2015美國稅務處理延遲(Delayed Tax Refund from IRS)

寫在前面:
特別感謝Rib在上週的回應分享中提到此事。我覺得這是一個重要訊息。把它寫成這篇文章。

本文開始:

根據美國國稅局(Internal Revenue Service,簡稱IRS)在2015四月發布的這份公告,其中有這樣一段話:


大意是說,假如你使用1040NR表格,對1042S表格上的預課稅款提出退稅申請的話,請預期需等待六個月的時間。

這次真的拖蠻久的。我在2008第一次報稅的時候,是剛好兩個月完成。近年來有愈拖愈久的態勢。

照這份說明,假如從報稅截止日六月15日開始算六個月的話,會到十二月中旬,才會有結果。

這恐怕不是我們能改變的狀況(我們不能一人一信請歐巴馬先生多聘些國稅局員工吧)。

今年只好多點耐心,等候結果了。


後記:
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相關文章:
填寫美國券商TD Ameritrade的Form W8BEN需特別注意事項(What You Should Know Before Sending W8BEN to TD Ameritrade)

156 comments:

Tinker 提到...

今年三月就寄了1040NR
到六月查Where’s my refund都毫無音訊
以為寄丟了就再寄一次
三個禮拜後 收到CP12表格 表明已處理完成 還多退了500多美元 看我有沒有異議
支票會在四到六周寄來

匿名 提到...

離寄出護照申請剛好3個月, 差點想去重辦了, 感謝提醒

阿甘 提到...

非常感謝綠角告訴我們這樣的訊息,難怪使用網址查詢進度都查不到,很擔心是文件沒寄送到。
但是打電話詢問,語音告知已經收到,在處理中。
然而跟去年相比,進度明顯慢了許多。(我也只有去年經驗可以相比)
到今天才知道原來是這個原因。
再次感謝。

Unknown 提到...

我是好久沒來的Connoisseur,昨天查自己的E*trade帳戶沒看到今年的退稅,去查了下去年是四月就進來了,在上IRS網站查Refund Status顯示“We have received your tax return and it is being reviewed."傻傻的又用Skype打了IRS電話,等了半個小時還是沒接通,想到綠角這裡可能會有人反應類似的情況,還真的是。。。電話等待過程中的確有語音念了一段此文開頭那段要等六個月的話,只能再等等看了。

Jake 提到...

我曾去電IRS詢問 一直在電話語音 轉不到人
後來我就放棄了 想說明年再二年一起報看看

這是我去查的結果
We have received your tax return and it is being reviewed.
Please read the following information related to your tax situation:
Tax Topic 151, Your Appeal Rights
If you have questions or need additional information, please have the following on hand when you call:
A copy of this page.
A copy of your tax return.
The Social Security Number, Filing Status, and refund amount claimed on your return.
Any notice that you have received concerning your refund.
Please mention reference number 1241 to the IRS Customer Service Representative.
IRS Hours of Service:
Monday through Friday, from 7 a.m. to 7 p.m.
Call:
1-800-829-0582, when asked for an extension, enter 362.
From outside the US call 267-941-1000.
TTY/TDD: 1-800-829-4059

看來要等很久了

綠角 提到...

謝謝各位朋友寶貴的經驗分享~

Maggie 提到...

前幾天在桌上的信件堆中發現IRS要求補件來信,要我30天內回覆,雖然我看到時早已超過30天了
但仍可與朋友分享
主要內如如下
You included income or tax liability for more than one tax period on your return. Each person or married couple must file a separate return for each tax period. Send us corrected tax returns for each tax period and make sure pages 1 and 2 of your return are for the same tax period.
由於我是合併申請2013及2014年的退稅,將2年度退稅金額加總填入1040NR表格內
根據過去的經驗,2013年申請退稅時也是合併申請2011及2012的
不知此信是否代表IRS審核有日趨嚴格的跡象
其他朋友今年有沒有遭遇到同樣的狀況可分享呢?

Unknown 提到...

我也有收到這樣的表格,我是分開申報一次寄出,IRS自己一次合併稅款退我,然後就一直...重複寄退稅支票給我,這次我就把他重複寄的支票一併寄回給IRS,結果還不知道
比較凡的是收到更正的1042S,金額錯誤,這件事不知道該怎處理就是了>_<

鬼塚志 提到...

今年5月份合併寄出我和我同事的報稅申請,同事申請的是2013年和2014年退稅,9月25日同事收到IRS來信如下: we previously sent you a refund check for **.**. you didn't this check, so it expired on june 13,2015.
we need you to call us before we can send you a replacement check.
這個是要我同事要打電去IRS確認以後對方才會補發2013的支票嗎?
之前看其他人好像不用,不會是新規定吧?
由於金額不高,正在考慮要不要打(英文不在行),不知道其他前輩有遇過類似狀況嗎?

匿名 提到...

請問有人收到了美國退稅支票嗎?因為打去都聽到一樣的答案,真的要等到12月底嗎?明明3月就寄了

Leon 提到...

難怪我五月初寄,到現在都還沒收到..
電話打了也一直沒人接
謝謝提醒

Jimmy 提到...

了解,果然上來爬一下,大家都一樣~~
謝謝提醒!

司馬不器 提到...

感謝分享! 我是五月中寄出
最近都沒收到才上IRS去查
We have received your tax return and it is being processed. (也是只寫正在處理中
有得等了

綠角 提到...

謝謝司馬的分享~

Qiu 提到...

我是3月中寄出的~~最近也沒收到消息 也沒寫有問題
上網查也是
We have received your tax return and it is being processed.
不知道是否有板上的有人有經驗
如果退稅沒成功是否會收到通知呢?

PH 提到...

綠角兄以及各位同修:
大家好!我上週四(11/12)已經收到來自美國財政部的退稅支票(也是3月底寄出,我的習慣是每兩年申請一併退稅),但與之前不同的是這次竟然以平信郵寄的方式!(美國聯邦政府你也太小氣了!)還好我住的地方是由大樓管理室統一發放,但仍是嚇了一大跳,這點跟大家分享!!

kittymouse 提到...

我是4月底寄出現在Refund Status Results也是We have received your tax return and it is being processed.照PH大的留言,看來快收到了!

sunmoon 提到...

