2013美國券商TD Ameritrade的自動退稅(Reverse NRA Withheld Tax by TD Ameritrade in 2013)

在今年三月初,美國券商 TD Ameritrade已經出現將前一年(2012),部分標的配息的預扣稅款自動退回給客戶的帳戶記錄。

該條目的名稱為W-8-Withholding(xxx),後方括弧中是標的代號。一般配息時所跟隨的W-8-Withholding條目都是負號,代表預扣稅款。自動退稅的W-8-Withholding則是正號。表示將這筆錢加入客戶的現金部位。

狀況與去年相同,取得退稅的是中期美國政府債券ETFIEI,與美國抗通膨債券ETFTIP。

根據投資朋友分享的經驗,投入美國公債、公司債與REIT的ETF,這些標的配息在2012都有自動退稅。假如狀況不變的話,有透過TD Ameritrade投資這類標的的朋友,今年也會拿到自動退稅。各位有使用TD Ameritrade的朋友,歡迎在本文回應中分享與討論。

TD Ameritrade連續第二年有自動退稅是一個好現象。這家券商是透過自家的交割部門進行證券買賣業務。所以更換交割券商後造成服務改變的機會較低。但我們恐怕也不能將TD Ameritrade的自動退稅視為必然。

因為我們可以看到,透過其它券商投資相同的標的,就沒有自動退稅。或許日後TD Ameritrade會變得像這些券商一樣,沒有自動退稅。

再者,這些退稅也不是百分之百全退。券商只退回部分稅款。要將其它未退的預扣稅款取回,必需自行向美國國稅局IRS申報,才有機會。

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2013Firstrade與TD Ameritrade開戶優惠

41 comments:

Yufeng 提到...

我有收到退稅的是:TIP,VGIT,VNQ,另外VT沒有退稅。

S.J 提到...

在TD的退稅標的是:IEI BIV TIP VNQ 。
而今年在Firstrade所投資的VNQ也自動退稅了。

Rib 提到...

我記得以前不是有人問券商,答復說這是基金公司調整配息明目的結果? 例如原本是配息,調整為資本利得,於是這部分就免稅了。但確實不同交割券商步調並不一致,這也很怪...

像我EMLC第一理財退了12筆(應該是逐月吧)但TD還沒有動靜。

Johnny 提到...

有退稅的標的
TD: TIP, LQD, IEI, JNK, VGIT, VMBS, VNQ
Firstrade: none

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享
原來今年Firstrade也有些標的有自動退稅

S.J 提到...

TD 2012的1042-S表格已經出來了,可以登入去下載。
TD把債券類ETF的配息退稅的部份都歸類為income code 01
01 Interest paid by U.S. obligors-general

想請問,這個欄位的金額在報稅時是不是填入1040NR中的9b Tax-exempt interest ?

Rib 提到...

退了,今天上去TD發現EMLC也退了。其實只晚了Firstrade一個禮拜而已,上次發言時我沒經過再確認,不好意思。

另外我還有Firstrade的EWZ也退了。

綠角 提到...

謝謝分享

yhschang 提到...

有退的是BND TIP 但是VNQ則沒有收到~ 這是跟其他人比較不一樣的地方

sunmoon 提到...

FIRSTRADE 2012的1042-S表格已經出來了,可以登入去下載,請問報稅時要用的表格是自己下載的印出就可, 還是要等FIRSTRADE寄過的正本才有用? 另 VIG 這檔ETF 是自動退稅哦code 37, 可惜債劵 HYG,JNK,PCEF,PHK 等ETF 都沒有自動退CODE 06.

綠角 提到...

pdf檔印出的也可使用

ziron 提到...

在去年報稅季我報2010年度退稅的時候
結果IRS回信給我時說我沒稅可退
這時候才發現我不小心把1040NR填錯一個欄位
後來我死馬當活馬醫 將修正過的1040NR回信給IRS

就在今天 我收到了IRS的支票了..而且還加上利息(雖然不到1塊)
真的是非常感謝綠角大詳細的解說
否則我不可能拿到這張支票...
我也更相信 退稅是有根據的
謝謝綠角大

綠角 提到...

不客氣
謝謝ziron寶貴的經驗分享

傅阿呆 提到...

詢問一下,我在Firstrade有看到1042-S出來了,但它是ORIGINAL: 03/11/2013。
記得之前上課有提到,它之後似乎會再有一個Corrected Form 1042S,是否要等那一份才能申報退稅?還是今年Firstrade都沒有自動退稅,因此直接用ORIGINAL這份申報即可?

綠角 提到...

根據投資朋友的分享
今年Firstrade有某些標的的自動退稅
能否直接拿Original出去報
重點就是在於這份表格是否已經把自動退稅的數字計算進去
假如不確定的話
可以再等一下

Alvin 提到...

想確認一下, VGK 及 VTI 沒有自動退稅的意思是「沒有稅可退」還是「要自己去申請」?
感謝回覆~

傅阿呆 提到...

您好,我想詢問,
我的Firstrade從3/11收到ORIGINAL的1042-S表格後,
到現在5/15都還沒收到Corrected的1042-S表格,
我想問看看,有沒有其他是Firstrade的朋友,
到今天都還沒收到的?
另外問一下,美國報稅的期限是到何時?
我擔心Firstrade一直沒給我Corrected的1042-S表格,
會超過報稅期限。

Tinker 提到...

