizenship,對於具有雙重國籍的朋友才需要填寫。沒有第二國籍的話,直接略過即可。

接下來是帳戶類別:


台灣投資人是國際投資人,一般可以選個人帳戶(Individual)或是聯名帳戶(Joint Tenants,也就是可以讓兩人做帳戶持有人)。

IRA這類有稅務優惠的帳戶必需是美國當地人士才能選用。

接下來是投資策略:


假如你是買進並持有的投資人,請勾選”Buy, hold and occasionally….”

假如你是積極交易者,請點選”Actively trade stocks, ETFs….”

假如你不確定自己會採行何種做法,請選”I’, not sure.”。

Are you new to investing? 這個問題則看你是否有過投資經驗,勾選Yes或No。

Offer Code略過,不需填寫。

I have read the TD Ameritrade Privacy Statement前要打勾,表示已經看過TD Ameritrade的隱私保護策略。

點最下方的”Continue”,就可以進入下一畫面。

首先是帳戶持有者資訊(Personal Information):


第一欄位是SSN或ITIN,也就是社會安全碼或個別納稅識別碼,沒有的話就留白不必填寫。

Foreign Tax ID也留空白即可。

Date of Birth請依西元月、日、年的順序填入開戶者的生日。

Marital Status是婚姻狀態,請在下拉式選單中點選”Single”(單身)、”Married”(已婚)、”Divorced”(離婚)等。

Mother’s maiden name是開戶者母親本來的姓氏(不是夫姓,有的妻子有冠夫姓)。請直接把母親原本姓氏的英譯填入。這個問題的主要目的是做一個安全性設定。日後券商方面要確認你是帳戶持有者時,可能就會問你,母親原本姓氏為何。所以這裡請一定要記得自己填入的是什麼。

Number of dependents是撫養者數目。請依個人狀況填入。

接下來是住家地址:


Country(國家)請在下拉式選單中選”Taiwan”。然後在以下欄位填入你的住家地址。 (中文地址英譯,可至郵政總局網站。選”郵務業務”中的,"中文地址英譯"進行翻譯。)

假如你的收信地址(Mailing address)與住家地址相同,那麼最後I would like to use a different mailing address就不必勾選。假如你的收信地址與住家地址不同,那就要勾起來,再填入收信地址。

下一個是職業狀態:


第一個問題是Employment status,請在下拉式選單中選擇,看是”Employed”(受雇)、”Retired”(退休)、”Student”(學生)、”Unemployed”(未受雇)等,請依個人狀況點選。

選擇”Employed”(受雇)的話,接下來就要填入雇主與行業的資料。 首先是公司或雇主的名字(Business/Employed name)。 Occupation則是職業。 Country請在下拉式選單中選Taiwan。然後在下方欄位填入公司地址與郵遞區號。

接下來是財務資訊:


財務資訊有三個問題,第一個是年收入、第二個是個人淨資產總值;第三個是流動資產總值。都是下拉式選單,美金計價。請依個人狀況,選擇約略的範圍數字即可。


Personal affiliations部分有三個問題,分別是你本人或近親是否是證券業從業人員(指美國)?

你本人、近親、朋友或商業伙伴是否是知名政治人物?

你本人或近親是否是上市公司的董事、持股10%以上的股東或是決策高層?

對於這三個問題,大部分台灣投資人都選No即可。然後選Continue,進入下一頁。

這是一個檢視與編輯的頁面:


請確實一行一行看過有無錯誤的地方。有想要修改的地方,請選右側的Edit即可。 都沒問題,修改好之後,就點選畫面最下方的Continue進入下一頁。


接下來券商提供一些客戶必需閱讀的文件。包括客戶同意書(Client Agreement)、帳戶手冊(Account Handbook)、營運維持計畫(Business Continuity Plan),這三份文件都用pdf檔提供給客戶。

請點擊開啟然後儲存這些文件後,勾選”By checking this box, I am acknowledging that:…….”


