美國券商Firstrade開戶步驟詳解2014最新版(How to Open a Firstrade Brokerage Account)

本文Step by Step解釋台灣投資朋友如何開立美國券商Firstrade帳戶。
(請注意,本文只是個人開戶心得與使用經驗分享不代表對任何一家美國券商的推薦。。)

開戶網頁首先是兩個問題:




請問您是否為美國公民或持有美國綠卡? 請選”不是”

然後畫面會自動跳出下一個問題。你現在是否居住在美國境內? 請選”不是”。

(這兩個問題的答案應是大多台灣投資朋友的狀況。假如您持有綠卡或住在美國,就請依您個人狀況回答。)

答完這兩題後,會出現如下畫面,請點”下一步”。

接下來進入帳戶申請表:

首先決定帳戶類型。看你要開”個人帳戶”或是”共同帳戶”,請勾選。

融資與期權交易方面,看個人有無需要。不需要就留白。

如何將資金存入,選電匯。(或其它你可用的方式)

然後點”下一步”。

接下來,請記得用英文填寫

在個人資料方面,分別填入名字和姓氏,請和護照上拼寫完全相同。

主要聯絡電話可以填886然後再接上區碼。假如是台北,就是8862後面接連絡處的電話。台中,就是8864,高雄8867,以此類推。號碼中間不要有橫線。備用電話,可有可無。

電子郵件信箱一定要填,日後假如發送電子郵件確定交易,都會寄到這個信箱。生日以西元月、日、年的格式填入。

就業狀況和國籍直接從拉下式選單選擇即可。

地址請先填好國家與城市。然後在”請輸入完整居住地址”這欄用英文寫入完整地址。這欄有兩行,第一行不夠寫,可以寫到第二行。在郵政總局網站的”查詢專區”中的”中文地址英譯”,可以迅速確實的將地址譯成英文。

這是永久居住地址。假如你要用另一個地址收信,請勾”若您的郵寄地址與目前居住地址不同”,就會出現新的地址欄位供你填寫。

完成後請點”下一步”進到下一個畫面:

假如你是受雇員工的話,申請過程要填入公司相關資料。

公司名,就將其譯成英文填入。

行業,就是看是那種產業。譬如電力、水力這些公用事業,就填Utility。科技業,填Informational Technology。製藥就填Pharmaceuticals。工業生產,填Industrials。等等…

職業就看自己是做什麼工作。譬如工程師就填Engineers。會計就寫Accountant。等等。把自己的職業翻譯成英文。

工作年數就填入年資。

右方請將公司地址填入。

完成後就可點”下一步”。


我們先看”相關資料”這部分。

第一個問題是看開戶者與美國上市公司是否有重大關聯,第二個問題是看開戶者是否受雇於美國金融體系。一般人都勾選”否”即可。

第三個問題則詢問開戶者是否與高層政府官員有關。一般人還是選”否”。


接下來看”投資簡況”的部分。

首先是”投資目的”,在資本保值、收入。資本增值與投機中勾選。

“你的投資經驗與知識”,請在四個選項中選擇。依個人看法勾選就好,沒有特定標準。

左下方的年收入、可變現資產、淨資產問題,用美金大略估算一下,選擇合適範圍即可。

右下方的”收入來源”、”婚姻現況”與”扶養人數”,請依個人狀況填寫。

點下一步會有個畫面,讓開戶者檢視剛才填入的資料正確與否。請詳細看過一次。不對的地方,可以在此修改。

接下來會出現關於”電子帳戶檔案”的相關條文。請閱讀後點選"下一步"。

接下來是”使用條款與條件”。大意是你同意Firstrade的交易規範。同意由Firstrade的交割公司Apex Clearing進行清算。同意日後有爭執時,以協調方式處理(美國券商業界常規)。假如都同意,點選”我同意”。再選”下一步”。