我之前也曾分享退稅成功的經驗
不過兩年多前被一個擴大解釋條文的IRS人員纏上 身心俱疲
話說2011年退稅表格寄出後 收到的不是支票 而是CP11(補稅通知) 將投資非美國的ETF的capital gain distribution認定為要扣30%的稅 寫信回覆IRS列舉免稅的條文 還是收到一樣的CP11 不過這次警告我 不付錢 IRS要告我 還開始罰款加計5%利息 只好乖乖繳錢 可笑的事 每次CP11收到都過了回覆IRS的due date 因為往往都先寄到第三國(如德國) 才轉到AIT anyway 因為氣不過 委託認識的CPA幫忙向IRS申訴 過了一年多 總算溢繳的稅款退回來 不過剛好付友情價的CPA費用

綠角 提到...

感謝Tinker的分享
真是辛苦的經驗
不過也很有參考價值

匿名 提到...

投資美股多年, 直到最近看到綠角大分享的文章, 才知道有退稅這回事. 不過我都是股票股利, 網路上有其他大大宣稱這無法取得退稅云云. 但我看我在etrade的tax report 1099summary, 股利都寫成ordinary dividends, 於是還是決定同時申請ITIN與退稅(含之前年度)試試看. 截至目前為止, ITIN與今年度退稅皆已順利取得(直接入帳etrade), 分享給眾網友知悉, 也謝謝綠角大的文章造福投資大眾!

Unknown 提到...

您好,我今年上過您的退稅課程後,進行2010、2011、2012三年度的美國退稅申請(我分別用2010、2011、2012的1040NR申請):
2013/04/26從台北寄出。
2013/05/01寄達目的地。
2013/7/11收到2010、2011、2012的退稅支票了。
謝謝您~也藉此和大家分享一下。

bn.shao 提到...

我去年参加綠角大的退稅課程,今年第一次提出申請退稅,五月初連同護照一起寄出,可是一直到今天都沒任何消息,請問綠角大,我該怎麼辦?

綠角 提到...

BN.SHAO
上過報稅課程的朋友
假如有問題
還請寫信到報名信箱討論

綠角 提到...

感謝Unknown詳細的分享
也恭喜您順利取得退稅

Bonfire 提到...

來報告一下第一次處理退稅的時間,
五月二日寄出報稅文件,
一直等到九月廿六日才收到退稅的美金支票,但是護照跟ITIN碼還沒看見,希望不要流浪到不見了....
很開心收到第一張美金支票,等待還是挺值得的!

綠角 提到...

感謝Bonfire的分享
也希望您能順利取回護照與ITIN

bn.shao 提到...

7月時有留言,今年第一次提出申請退稅,五月初連同護照一起寄出,結果是7月下旬左右,先後收到護照和支票,
ITIN一直沒有下文,後來有拜託在美國的友人撥電話去要,到現在,還是沒有收到,不過,電話中倒是有要到itin那一組號碼,只是不知道明年報稅,是直接用那一組號碼嗎?疑惑?

Bonfire 提到...

其實我也想問ITIN的問題,護照若是沒回來可以重新申請補發,但是ITIN碼沒收到的話,該如何查詢呢?

Bonfire 提到...

才問完ITIN查詢的問題,今天就收到寄來的ITIN碼了~只是護照還在流浪啊~

Bonfire 提到...

昨天流浪的護照終於回來了,還好沒有再去申請一本,所以這次報稅非常成功,感謝綠角step by step的分享報稅流程跟方法,才能順利拿到退稅支票,還有ITIN碼,然後護照也沒有搞丟,真是太棒了!

綠角 提到...

謝謝Bonfire的分享

江啟仲 提到...

想請教綠角大跟其他網友,在開立TD帳戶時,有個ITIN碼欄位,填寫與否是否會影響自動退稅,請問有網友開立TD時沒填寫ITIN碼,而仍有拿到自動退稅的嗎?

郭柏宏 提到...

今天上了綠角的報稅課程,有一點小心得,如果有人像我很愛買併購股票或是優先股的話,有時候會在1042-S表格上出現income code為01,exemption code為03的收入或income code為08,exemption code為03的外國公司利息收入,根據1040NR填寫說明中的一段[Gross income means all
income you received in the
form of money, goods,
property, and services that is not
exempt from tax. In most cases, it
includes only income from U.S.
sources]我是覺得這部分可以不用填入1040NR表格中一起報稅,不知道大家是怎麼想的

綠角 提到...

郭先生
您可以試著不填入1040NR表格

然後在1042s表上特別註明該收入是外國公司利息收入

或許可以被認可

Samson Chou 提到...

之前上綠角的美國卷商課程時有提到可以一次報兩年度的稅,今年想把2012,2013一起報,但IRS網站上找不到2012 的1040NR,請問要到哪下載?

綠角 提到...

Samson

您是上過課的朋友
可以直接來信報名信箱
我將為您解答~

麻煩您了
謝謝~

匿名 提到...

請問綠角哥關於退稅的問題

1.請問何時會開退稅專班 我想報名這個課程

2.我看我的第一理財的帳戶 我是從2011年開始投資 2012年第一次收到1042-S (我沒申請退稅過)
因為今年已經過了退稅時間 請問明年

我可以一起報 2011 2012 2013 2014 的退稅嗎 謝謝 (2011年的退稅 我還來得及申請退稅嗎)


謝謝

Hsu ming-li 提到...

綠角大大:
剛我從TD ameritrade客服問到,IRS退稅可以direct deposit到TD Ameritrade account上,routing no是021912915,account no直接用帳戶9碼即可,待我有成功退稅,再來回報

綠角 提到...

謝謝您的好心分享~

S.J 提到...

這個Direct deposit功能,TD的網站上就有說了
https://www.tdameritrade.com/client/taxdeposit/index.html

綠角 提到...

謝謝S.J.的分享~