“美國券商全攻略”2011七月台北開課公告
你會帶著桌上型電腦，出門逛街嗎?
在筆電、平板電腦盛行的今天，沒有人會答”Yes”。
當美國投資人已經有總開銷從萬分之7到千分之2.2的ETF可以選用時(前者譬如美國全股市ETF，VTI。後者譬如新興市場股市ETF，VWO)。我們台灣的基金投資人卻要背負股票型基金百分之1.5的經理費。這種基金光是經理費，就是美國ETF總開銷的七倍以上。
這兩者加諸投資人肩頭的負擔，就像下圖中，最新的iPad2與傳統桌上型電腦主機的分別。
而且，這些收費更高的基金，從來沒有保證勝過對應指數的報酬。(事實是，它們的報酬，往往輸給對應的指數化投資工具)。這樣一個笨重的過時產品，唯一能保障的，是基金公司的收入。
當我們願意為更新更好的電子產品，付出較高的代價時。我們卻要為績效差，收費高的境外基金付出更多的費用。
透過美國當地折扣券商買賣ETF時，每筆交易不論金額大小，只要付出0-10塊美金的手續費。在台灣販售的這些股票型境外基金，還要收我們投資人3%的佣金。
假如你出國旅行到了某一個國家，看到當地人是將笨重桌上型電腦帶到捷運上與咖啡館裡”行動上網”，你會不會覺得有點可笑?
外國人到了台灣，看到台灣基金投資人只能背著1.5%經理費的重擔投資全球金融市場，他們會做何感想?
身為投資人的你，有權力對這種狀況說不。
其實你也有投資美國低費用，多樣化的ETF的機會。透過美國券商，不僅是美國的ETF，全部美國上市上櫃證券、債券、封閉型基金全都成為你可以使用的投資工具。
美國券商是美國人通常使用的投資管道，就像台灣券商之於台灣投資人一樣。瞭解美國券商，你的投資世界，將開啟另一扇大門。
機會已經在你手中，只看你是否要掌握。
課程名稱:美國券商全攻略
三節課，三大主題
1.認識美國券商
內容:
美國券商的服務項目
如何查證合法性
海外券商收費架構(基金、ETF等)
海外券商服務比較
2.美國券商投資細節
內容:
匯款程序解說(應發一封還是兩封電報、到底匯款成本可以壓到多低、提供實際匯款單據作為填寫參考)
投資標的解說(包括基金與ETF，但偏重ETF，包括買進前要如何比較、交易時要注意什麼、流動性、折溢 價、買賣價差、要下那種單，券商執行品質等，兼論目前投資美國本土基金的問題與選擇)
如何篩選與研究投資標的(以實際英文網站為例，講解如何看懂其中的要點)
3. 美國券商投資報稅事宜
內容:
個別投資人報稅代碼(ITIN)的申請
報稅表單填寫(講義提供綠角自己的報稅單與ITIN表格做為實例解說，讓學員迅速掌握報稅的實際作法。)
美國券商資金匯回台灣時的海外收入課稅事宜
課程特色:
1. 上課前即可發問。在完成報名後，可以事先提出問題。講師綠角在能力所及範圍之內，將確定上課內容有解決問題。
2. 地點方便。在台北火車站步行可及範圍之內。
3. 提供裝訂講義，內有重要表格範例，加上學員自己的上課心得，將成為日後美國券商投資的實戰手冊。
課程相關細節
這次課程分兩班開設，分別為七月16號與17號
課程名稱: 美國券商全攻略
上課日期: 2011七月16號(星期六)下午14:00-17:00 或2011七月17號(星期日)上午 09:00-12:00
上課地點: 台北市重慶南路一段10號 (請見下方地圖)
上課講師: 綠角
活動流程:
16號課程
13:30-13:50 報到
14:00-14:50 第一節課 認識美國券商
15:00-15:50 第二節課 美國券商投資細節
16:00-16:50 第三節課 美國券商投資報稅事宜
17號課程
08:30-08:50 報到
09:00-09:50 第一節課 認識美國券商
10:00-10:50 第二節課 美國券商投資細節
11:00-11:50 第三節課 美國券商投資報稅事宜
檢視較大的地圖
附註:
1.此課程不代表對美國券商與美國投資標的的推薦與背書。學員必需是自行對美國券商投資管道有興趣，以及自行想要投資美國投資標的後，才報名參與此課程。
2.此課程不包含任何低買高賣等投資操作方式的建議，純粹是投資管道、投資標的以及報稅等相關事務的解說。
3.為保護講師智慧財產權，煩請您配合: 此課程禁止錄影錄音。
即日起，開始接受報名。若報名人數超過名額上限，將以收到報名email時間先後決定優先順序。
回到首頁:請按這裡
初來乍到:請看”如何使用本部落格”
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20 comments:
請問綠角何時才會再次在高雄開課呢?