大家好, 我是今天11/17 (二) 收到2013年的退稅支票, 也是以平信郵寄的方式, 拿到時也嚇了一跳, 萬一掉了就百口莫辦了, 這一次因為2013年的退休金額不多, 所以和2014年的在5月一齊寄出; 再來就是等2014年的退稅支票消息了, 在這裡和大家分享~~

綠角 提到...

謝謝PH, kittymouse, sunmoon和匿名朋友的分享~

荳荳 提到...

請問退稅支票有可能拖到明年嗎?因為有一張沒下文~另一張顯示10/30寄,但一樣沒下文...真羨慕已經收到的人,已經12月了效率實在太慢了

綠角 提到...

還有人報稅後完全沒下文的呢~

荳荳 提到...

已經收到的真的要恭喜了~因為剛才打去問~對方說需要額外的12個月處理的時間~也就是延到明年5月15日前...唉~真是煎熬

匿名 提到...

本人也是都還沒有下文 ...

Aaron 提到...

我是今年6月左右寄出的,退稅是請他匯到TD Ameritrade帳號,今天早上check TD Ameritrade, 還是沒有消息,真的很慢,不知道是不是有人經用匯款的已經退到帳戶了嗎?

Chih-Yao Hsu 提到...

今年5月寄出退稅表格,12/10收到IRS來信如下
We're reviewing your withholding credit reported on line 62D of your form 1040-NR. In order to provide a complete response, we need an additional 180 days to let you know what action we are taking on your account. You don't need to take any further action now on this matter.
看來要等到明年了

Ren 提到...

今天收到IRS來信,說要再給他180天的時間來處理;不曉得這樣的情況是好是壞...

sunmoon 提到...

今天12/11收到IRS的Director Intl Individual Compliance(應該是:審查國際個人報稅的主管)寄來的信函.重要內文--WE'RE REVIEWING YOUR WITHHOLDING CREDIT REPORTED ON LINE 62D OF YOUR
FORM 1040-NR. IN ORDER TO PROVIDE A COMPLETE RESPONSE, WE NEED AN
ADDITIONAL 180 DAYS TO LET YOU KNOW WHAT ACTION WE ARE TAKING ON YOUR
ACCOUNT. YOU DON'T NEED TO TAKE ANY FURTHER ACTION NOW ON THE MATTER.
大意是:
他們審查我的1040-NR 62D報稅文件。為了完成一個完整的處理,他們需要一個額外的180天,寄出此信函是讓我們知道一下.在他們審查這一段時間,我們不需要現在就採取任何進一步的行動.(意思就是等就對了~~有附註幾個管道回應, 我就不列了。)

匿名 提到...

我今年2015參加綠角老師的報稅專班,第一次報稅 我申請了稅年2011 2012 2013 2014 四個年度的退稅申請
我在今天2015/12/11日平信收到 2012跟2013稅年的退稅支票(兩封信)

但是我2011跟2014稅年的退稅支票 沒有收到  不知道是怎麼回事

請問綠角老師或是其他朋友 有相關的經驗嗎? 謝謝

綠角 提到...

62d是已經被預扣的金額
這個在1042S表上就有
不太知道為什麼IRS還要查證
不過目前看來,也只好再等等看了

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享
有幾位朋友講的都是同一件事
我就不發出了
還請見諒~

匿名 提到...

我也是今年同時申報2011/2012/2013/2014四個年度退稅 2011被拒絕 2012/2013已收到退稅支票 2015則迄今無訊息

綠角 提到...

謝謝分享~

Tinker 提到...

我也收到那張要在review 180天的信
雖然半年前就收到CP12確定退稅額(我是第一個留言的)
就怪我雞婆多寄了一次 1040NR 因為以為信寄掉了

IRENE 提到...

我也收到那張要在review 180天的信,
因為,5月中我就辦理退稅,7月中又收到修正退稅信件,
發現1040NR 退稅金額有誤,也不知如何是好?
只好,繼續等待美國國稅局回復囉...

Walter 提到...

分享一下我的報稅情況
我在今年四月中旬一口氣申報2011~2014年度
前幾天收到2011~2013的退稅支票  但2014的還沒有消息...

Darren Chang 提到...

大家好
剛剛去IRS Where is My Refund 中的 Get Refund Status
輸入ITIN碼/單身/退稅金額 , 但卻無法查詢退稅狀況
想請教大家式怎麼查詢退稅狀況的?
謝謝

荳荳 提到...

我三月底就寄出退稅了~可是光是退稅支票就從10月寄到現在...已經對過一次住址,12月底第二次寄送又遲遲沒送到...到底要去哪裡反映美國政府的慢效率呢

ping 提到...

請問各位前輩,如果要申報2014年的退稅,1040NR表格要去哪裡下載,我去IRS網站看到的表格,上頭已經有2015的字樣,顯然是給今年報稅用的。

Rib 提到...

IRS不像台灣政府哪麼凱用雙掛號退稅,用平信寄支票寄丟了也沒人會負責。這種投遞的問題IRS也沒有好辦法,只能鼓勵盡量用轉帳方式退稅。如果真像券商那樣提供OVER Night投遞選項,從退稅金額裡扣除費用,不知有多少人願意負擔?

1967年以來歷年1040NR載點
https://apps.irs.gov/app/picklist/list/priorFormPublication.html?resultsPerPage=200&sortColumn=sortOrder&indexOfFirstRow=0&criteria=formNumber&value=1040-NR&isDescending=false

這個連結其實就在1040NR載點的下方,往下捲就可以看到了
https://www.irs.gov/uac/Form-1040NR,-U.S.-Nonresident-Alien-Income-Tax-Return

報所得稅務必用對稅單年度,有時真的會有變動,個人免稅額更是每年都不同

Johnny 提到...

請問有人收到2014年的退稅了嗎
去年我也是一起申報了2013,2014年的退稅
在十一月左右收到2013年的支票
但2014年的只收到一封處理中的信
原本上irs查詢狀態還可看到資訊
今天2016/2/24上網卻看不到了
有人成功收到2014年的退稅了嗎

綠角 提到...

謝謝Rib的幫忙~

Rich Lee 提到...