這裡要設定好登入網路交易介面用使用者代號、密碼與四位數安全碼。設定好後,請確定自己有記下當下的設定。不要待日後才發現自己忘記這時候擇的代號與密碼。

這個畫面下方還可以設定兩個安全問題。也請記下這兩個問題的答案。



再來看到這個畫面,代表線上資料填寫已經完成了。


請一定要記下圖中紅框部位的八位數帳號。日後有什麼問題想跟券商聯絡時,就可以明確指定是那個帳號的問題。

接下來要郵寄三份文件。分別是護照影本、W-8BEN表和電子交易服務合約。

後兩個表格,請點選上圖中的”請按此列印必填表格”,就會印出。

假如你在當下不方便或是無法列印,沒關係,可以回自己的電郵信箱收信。也會有可列印的表格格式。

列印完成,請填寫完成(最重要的就是簽名),加上自己的護照影本,寄到紐約的Firstrade總部 (地址如下)。

Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354

建議以掛號國際快捷寄送開戶文件。前者約需兩週的時間,後者一週內可到。

(自2014/5/5起,Firstrade可以接受這三份文件掃瞄成pdf檔後以Email寄送。詳情可參考美國券商第一理財大幅精簡開戶程序。可以省下郵寄的時間與費用)

券商方面收到開戶文件,審核通過後,會寄Email通知開戶者。你就有一個可以用來買賣美國證券的券商戶頭啦~

接下來就可以匯款到美國開始投資了。Firstrade的詳細匯款資料如下: (也可參考券商網頁的說明)

BMO Harris Bank
111 W Monroe St, Chicago, IL 60603
SWIFT Code: HATRUS44

Account Name: Apex Clearing
Account Number: 3713286

Further Credit to:
帳戶持有者姓名
券商帳號

匯款過程可參考匯款到美國券商應注意事項(What You Should Know When Wiring Money into Your US Brokerage Accounts)

總結來說,雖然看起來步驟很多,但只要經過線上填表,寄出文件與匯款三步驟,你就可以開始使用美國券商來進行投資了。走過一次開戶程序之後,你會發現,其實蠻容易的。

ps. 開戶過程中假如有什麼問題,也可以透過方便好用的Firstrade國際電話中文客服免費回撥服務,迅速取得協助。

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初來乍到:請看”如何使用本部落格

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42 comments:

黃俊堯 提到...

綠角大請問一下,填寫姓名部分,與護照不同,護照上是姓+名,我填寫成名+姓,這樣是否會影響開會以及往後會有甚麼影響,我已開戶帳號進入網頁後,找不到有地方可以修改姓名資料,麻煩再請告知,謝謝

匿名 提到...

請問W-8BEN表格中最右下角格子Capacity in which acting授權代理人身分是否要再簽名?

綠角 提到...

黃先生
券商不太可能在系統中讓你可以直接修改帳戶持有者姓名
還請與券商客服聯絡修正

綠角 提到...

匿名先生
不需要

匿名 提到...

綠角你好,請問幾個問題:
1.國際投資人無法直接跟基金公司購買基金或是ETF?只能透過券商購買?
2.匯款到Firstrade,請問你是使用哪間銀行操作?
3.Firstrade之前是在New York Bank開立一個帳戶供投資人匯錢,為何現在改成是在BMO Harris Bank?
4.因為Firstrade只開立一個帳戶,再個別由子帳戶管理各投資人的錢,所以無法直接使用國內網路銀行特約轉帳將款項匯入其帳戶?
5.為何明明追蹤同一個某股市指數,基金公司會分別推出指數型基金與ETF兩種產品?
以上問題請幫忙解惑,謝謝!

綠角 提到...

匿名先生
這些問題
有幾個解答方式

一是可以翻找這個部落格的文章
第二個是可以看我寫的書
第三個是可以參加我開設的投資課程

恕我無法一一回覆
很可能我回完這五個問題
你還會有十個問題

還是慢慢的自行建立起基本知識會比較牢靠

Benson Ku 提到...

請問綠角大,在表格簽名部份,有規定是否要簽中文或是英文呢?

綠角 提到...

Benson
簽名不限中英文~

建議與護照上簽名相同即可

匿名 提到...

請問一下嘉信理財今年開戶流程有不一樣的地方嗎?謝謝。

匿名 提到...

請問網路開戶完成,是否就可匯款過去?還是要等firstrade收到寄去文件確認之後才可匯款過去?

TK 提到...

