美國券商聯名帳戶如何申請退稅(How to Get NRA Withheld Tax Refund for Joint Accounts)
(寫在前面:此文的稅務表單填寫方法，為投資朋友William Lin親身實做，並且成功拿到退稅後的分享。綠角在此特別感謝這位朋友無私的分享。)
這篇文章解釋，假如在美國券商開立的是聯名帳戶，要如何申請預課稅款退稅。
在第一次報稅時，請同時申請兩位帳戶持有人的ITIN碼。這時就要填寫兩份Form W-7(一人一份)以及附上兩人的身份證明文件。(Form W-7的填寫方式，可見海外券商投資報稅經驗---ITIN的申請。)
兩位帳戶持有人，在這個例子中的狀況是夫妻。所以Form 1040NR中需要調整的地方，就在Exemptions這裡。請勾選7b Spouse，然後右欄填入”2”，可參考下圖。(我本來以為要同時勾選Yourself與Spouse，不過按照William的申報填寫方法，只要勾選Spouse就可以了。)
Form 1040NR中簽名的欄位，只要聯名帳戶的其中一人簽名即可。重點就是，雖然聯名戶的兩位持有人都進行ITIN的申請，但填寫Form 1040NR時，只要一位做為代表即可。最後退稅支票上，會是這位”代表人”的姓名。所以看退稅款要存入誰的帳戶，就由他來填寫Form 1040NR。
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16 comments:
我和我先生的聯名戶口只有我一人申請ITIN no. 而報稅時我在filing status 選了5: " other married nonresident alien" ,我已根據綠角的指引成功拿回三年的退稅支票了(under my own name)!
我也是與太太的聯名帳戶.
但是ITIN的申請與退稅均以我個人名義辦理也可行. 已成功辦理2009 & 2010 退稅.
謝謝Bluesky與Danis的分享
原來以個人名義辦理也可行
也恭喜你們順利取得退稅
綠角大你好:
我已經開了一個第一的證卷戶,現在也準備把資料寄到美國去但有一個想法不知可不可行?
就是順便把要存進去的錢換成支票一併寄過去
這樣的想法不知可不可行?產生的費用會比電匯來的多嗎?
我沒這樣做過
所以不知道費用會不會比較多
或是比較省
可能要請有經驗的投資朋友分享
請問各位先進的經驗：不知有沒有哪家銀行可以接受開立外幣聯名帳戶？（我問過元大、郵局，都不行）。謝謝分享。
就我所知
臺灣的銀行業者
不喜歡客戶開聯名帳戶
即便有相關規定
因為處理上很麻煩
謝謝chienyu的分享
小弟目前知道僅有渣打銀行提供聯名帳戶，並已申請成功，可與Firstrade互相匯款，請參考
綠角您好，想請問ADR部分可以申請退稅嗎？謝謝
謝謝放射男的分享
Perfect Stranger
不好意思
我沒試過 所以不知道
請問綠角大
您所提到的稅務問題，好像都是海外報稅、退稅。
請問海外利息或交易所得需要在國內報稅嗎？
我很希望自己可以擔心海外投資的國內扣稅問題
需要擔心這個問題的人
財力相當可觀
綠角先生,請問聯名帳戶如何計算美國地區所得免稅額?
1. 我估計，聯名戶口的免稅額應是兩倍個人免稅額。對嗎？
2. 請問以個人名義退稅，是可以退回聯名戶口全部稅款嗎？
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