我也是去年上了報稅專班,
所以鼓起勇氣郵寄辦理2014的退稅,
請問一下各位前輩,有人跟我一樣還沒收到護照的嗎?
看了之前留言比較少人提到護照,所以問一下!!
謝謝!

輕飄飄棉花糖 提到...

Hi Rich Lee,
我去年寄護照也是很久沒回來(忘了多久),
然後我就打去稅局問,
稅局人員查詢後說ITIN碼處理好了,
我說沒收到通知,護照也沒還我,
稅局人員還很驚訝地說,
他們沒有還你護照嗎?
叫我寫信去問他們。
我懶得寫,但沒多久就收到護照了。
至於ITIN碼還是沒有通知我,
不過算了,反正稅局人員已經電話裡先告訴我了。
以上,提供您參考。

meow catmeow 提到...

我大概每隔一個月就上網去查查看進度。。。
都要報新的稅了,去年的還顯示Take Action。。。Q Q

司馬不器 提到...

各位 2015/12月 我也有收到review 180天的信
不過剛去查了一下,還是在處理中...
請問是否有人成功收到2014的退稅?

小青 提到...

我尚未接到180天處理信件前,上網查詢退稅出現 We have received your tax return and it is being processed.
之後收到需要180天處理的信件,但今日還是到IRS網站試著查詢退稅進度,卻出現
You may not have entered your information correctly. Please verify your personal tax data and try again.
Please confirm your Social Security Number, Filing Status and Refund Amount shown below.
If you think you may have made a mistake when entering your personal information please select Re-Enter
查詢條件相同,卻出現不同結果,請問有人跟我一樣嗎?
而且我2013年退稅申請也沒下來?我都買VTI跟VEU,應該還是會退稅吧?

Ren 提到...

今天收到IRS來信,說要調整(降低或消除)我填寫於62d的金額,因為跟他們由agent那邊取得的1042-S不符。
不曉得是不是券商那邊有調整過,我沒弄到最新的去報的關係。

Vic 提到...

最近收到IRS的信如下,指出我報稅文件中的62D有問題,與券商提供給IRS的不同,要減少我62D的金額,請問有人有相同的狀況嗎?(實在不懂券商提供的文件為何會不同,退稅金額還莫名減少)
Dear TAXPAYER:

We are responding to the Form 1040NR, U.S. Nonresident Alien Income
Tax Return, you filed for the tax period listed above.

We are notifying you that we reduced or eliminated the amount shown on
Form 1040NR, U.S. Nonresident Alien Income Tax Return, Line 62d in the
amount of $XXXXXX for the tax period listed above.

The information you supplied does not match the information we
received from Form 1042-S, Foreign Person's U.S. Source Income Subject
to Withholding, filed by your withholding agent.

You would need to contact your withholding agent to correct any error
on the Form 1042-S you were issued.

We are providing an explanation only for adjustments to credits shown
on your tax return that you based on the amount shown on Form 1042-S,
Foreign Person's U.S. Source Income Subject to Withholding, attached
to the return.

We'll send you a letter with the change to the refund or amount you
owe that you reported on your return. The recomputed amount will
reflect the adjustments to credits shown on your tax return that you
based on the amount shown on Form 1042-S attached to your return, and
any other adjustments we determine after your return is processed.
This letter will contain contact information.

After resolving any 1042-S mismatch issues with your withholding
agent, if you still need to contact the IRS, include a copy of this
letter and any other letter received showing a recomputed amount on
your return, and provide in the spaces below, your telephone number
and the hours we can reach you.

綠角 提到...

謝謝Ren和Vic的分享

調整62d真的很奇特
因為這是預課稅款的數字
美國irs手上的資料,跟券商寄給我們的1042S是相同的

再看看後續發展吧~

王毛毛 提到...

和vic一樣收到相同的信件,由於英文很破,看完後似乎要我們回信!?不知道vic能否分享一下做法?

Huang Ivan 提到...

又到了快報稅的時間,想到去年5月寄出的退稅,至今仍沒下來
只有在去年12月時,IRS有來信說需要再半年來處理.....所以應該是最快 5月才會有答案
但前二年退稅都是成功的 所以今年還是得退吧

另外有件事和大家分享一下
因我投資ETF已數年 最近有資金需求有可能需要把ETF出售匯回
想到有關於TDAmeritrade的免費ETF 若在持有30天內出售是會收手續費的

我寫信向客服詢問 已確定
即便你都沒有自行下單購買ETF
只有使用“自動再投資(enroll reinvestment) "
在自動再投資的30內,出售了該檔ETF,仍然會被收手續費的

所以 若有要賣掉ETF的朋友 要小心這一塊
當然若你不是要出售“全部“的ETF 以先進先出法來看
通常是不會被收到手續費的(自己有查過以往再平衡時 出售ETF,也在再投資的30日內,是沒有被收手續費的)

Rib 提到...

我覺得,首先還是應該先跟券商確認是否有修改1042-S,還是自己遺漏了更新版。

如果券商否認的話,IRS (May 18, 2015)有份Notice 2015-10,或許與這個狀況有關:
https://www.irs.gov/irb/2015-20_IRB/ar05.html

裡頭提到,美國財政部和IRS打算修改退稅辦法,如果扣繳人預扣稅金後繳給IRS的稅金,比扣繳人發給受款人的1042-S的預扣稅總和要少的話,由於IRS無力追查到底那些預扣稅有繳那些沒繳,所以如果受款人憑1042-S申請退稅時,IRS會逕行按比例調降該1042-S的扣抵稅額(Credits,也就是已經預扣的稅金)

我不知道新的辦法是否或何時實施,如果類似案例的調降比例和往來券商都有共同點的話,或許就可以看出是否與此有關。

綠角 提到...

謝謝Rib的分享~

Rib 提到...

IVAN關於DRIP的說法是不對的。

我曾經因為此事去信抱怨為何客服有兩種不同說法,希望TD Ameritrade能釐清此一問題。如果真要收費就太不合理,因為DRIP購入本就免手續費,沒有懲罰雙倍手續費的道理。後來是由Senior Resource Specialist Brandon Schifferdecker回信,用比較正式的PDF格式文件回復,確認DRIP購入不會影響短線費用的時間計算。

所以如果真的有人因此被收費,請務必維護自己的權益。

信件截圖在此:
http://4.bp.blogspot.com/-Gam6ADXva6E/VcbvEE2hfcI/AAAAAAAAAbk/zF9PI0mF2-w/s1600/DRIP%2Bshort%2Btrading%2Bfee.PNG

匿名 提到...