有時候如果運氣不好,國際掛號郵件的效率會非常差,我在開戶後隔天以國際掛號寄出開戶文件,過了20天Firsttrade還是沒收到,我索性用快捷重寄一次,至於那個國際掛號郵件,我一個月後在美國USPS網頁上查詢,仍然處於「等待送達」的狀態.....

另外護照上雖然是姓+名,但其實他的寫法是「王,大明」,這跟「大明 王」其實都是一樣的,都表示姓「王」名「大明」,只是寫法不同,我的護照是「王,大明」,以「大明 王」開戶,也都順利成功開戶

綠角 提到...

謝謝TK分享寶貴的實際經驗

綠角 提到...

匿名先生

理論上是知道自己的券商帳號後就可以匯款了

不過在帳戶審核通過前
錢匯過去完全沒有交易權限
也不知道要做什麼

所以一般建議等帳戶審核完成再匯款即可

em3 提到...

綠角大您好我想問一下firstrade賣空的規則和費用利息要怎麼算. https://www2.firstrade.com/content/zh-tw/education/margin/marginshortsell/

我只有看到這個部分, 不過只有概念性的說明.
也問過線上客服, 也不理想. 不是前後矛盾就是雞同鴨講, 不知道哪裡找答案會比較好

綠角 提到...

建議您可以參考我的書綠角教你前進美國券商

書裡對一些通則性的規定
都有解說

tkunasa 提到...

綠角先生,我用郵政信箱開戶,過程都很正常,可是卻收到這封mail,他說的app是啥東西呢?而且我已經把文件寄出去了說。

Firstrade received the online account application which you recently
submitted. Unfortunately, your application has been disapproved due to a
P.O. Box mailing address provided. Please be advised that, we are not able
to accept P.O. Box address at the moment.

We apologize for the inconvenience. Should you have any questions,
comments, or suggestions, please feel free to contact us.


Should you have any additional questions, concerns, or suggestions, please
feel free to contact us.

Thank you for choosing Firstrade as your online broker.

匿名 提到...

會用郵政信箱開戶本身就是不正常的申請過程, 要提供永久居住地址, 有市區街道巷弄那種的.

Iku 提到...

綠角先生您好,
想請教,若是在美國已有銀行戶頭,是否直接填寫第一理財所提供的轉入資產表格進行轉帳?若肯定的話,請教該表格[6. Please read this section and sign below 請詳獨並在下方簽名:...]是否為不管用什麼戶頭匯款都要簽名?另外,我對於其文字內容不甚瞭解,請問您可以解釋一下嗎?另外,這個表格是否要隨護照影本等一起寄給第一理財?
謝謝

綠角 提到...

Iku
建議您可以詢問券商客服~

Kiko 提到...

綠角大大,想請問假如有綠卡
但因為很久沒回美國,想隱瞞這件事情
申請Firsttrade帳戶時,
他們會去跟美國政府做連線來查詢是否有綠卡嗎
謝謝

Amber Chen 提到...

想請問
若我單純要在美國做買賣(人在台灣)
需要美國帳戶
這個跟史考特的美國帳戶可行嘛?

還是是完全不同的東西
另外我朋友說我做買賣需要一個Tax ID
請問ITIN可以嗎?

綠角 提到...

勝欣
不客氣

部落嗑 提到...

請問,如果工作是 SOHO ,要如何填寫?
註冊系統說居住地址不能和工作地址相同。

綠角 提到...

部落嗑
還請詢問券商看要如何處理~

傑張 提到...

綠角先生你好:

請問護照已經過期,但無從新申請打算。
舊護照可以申請開戶嗎?

張先生

部落嗑 提到...