這是一個券商戶頭中現金儲存部位的選項。第一個是TD Ameritrade FDIC-Insured Deposit Account,另一個是TD Ameritrade Cash。

簡單的說,第一個是銀行存款,由FDIC保障。第二個是券商存款,由SIPC保障。兩個選項都可以,擇一即可。這個選項在日後開戶後,也可以在網路交易介面更改。所以不需要太擔心。

然後點Continue進入下一頁。


請點選”W-8BEN, if you are not a U.S. citizen”,把在新分頁打開的空白W8BEN表存下來,這是開戶需要的文件之一,後續會再解釋如何處理。

然後點選Print application,就會在一個新的畫面出現完整的申請書了。


請特別注意,這裡有個Account Number,請把它記下來。這就是你的券商帳號。

請在畫面上按右鍵,選”列印”、再選”變更”、再選”另存為pdf”。這樣你手上就會有一份開戶申請表的原始表單。

這份表格的最下方有一個Print的按鈕,點選後,直接就會印出。假如你的電腦沒有接印表機,那就請把這份pdf檔傳送到可以列印的電腦,再印出。

表格印出後,有幾個地方有手動填寫:


首先是Client Agreement,這四個問題對於大多台灣投資朋友,應都是選Agree。(假如你的狀況不同,請依個人狀況填寫)。


接下來要寫上簽名。請簽跟自己護照上簽名相同的樣式即可。然後右方按西元月、日、年的格式,寫上填表日期就可以了。

這樣就完成開戶申請書的準備。

後續文章將繼續解釋其它的開戶準備文件與寄送方式。


回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

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11 comments:

Unknown 提到...

才剛親自填寫完,就看到綠角大的說明!
真的是對於像你這樣願意分享的人由衷的感到敬佩,以及說不出的感謝。

綠角 提到...

不客氣~
謝謝您的鼓勵

xrRpto 提到...

正在苦惱怎麼填寫 就看到綠角大的教學 感謝及敬佩您的無私分享!

張鈞弼 提到...

感謝綠角大的指導,請問文件填寫簽名後,接下來該怎麼做?

Sierra Wu 提到...

謝謝分享,但實際填寫時ITIN無法留白。

綠角 提到...

Sierra
我這篇文章就是我最近實際填寫表格的過程
ITIN這欄可以留空白
或許您可以再換個瀏覽器試試看

綠角 提到...

xrRpto
謝謝您的鼓勵

Jason Chou 提到...

綠角大,我之前把文件被其寄到TDA PO box以後無回音,剛剛聯絡了客服,他告知外國人從去年開始無法用網路申請表單來作申請,要補以下文件:
Foreign Account Opening Checklist.pdf
Client Agreement.pdf
Standard Account Application.pdf
Transfer (External).pdf
Market Welcome Kit Guide.pdf
Welcome Letter.pdf
Substitute W-8BEN.pdf
Commissions Fees.pdf
Summary Cash Balance Form.pdf
Privacy Statement.pdf
Deposit Slip.pdf
W-8 BEN LOE for US Address.pdf
Margin Disclosure.pdf

(其中有部分文件的內容與之前提供的重複)

因為上網都找不到類似的消息,請問是否為客服搞錯呢....?謝謝!

hanamaru 提到...

Jason
你打一電話給客服   他就會都email給你了

趙子昂 提到...

感謝綠角兄的文章,洗鍊精簡易懂的內容,讓小弟獲益良多。
以下是小弟的開戶經驗,供大家參考:
03/09/2017 申請英文戶籍謄本
03/22/2017 拿到英文戶籍謄本
03/22/2017 寄出開戶申請email 掃瞄的PDF檔案太大18mb無法寄出,分成兩封於次日再次寄出
03/23/2017 收到TD 的兩封email回覆
03/30/2017 打SKYPE 至美國詢問開戶進度,告知仍在處理中,因人數眾多造成延遲,有18人在我之前排隊等開戶。
03/31/2017 收到EMAIL通知開戶成功。
04/04/2017 打SKYPE 至美國詢問開戶密碼,成功進入TD網頁。
04/06/2017 至國泰世華設定網路銀行外匯匯出匯款帳號,半小時搞定。
04/07/2017 登入網銀,有看到設定項目,但無法選擇全額入帳,畫面顯示swift碼出現問題。打電話至總行詢
問,告知可能因FNBOUS44XXX後三碼XXX才導致無法選擇全額入帳。
04/011/2017 上午九點至國泰臨櫃處理上述問題,約一小時,仍無法解決。中午告知已解決。
04/10/2017 上午十點成功以全額入帳的方式匯出。匯費19.61美金,約600台幣。晚上09:43,成功全額入帳。
以上總費用為申請英文戶籍謄本100元+匯費600=NT 700元。

綠角 提到...

感謝趙子昂詳細的個人經驗分享~