去年申報2014稅年退稅,收到需要180天處理的信件後上IRS確認有收到申請文件待處理...
上個月再上IRS確認申請進度...顯示查無資料!

上Firstrade確認1042-S有更新版本(2015/7/22),雖然預扣額(Box 7)與4月更正後版本相同,但Gross Income(Box 2)項目與數字不同,是否因此造成稅務人員審核時認為資料不全導致作廢?

有關申請文件由待處理變成查無資料,與Firstrade的1042-S有7月以後更新版本情形是否有人有類似情形?

Po-Ju Lin 提到...

又到新的報稅年度,我剛剛去查,一樣是 Take Action. We have received your tax return and it is being processed.真的好久!

sunmoon 提到...

今天4/14想說把去年2015的報稅表格寄到IRS, 想到2014年的退稅還沒收到,是不是順便一齊再寄一份過去合併申報, 於是就先上IRS官網https://www.irs.gov/Chinese 查一下進度 ; 出現了回覆:Your tax refund is scheduled to be mailed by April 15, 2016. If you do not receive the refund by May 13, 2016, please contact us again. We are unable to take any action until then.==> 告訴我 明天4/15 就會寄退稅稅款給我; 在這裡和大家分享, 可以上去查查看哦~~

綠角 提到...

謝謝Rib分享寶貴的個人經驗
有類似狀況的朋友
可以跟TD爭取

zz 提到...

照著summoon大大的指示 我也查詢了一下
網頁也是回覆Your refund was mailed on April 15, 2016. If you do not receive your refund, please wait until May 13, 2016 to contact us as we are unable to take any further action until then.
看來可以好好注意一下信箱了
也感謝綠角大長期為台灣投資人的付出

Ren 提到...

今日收到IRS來信,調降了100多美金(延續先前的來信),表示如果同意此修正,則剩下應退稅款會於2-3周內收到。

Kim Kao 提到...

昨天收到2014 refund 的支票了, 但支票上英文名字少一個字母。有人可分享如何解決嗎?Thx.

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享~

Rib 提到...

To Kim Kao
支票有錯誤恐怕得去電IRS請求更正。因為不知錯在哪個環節,就算不兌現等再發新支票,可能也還是錯的。

用寫信的應該也行吧,就是慢一點,而且說不定最後還是會需要透過電話跟本人確認:
【https://www.irs.gov/Chinese/聯絡國稅局的國際辦事處】

Rib 提到...

看到很多朋友對退稅沒下來的反應是 "看要不要重新寄一份" 我實在很擔心這種邏輯。

這又不是投遞履歷多試試就行了,IRS是正規的政府部門,有嚴謹的工作程序,不要說報税,光是打個電話去更正個事情,也會有結案通知。所以,只要 Get Refund Status 有查到過,表示IRS有收案,這樣就算退稅被拒絕也會有個通知。何況這麼多朋友也是現在才陸續開始收到退稅。

IRS有特別提醒,除非被要求 (例如資料真的搞丟),否則不要重複遞交報稅單。用一般邏輯想想就知道,假設IRS已經處理了,現在又收到一份報稅單,您覺得IRS會怎麼處理? 有可能會仔細核對兩者有何不同,然後貼心的說,阿,原來我們工駔慢讓人急了,這是來催了吧,要加緊工作... 還是直接就中斷處理,用一封慢得要死國際信件問您到底是怎麼回事? 這樣做難道不是自找麻煩?

遲遲不下來是IRS的問題,延遲超過180天的部分要給利息,不是真的有困難也不會這麼拖。另外,Get Refund Status 理論上只能用來查詢當年度的退稅申請,目前已經開始2015的報稅,2014年的退稅狀況何時被清楚都很難說,所以本來查得到變成查不到也不稀奇。實在憂心就打電話吧。不然寫信去問也行,雖然慢疑點,但就是別幹那種不合邏輯又徒增困擾的鴕鳥行為吧。

Frank Hung 提到...

順利收到退稅支票了,退稅金額倒是多了一點(Firstrade的1042S居然在201507更改了....)
這就是多出的原因(另外應該還有加計一段時間的利息)
另外稅款還是沒有直接匯到券商帳戶
而是以支票的方式....
多了不便又增加成本,有點小小遺憾

Vic 提到...

後續又收到IRS修正退稅金額的通知,大意是:因為我的報稅單據與IRS從券商那收到的不同,IRS已經直接減少若干美金的退稅,若無異議,退稅金額會在幾周後入帳;若有意見,還須自行先連絡券商後再做處理,等等。我被IRS扣下來的金額,等同於Charles Schwab 1042S報稅單據的預扣稅額,實在不知道是哪裡出了問題?可能就此放棄上訴的權利吧!(怕申訴麻煩)(也回答先前有人的問題,不須回信,除非你要申訴)
附帶一提,我在Charles Schwab除了開立自己的戶頭外,另有開立聯名帳戶(由我老婆掛名在前,我排之後);報稅的時候,我是分開申報退稅的(我與我老婆各一份申請書),聯名帳戶預扣稅款的退稅,我是在我老婆的申請書裡申報。不知道是否因此影響,我們倆退稅金額,都被IRS將Charles Schwab的金額扣除,不予退稅。其他人也是類似狀況嗎?

彼得湯姆 提到...

去年4/15寄出,今天收到退稅支票嚕⋯
不過奇怪的有兩個:
1. 退稅金額比我申請的多幾毛錢@@
2. 我在refund那欄填入TD的DDA number, 卻還是收到支票

請問有人一樣有類似情形嗎?

JNH 提到...

雖然去年報稅的時候,我是填寫之前申請的 TD 退稅帳號,但昨天我收到退稅支票了,不知道是帳號失效,所以才改寄支票,還是直接就寄支票出來。不知有沒有人是從 TD 退稅帳號收到退稅的?