綠角您好,
我今天剛剛收到開戶許可的信件,登入之後卻出現一堆問題,請問要如何回答?
In order to facilitate a decision as to whether Subscriber qualifies as a "Nonprofessional Subscriber," Subscriber shall answer the following questions:

A. Do you use Market Data solely for your personal, non-business use?
Yes No
B. Do you receive Market Data for your business or any other entity?
Yes No
C. Are you currently registered or qualified with the SEC or the CFTC?
Yes No
D. Are you currently registered or qualified with any securities agency, any securities exchange, association or regulatory body, or any commodities or futures contract market, association or regulatory body, in the United States or elsewhere?
Yes No
E. Whether you are located within or outside of the United States, do you perform any functions that are similar to those that require an individual to register or qualify with the SEC, the CFTC, any other securities agency or regulatory body, any securities exchange or association, or any commodities or futures contract market, association or regulatory body?
Yes No
F. Are you engaged to provide investment advice to any individual or entity?
Yes No
G. Are you engaged as an asset manager?
Yes No
H. Do you use the capital of any other individual or entity in the conduct of your trading?
Yes No
I. Do you conduct trading for the benefit of a corporation, partnership, or other entity?
Yes No
J. Have you entered into any agreement to share the profit of your trading activities or receive compensation for your trading activities?
Yes No
K. Are you receiving office space, and equipment or other benefits in exchange for your trading or work as a financial consultant to any person, firm or business entity?
Yes No

我全部選 no,他說:IMPORTANT! You have selected answers which qualify you as a professional investor. If this is true, click OK, otherwise, click Cancel and review your selections again. Note that professional traders will only be provided with delayed quotes.

啊,我剛剛要複制這個警告訊息的時候,不小心按到確定了,這會有什麼影響嗎?

joe 提到...

綠角大你好

我想開美國卷商戶
目的是投資etf為主、小玩美股,單筆應該在1~6月之間(對我這樣就算波段了),資金約20000美元,請問我適合在FIRSTRADED開戶嗎?還是您有什麼建議呢?

謝謝

綠角 提到...

美國券商需要成年人才能開戶

even Hsieh 提到...

何謂共同帳戶 (WROS & Tenants in Common)?可以夫妻合開嗎?

匿名 提到...

您好
看了您的書與文章後,決定使用美國卷商的服務。我是申請firstrade, 但是在設定約定帳戶時有些問題請教您。
在收款人帳戶名稱的地方要填Apex 還是 Apex clearing
官網是寫apex , 但是我去銀行辦理時,行員告訴我這是私人帳戶,不是公司帳戶,建議我不要匯。
第一次使用外匯,不好意思,再請您解惑,謝謝
http://www2.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/fundaccount/wirefund

綠角 提到...

有匯款問題的匿名先生

歡迎參加“美國券商全攻略”
課程

對於匯款 開戶等各種使用細節
都有完整解說

匿名 提到...

綠角您好

之前有接受您的推荐開戶 並已於4/30完成線上開戶

但五月因為工作一忙碌 就忘了將開戶文件寄出

想請問
1.開戶成功是自4/30起算還是開戶文件寄至FIRSTRADE後完成才起算?
2.如果自4/30起算 那是否就不能適用FIRSTRADE開戶一個月的免費100次交易 以及 您贈送的課程免費資格?

3.續上 若不能適用 是否同一人可以再開第二個FIRSTRADE的帳戶呢?

謝謝解惑

匿名 提到...

綠角大請問一下,Firstrade有規定開戶成功後,幾天內須要匯錢進去嗎?
因為我看的標的今年才會上市,想先開好戶頭~
謝謝

swallow 提到...

請問綠角前輩:
我目前已開立第一理財的普通帳戶,但申請融資帳戶被駁回,理由是年薪不符合,請問他們的門檻是多少?若更改後再提出申請會通過嗎?還是這個帳戶從此被列為融資黑名單了
感謝回覆

綠角 提到...

我不知道券商設下的標準是多少

對於融資帳戶的設立
美國券商會比較保守一點

除了資產之外
可能還有投資年限的要求

Jeff 提到...

想請問大家如果臨時需要這投資戶頭的錢,要如何在短時間變現拿到手,

綠角 提到...

請券商電匯回台

綠角 提到...

有些投資朋友留下的問題
實在是應該去問券商客服的問題
我就不發出 也不答覆了~

匿名 提到...

你好,綠角大大

我是澳門人,請問能否申請Firstrade?


綠角 提到...

可能可以
建議您可以直接詢問券商

TK 提到...

最近把款項匯入Firstrade後,他會主動Email通知款項已經匯到,覺得這樣還蠻好的XD

綠角 提到...

謝謝分享~~