VIC:
看到綠角大這幾年來苦口婆心地叫人選被動畫投資 最近終於看出點成績了 來看這個 在股災時大發危機財做空房地產CDS狂賺五十億美金的對沖基金巨頭約翰鮑爾森終於在中國股市踢到了超級大鐵板(你以為中國就只有黑心食品沒有黑心股票嗎) 看來 真的沒有經理人天天過年的 http://chinese.wsj.com/big5/20110624/dlj142316.asp?source=UpFeature
對沖基金具頭虧得有點慘 華爾街日報形容的還真貼切
希望你可以到新竹來開課
謝謝兩位匿名先生的支持
今年可能還會在高雄再開一次課程
新竹的確是個可以考慮的開課地點
謝謝VIC的分享
蠻有意思的故事
VIC:
我們再來看一下這個故事 還記得老蜘蛛人陶比麥奎德嗎 他之前跟人打德州樸克贏了錢沒想到對方居然就是對沖基金經理人 這個傢伙居然異想天開的拿客戶的錢抵債 結果現在兩個人都被告 相信那些來路不明的地下基金(對沖基金目前在台灣算是地下基金) 地下保單的人小心前怎麼蒸發的都不知道 http://www.libertytimes.com.tw/2011/new/jun/24/today-show18.htm
這個故事上的還是娛樂版不是財經版勒 投資 到底是娛樂還是財經?
VIC:
這個包爾森的故事讓我想到了BILL GRPSS先生的偶像Jesse Livermore當年的故事 包爾森目前跟此人的境遇幾乎一模一樣 當年這位只有國中畢業的兄臺在第一次大蕭條時狂賺一億美金(此時美國一年稅收也頂多四億美金而已) 造成股市大崩盤(那時還沒證交法 你愛放空多少都沒人管你) 連JPMORGAN先生都來函搶他不要放空 沒想到隔年他一腳他竟他不熟悉的棉花期貨 聽信來路不明的赤腳仙湯瑪士之言慘遭套牢六十萬包棉花破產(短短一年 從天堂到到地獄 這位棉花老師所有的操作部位都是建立在當時尚在萌芽階段的財務工程之上) Livermore不僅破產還得了嚴重的憂鬱症 我只能說 老天爺是公平的
綠角老師你好
今天有上過你的課，對ETF有一些基本認識了
剛剛想試著依照課本的篩選法進行篩選，遇到一些問題了，想請問要在哪看此檔ETF是追蹤而種指數呢?
妳好我想請問台中今年還會開課嗎？？？
我還滿想聽～之前有事錯過了
謝謝VIC的分享
明儒
謝謝你的支持
在晨星ETF資料頁面中的fees & expenses
其中Investment objectivePrimary prospectus benchmark
都會列出ETF追蹤的指數
匿名先生
謝謝您的支持
我也是希望台中還能再次開課
不過仍尚待規劃
目前尚無確切的時間表
還請見諒
非常感謝能再安排到南部開課！
謝謝支持
不過時程尚未確定
高雄要開課算我一票，謝謝。
感謝匿名先生的支持
您好
參加過 "美國券商全攻略" 課程之後 ,
以台股投資經驗十年的一般不算笨的人
來說,是否具備能力,至少可以小作
一筆交易了??
我是指,選券商,開戶,以及轉錢換成外幣,
網路下單的全部細節...
謝謝!!
使用美國券商所需要的基本知識
包括券商選擇 券商查證 匯款 下單等
這個課程都有包括
我相信是沒有問題的
今天去上課，得到比想想中還要多的收穫^^
綠角大的口條很好，真是物超所值，感謝。
locke
感謝您的支持~~
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