早上對了一下去年的申請退稅金額,發現支票金額還高了一點。算了一下差額,原來就是支票左下角註明的利息金額。依照金額下去計算,利率居然有 2.48%,以延遲不到一年的時間來看,這利息利率也太高了吧?

zz 提到...

前天收到2014的退稅支票囉

跟大家報告一下

這次拖了一年 最久 希望不會變成常態...

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享
這次退稅真的拖很久

還有有好幾位朋友的狀況
原先申請存入支票帳戶,最後卻是收到支票

阿進 提到...

我與Vic一樣,Schwab的預扣金額都被IRS忽視,但我是個人戶頭。

DAV2155 提到...

我仍沒有收到任何訊息,線上也查不到

匿名 提到...

我在Schwab預扣的金額,也被IRS全數刪除不予退稅,往年並不會這樣!不曉得是不是Schwab在把數據交給IRS的過程出現行政疏失...

小郭 提到...

分享申請退稅歷程
104/4 向TD申請DDA# 並以郵局快遞寄出報稅文件
104/12 收到IRS寄來的信件 說明今年審核會比往年多180天
105/4 收到美國財政部寄來的退稅支票(退稅未匯入TD帳戶) 金額與申請退稅金額相同(沒給利息)

鬼塚志 提到...

最近2015稅務年度的1042S發現Gross income金額明顯高於本人帳戶紀錄中的加總金額 ,我就寫信問FIR該1042S是否為錯誤,是否可用來報稅?
結果收到回信如下:
尊敬的用戶您好,

感謝您聯繫第一證券, 1042S因為是美國政府的扣稅表格所以不會顯示外國交易股票(Foreign Security Withholding)的扣稅,但是外國股票扣稅還是會算到您的總收入內。

外國股票扣稅與非美國居民扣稅(Non-Resident Withholding)不同。非美國居民扣稅是交割公司收取,并直接提交給美國國稅局,然後上報在1042S表格上。而外國股票扣稅是該股票國家的相關部門直接扣除,該稅務是在交割公司從證券集中保管結算公司(DTCC)收到股息之前就已經減去,所以您收到的總股息(未進行非美國居民扣稅)真正意義上是已經被扣稅的。這筆扣稅是直接提交給這隻外國股票的公司所在國,然後算在您的總收入內。

因為交割公司提供的1042S表格是直接上報給國稅局,您也可以用1042S表格向國稅局申報。

鬼塚志 提到...

奇怪的是,這帳戶在該年度只有VTI.VGK.VWO三支ETF(該年度都沒買賣),照過往經驗是都會被當成美國收入來源,看到其他前輩遇到的退稅狀況,實在讓我懷疑券商提交給IRS的數據金額可能也會出錯,2014年7月那份1042S也是金額大於帳戶紀錄加總,再往前幾個年度就都正常,不知道幾位前輩從那封回信可否看出一些端倪

綠角 提到...

謝謝各位朋友分享的寶貴經驗~

Rib 提到...

To 鬼塚志
Firstrade的1042-S常常把ETF繳給國外政府的稅金列入1042-S的Gross Income沒錯。如果按該收入金額報稅不至於超過個人免稅額的話,多出來的數字其實沒有任何影響。但如果1042-S上的收入已經超過免稅額,可以按影響退稅金額為由,要求券商更改1042-S的Gross Income去除這部分金額。但按個人經驗,自己必須有對帳能力、對稅務有充分了解,可以引用具體數字和相關規定維護自己權益,否則券商一概說1042-S就是這樣沒錯,或是請您自己找會計師處理稅務問題。即使成功的克服客服,修改的過程可能要長達數個月。

至於1042-S的數字是否真的沒有錯,不對帳是不知道的。如果您不會或不想花時間算,只是自己有疑問,客服當然是說沒錯。說起來,在台灣報稅應該也沒有多少人會去算所得扣繳憑單的數字有沒有問題,要不要花這個功夫去研究就看各人選擇了。

網路上對該券商的1042-S對帳問題已有相關文章討論,即使是國外稅金,有適當的資料和工具也是可以核算的。就目前看過的例子,國外稅金的問題通常就是按客服所解釋的沒錯。不過,我還真看過一個1042-S金額整個錯誤的案例。雖然只有一個,但因為有在核算的人也很少,很難知道實際出錯率如何。

至於國內國外來源的問題,VGK VWO的股息收入來自國外公司,但因為基金公司是美國公司,所以目前基金配息都當成美國來源收入預扣30%稅。網路上是有人分享如何主張其股息為 "國外來源" 理由退稅成功的經驗,但如果您是採用個人免稅額方式報稅的話,是否國外來源也沒有關係了。

Jesse 提到...

1.原本在IRS查詢的到
2.有收到需要額外180天來處理的信件
3.FirstRade在7月有更新的1042S
4.前3年都有收到退稅
目前仍未收到退稅

綠角 提到...

謝謝Rib和Jesse的分享~

鬼塚志 提到...

感謝Rib的留言
和我的想法一致,其實我就是很習慣的核對數字並追根究底,原因是在學習投資的過程中如能發現的問題越多,進步的空間就越大,另外;我同事在5月13收到2013年度的退稅支票,這是在去年5月15日和2014年度報稅資料一同寄出(連同我自己的),我自己的到現在還沒收到,從這結果來看,IRS應該會優先處理過往年度的退稅(欠太久的優先處理)

kittymouse 提到...

請問已經收到2014退稅的朋友,是否能回去IRS提供方便的線上退稅進度查詢系統
https://sa.www4.irs.gov/irfof/l94ang/en/irfofgetstatus.jsp
看他的Refund Status Results是否有變?因為我的Refund Status Results一直是
We have received your tax return and it is being processed.
Any changes to the status of your refund will be provided here when available.

If you have a question, contact us.
是否看到這訊息就是等,也不用一直留意信箱了?

Unknown 提到...

收到IRS一個日期是三月16日的2014年退稅通知,金額下修了17美金。奇怪的是通知說若沒異議,兩三週內會收到退款,但我的eTrade帳戶到現在沒像往年申請一樣收到退款,也沒收到發票,不知有沒有人有同樣的遭遇,怎麼解決的呢?難道又要打電話去美國聽那個好久都沒人回的語音。。。

小青 提到...

收到2015年美國退稅支票,非常開心,想參照網友將支票背面簽名和存款單寄到TD,這樣做費用應比在台灣兌現的成本低吧,想請問大家有這樣做過嗎?

allisonpeng 提到...

TO 小青,
我今年收到前二年的退稅支票就是這樣處理的..
我是背面簽名,寫上DDA帳號.我另外寫了封信..沒有填寫存款單

這樣處理真的快多了,也降低成本喔!

綠角 提到...

謝謝allison的分享~

匿名 提到...

請問還有人跟我一樣 到現在今天2016/06/06都還沒收到2014的支票的嗎
我剛剛發現
第一理財的1042S 在2015年07月又有更新
結果跟我04月看到的1042表格 數值有不同
我報稅是報04月的1042S提供的資料
結果發現07月又有一張1042S 兩張的數值還有些不同
不知道是不是這樣影響到我的退稅?

有人可以分享下嗎 謝謝

darom 提到...

1. 去年5月寄出2014年退稅文件,IRS查詢已收件
2. 去年12月收到IRS信件,需額外180天處理
3. 今年在IRS查不到送件相關資訊,也尚未收到退稅
4. 今年5月寄出2015年退稅文件,IRS還查不到

目前只能繼續等待了

Warren Chang 提到...

我的情況和樓上的朋友相同,

現在只能等...等....等....

小青 提到...

6月7日透過國際快捷郵件寄退稅支票和存款單給TD,3天後TD戶頭全額存入,明年試試用國際掛號方式,更可減少成本,我在支票背面背書區
1.簽英文姓名
2.寫上Pay to order of TD Ameritrade Clearing.inc
3.帳戶名;A/C帳戶代號(因為我申請DDA帳號,TD一直告訴我不需要,所以我用A/C帳號)
提供大家參考
還有透過郵寄方式,其實不能寄有價證劵,如果遺失好像無法向郵局索賠,所以僅提供參考囉。

Robert 提到...

四月份寄出2015年退稅文件,上上禮拜終於打通 IRS的電話,對方說查不到資料,要我再寄一次,目前IRS網站完全查不到....只能過一個禮拜再打看看........

匿名 提到...

5月底收到2013的退稅支票,但是隔天又收到通知,說2014年需再給45天時間,只好繼續等了

Ray 提到...

就在昨天,收到了2014年的退稅支票了

綠角 提到...

謝謝小青、Ray還有各位朋友分享寶貴的經驗~

郭柏宏 提到...

2015的退稅4/21寄出,現在查不到
2014的退稅有收到180天延遲信函,但是到現在也還沒收到退稅支票.....
有人寫信問過是怎麼回事嗎?

Leon 提到...

剛剛打電話去問了
2014的退稅, 去年5月寄出, 11 月收到還要再六個月 review,剛剛打電話,他們幫我查是說今年7月底到8 月初會有回覆

2015的退稅,今年5月寄出,國際快捷說 5/11 對方就收到了。剛剛打電話,說那邊查不到資料,要我重寄一次....。我除了重寄好像也沒別的辦法了。

看來要很有耐心啊(茶)

綠角 提到...

謝謝Leon的分享~

S.J 提到...

2015的退稅,已經可以在Refund Status Results查到。
上面寫說:Your tax refund is scheduled to be sent to your bank by July 13, 2016
不過2014的退稅至今仍無下文...

郭柏宏 提到...

2015年的退稅2016/4/21寄出,2016/7/13已經在TD的戶頭看到完整的金額進來了
2014年的退稅到現在還沒看到,請問有人跟我一樣嗎?

An-Kuo Chou 提到...

2015的退稅在昨天已經匯入TD的帳戶當中。利用1024NR Refound的欄位當中填入TD的 routing number 以及自己的 account number,退稅金額就可以自行匯入,真的是方便很多

阿進 提到...

今天意外收到一張退稅支票,金額似乎是之前被扣掉的Schwab的部分...

Robert 提到...

Where is my return 終於顯示說收到我的2015報稅資料了,但是還在review當中,要我繼續等然後繼續上網查退稅的進度.....

Alan Tsai 提到...

有關2015年退稅。我2016年4月6日郵局航空掛號寄出,同年7月21號IRS將退稅款轉帳到我指定的券商戶頭。歷時約3個半月。
期間曾透過網頁和電話語音向IRS查詢報稅進度,訊息皆顯示未收到報稅文件。向郵局申請查件也得不到投遞是否成功的回覆。
以上,提供給各位投資同好微薄的參考。

Alan Tsai 提到...

我的情況與你雷同,2014及2015文件一同寄出。唯獨2014年尚未得知退稅結果。

綠角 提到...

感謝各位朋友的寶貴經驗分享~

看來IRS處理報稅的速度有回歸平均的性質
去年是拖很久
今年則很迅速

賴冠宇 提到...

我的2015是後天入帳
2014無消無習too

匿名 提到...

1.2016年6月初寄出2015年的報稅表格, 台灣時間7月27號退稅金額已經匯入到我的TDA帳戶上,金額一模一樣。 2. 2015年4月寄出2014年的報稅表格, 同年12月收到美國國稅局的信函通知需要再額外的180天來處理我的退稅事宜, 可是直到現在仍無沒有進一步的消息。

小郭 提到...

5/24 郵局寄出form 1040NR
7/28 TD帳戶收到IRS退稅 金額分毫不差

匿名 提到...

分享我今年的經驗,4/28掛號寄出,大約兩三周前在Get Refund Status網站上查詢到一段文字(有網友去年也遇到) 大意是說我算的金額和IRS算的不一樣,IRS要將他們計算後的資料寄給我,在我收到信件前不要跟他們連絡...
我三天後再查一次Get Refund Status網頁,顯示一樣的結果。這兩三周一直在等信件,心裡忐忑不安想說這次換我遇到報稅問題了,沒想到7/27 CS戶頭直接收到退稅,分毫不差....再回去查Get Refund Status網站,顯示變成我報稅成功...很特別的經驗給大家參考(ps.不知是不是我的三家券商有的資料寄到IRS比較慢??)

綠角 提到...

感謝各位朋友分享自己的寶貴經驗~

meow catmeow 提到...

我也在7/13收到了我2015年的退稅,分毫不差。但是2014年度依舊沒消沒息。。。

darom 提到...

更新一下進度
2014年退稅目前還是沒有消息
2015年退稅已於7月底入帳TDA
希望大家都能順利收到退稅

匿名 提到...

7月中收到2015退稅支票,金額正確
今天(8/1) 收到2014退稅支票,不過金額是第一次申報金額+利息 , 而不是後來收到更正的1042S表之後重新申報的正確金額. 真是傷腦筋

Christine Ren 提到...

今天收到2015的退稅, 與申報額相同入到劵商戶頭, 但2014年度的不僅沒消息, Whee is my refund 竟然從之前"已收到, 處理中"的狀態, 變成整個搜尋不著, 要求輸入filing date. 這到底是什麼狀況啊?!

小之之 提到...

我也是2014年退稅目前還是查不到(WHERE'S my refund)(延遲信日期為2015-11-13)
2015年退稅已於7月27日入帳TDA

跟大家分享,看來再等等好了,畢竟IRS也沒提供email給我們問。

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享~

2015的退稅申請的確比2014順利啊~

Ren 提到...

2015的退稅,已經於7月底左右直接進入嘉信帳戶,跟大家一樣順利多了。
今天收到一張IRS退稅支票,應該是2014年的(因為其他年度都收到了),
只是並未直接進入嘉信帳戶,反而是郵寄支票。
但是金額很奇怪,當初他來信說因為表格數字錯誤事情,扣除了退稅金額100多美金,
但是今天收到的支票金額,反而比我當初申請的更多,不知道是啥原因?
有人有類似狀況嘛?

kittymouse 提到...

2015的退稅7月底收到,2014的退稅08/08終於收到!

司馬不器 提到...

回報一下 關於2014退稅
1.2015/5寄出,11月底收到延遲180天
2.2016/8/10收到退稅支票。
看來2014的退稅真的拖很久

PH 提到...

今天8/10終於收到了2014年的退稅(2013, 2014退稅在2015/5寄出申請),已經每2年一起申請節省國際快遞費用(因為美金定存利率實在太低了,先放在山姆大叔那兒也無妨啦!),但沒像這次這麼久,明年再申請2015/2016吧!感謝綠角兄和諸位從事指數懶人投資術同好的分享!

匿名 提到...

8/1收到2015的退稅支票,金額與申請的一致
8/10收到2014的, 金額比申請的多出一點, 可能是利息吧

匿名 提到...

按照綠角課程方式退稅,2015的退稅7月底收到, 2014的退稅尚未收到.

Yu-Shian Cheng 提到...

我2014也是今天才收到支票, 也多了一些, 不知道是否是利息

Rib 提到...

不是當年的退稅IRS常常忽略退稅入戶的帳戶資料,仍舊給退稅支票,這一點之前已有不少網友分享過

至於金額,由於IRS對於延遲超過180天未退的稅會給利息 (應該有收到通知),所以支票會比申報退稅金額多,注意看支票下方有標註 INT $ xx.xx,那個金額就是多出來的利息了。

案IRS牌告利率3%,似乎是回溯到遞件日期開始計息,金額還不小,有興趣可以自己算算。如果真沒拿到利息的應該可以去要。

REN 提到...

今日又收到IRS來信,寫到We previously sent you a 5532c or 5533C letter stating we reduced or
eliminated the amount on Form 1040NR, line 62d, in the amount of $185.00 for the tax period listed above.
這段應該就是先前調降我退稅金額的事情。第2段寫到:
We have corrected your account and have re-installed the credit from your Form(s) 1042-S. Any refund due, along with any interest provided by law, will be sent within three to four weeks.
這段意思是呼應前面扣除185後,會退稅給我?還是說他們重新調整了?因為我收到的支票是沒有扣除185的(我申請的金額加上利息);還是說IRS搞烏龍了?有哪位大大能告知的嘛?

Lucien Hsu 提到...

我是昨天收到2014的退稅支票(2015年申報的,昨天才寄到),原本我申報時是申請直接匯入TD帳戶,不過也許是因為稅務延遲的關係變成寄支票而且昨天才收到。
我在這裡要跟大家分享一個使用etrade的手機app把支票存入etrade帳戶的方式:
1.下載安裝etrade app並且登入你的帳戶。
2.在左側選單點選"Check Deposit"。
3、進入畫面後,在"Amount"欄位填入支票金額,在"Account"下拉式選單點選你的帳號。
4、在同一個畫面中,點選下半部左方"Check Front"的紫色方框,會出現一個提示畫面,按了"next"之後會進入相機模式,此時將支票正面用手機相機拍攝下來,結束之後,回到原畫面,原本的紫色方框會出現剛剛拍下的支票正面。
5、同上步驟,另一個"Check Back"的紫色方框也用上面相同方式將支票背面用手機相機拍攝下來。
6、按"Submit"送出之後,會收到一則" Mobile Check Deposit In Process"的訊息。
7、如果順利的話,美國的上班時間就可以收到"Mobile Check Deposit Complete"的訊息表示支票已經成功存入帳戶。只不過要動用的話好像要等四工作天之後,但是利息從成功當日就開始起算。

這個手機app存支票的方式真的很威,但其實我是先從TD的客服網頁看到有這種服務,但可能是因為TD已經不提供國際投資人支票帳戶服務,所以我下載了他們的app使用"Check Deposit"光點我的帳戶就出現不能使用的訊息。

我是因為公司的關係,所以有在etrade開設投資帳戶,也申請了支票簿,因此順利的用上述步驟存支票,強烈建議有etrade帳戶的朋友試試看,反正萬一失敗,你的紙本支票還在手上,大不了就用郵寄方式存支票或讓國入銀行光票託收就好了,但是如果成功,這節省的時間和爽度是無可比擬的。

Jesse 提到...

今天同時收到2014和2015的支票

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享

看來最近八月初,又有一批朋友拿到2014的退稅

拿到的金額比申請多的朋友
可以看一下支票左下角,有int的字樣
多出的部分,很可能就是美國政府晚退稅給你
所補的利息

綠角 提到...

謝謝Lucien的分享
這樣真是太方便了

綠角 提到...

謝謝Rib與各位朋友的分享

fsleec 提到...

綠角及各位先進, 大家好.
今年是我第一次申請退稅, 四月中寄出護照及退稅申請, 一直都沒有收到回應.
昨天突然收到一張支票, 但是沒有寄回護照, 也沒有告訴我ITIN碼, 金額也少而奇怪.
請問由支票上可否看出我的ITIN碼是多少? 至少下次知道該填寫ITIN.
謝謝 !

oliver 提到...

2016.04.30寄出的資料,要退2013~2015的預收稅款,含使用認證護照影本申請ITIN。
最近一週陸續收到2013,2014年的退稅支票。
2015年的TD還沒收到有入帳(使用的是之前申請的DDA number)
2013年的金額與送出的金額一致
2014年的金額山姆大叔則是將Total Payment 退給我,而非我要求的Refund Number(差距有點大)....這讓我不知道是否該通知山姆大叔Orz...

ong kian 提到...

關於支票號碼,直接詢問 TD Ameritrade,回答是右上角號碼。所以應該就是check no.下方的數字。
有趣的是,今天到某銀行詢問,行員知道這是國庫券,說常有人拿這個來存入。
他們都填寫左下角的數字,這部分手上三張號碼都相同。

It was my pleasure to assist you.
The check account number is listed in the upper right hand corner of the check.

Vic 提到...

最近連續收到2014、2015的退稅支票,發現:
1. 之前IRS來信說我2014退稅金額要調整(減少),實際收到的支票金額卻是我原本申請的退稅金額,加上利息。
2. 2015的退稅我有填寫direct deposit (tdAmeritrade),可是IRS還是寄來支票。想請教是否有其他人也是如此?

郭柏宏 提到...

更新進度

2015年的退稅2016/4/21寄出,2016/7/13已經在TD的戶頭看到完整的金額進來了
2014年的退稅2016/8/18收到退稅支票

這次2014真的拖很久,大家要有耐心唷

catmeow 提到...

我也收到2014年的退稅了!
只是不是退到帳戶,而是用支票退來的。
INT 2.24

匿名 提到...

我是今天收到2014年退稅支票,
2016年8月5日寄出,謝謝綠角。

darom 提到...

更新一下進度
本周也收到2014年的退稅支票
金額比申報的略多,支票左下角也寫明利息的金額
希望各位同好也都能儘早收到退稅

bn.shao 提到...

2014年的退稅申請寄出後才發現文件未完整,
也就一直沒有收到退稅
犯了一個錯誤—把2014,2015又合併申報,七月就收到這兩年的退稅支票
可是,前天也收到2014年的退稅支票,金額還多了一點點
現在我不知道如何處理這張2014年的退稅支票,寄回去irs嗎?
有請知道的朋友幫忙提供意見,非常感謝。
bn.shao@gmail.com

匿名 提到...

繼7月底收到2015年的直接退稅入帳戶後,今天又收到2014年的退稅支票,我換算了一下,美國政府給我的利息年利率大約是3.7%左右。

David358 提到...

原來多數人都是在8月初才收到2014年的退稅,也謝謝大家的分享。

綠角 提到...

謝謝各位朋友分享自身的狀況~

bn.shao 提到...

我決定要用郵局快捷,附上說明,退回重複退稅的支票,希望有用。

黃喜三 提到...

fslee c 您好 我跟您有類似的狀況
2015/04左右 寄出所有申請退稅文件(我是用護照影本證明申請)
2015/11左右 收到護照影本的退回
2016/08 才收到退稅支票
但ITIN號碼申請並沒有收到相關回覆的文件

想請教綠角大 支票上面看得出來ITIN碼嗎? 如果沒有 下次申請要如何填寫ITIN碼呢? 因下次(2017年申請2016, 2015的退稅)申請退稅時已不是初次了 ,應該不能再申請一次新的ITIN碼, 感謝~~

之之 提到...

我也是在8月20日收到2014的退稅支票(開票日0805),看來DDA已不能用了,不過TD已有直接匯入的功能,2015退稅也成功匯入。

ong kian 提到...

將退稅支票背書寄到TD Ameritrade,1個星期後,昨晚已可看到入帳。謝謝各網友分享的好方法。

綠角 提到...

謝謝趙先生,匿名朋友與Ong Kian的分享~

ong kian 提到...

我自己的經驗是2015退稅是使用TD Ameritrade先期給的DDA帳號,仍然可以直接匯入。

2014退稅應該是IRS延遲的關係,好像大家都是收到支票。

綠角 提到...

謝謝ong kian的分享~

Alex Lu 提到...

感謝各位,個人也是寄支票大約一週左右看到入帳,不過目前顯示pending deposit狀態,請教Ong Kiag大大是否遇到同樣狀況?謝謝。

想走完百岳的克拉克 提到...

第一次退稅...感謝綠角先生教學

今年退2015稅 時間表
2016/4/14 郵遞快捷寄出文件
2016/6/15? 收到ITIN碼的回函
2016/7/22 收到護照正本寄回
2016/10/22 收到退稅的支票

ong kian 提到...

忘了上次留言在哪篇文章,這裡做個後續。

今年家人辦理退稅收到IRS通知函,"there is a problem with your name and/or taxpayer identification number (TIN) on your 2015 tax return。Please provide information to resolve this issue."。

因為檢查姓名與號碼資料無誤,只好拷貝ITIN正本列印後,連同回函寄回IRS。
兩個月後,TDA帳戶已經看到退稅,金額與原本申請相符。

如果有網友也遇到類似情況,可以這樣試試看。

綠角 提到...

感謝ong kian寶貴的經驗分享~

綠角 提到...

克拉克
不客氣~

想走完百岳的克拉克 提到...

拿到退稅支票之後發現在台灣把支票兌現需要給銀行300-600台幣, 再加上國外25 USD 手續費, 實在不便宜
感謝版友提供資訊可以把支票背書之後,去TD網站下載單據填寫,一起寄到TD入帳

2016/11/2 把退稅支票寄掛號去TD ameritrade, 花80元台幣
2016/11/14 TD ameritrade 把退稅的金額全部入帳完成....不用額外手續費~~

綠角 提到...

感謝克拉克的分享~