美國券商Firstrade開戶步驟詳解2014最新版(How to Open a Firstrade Brokerage Account)
本文Step by Step解釋台灣投資朋友如何開立美國券商Firstrade帳戶。
(請注意，本文只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。。)
開戶網頁首先是兩個問題:
請問您是否為美國公民或持有美國綠卡? 請選”不是”
然後畫面會自動跳出下一個問題。你現在是否居住在美國境內? 請選”不是”。
(這兩個問題的答案應是大多台灣投資朋友的狀況。假如您持有綠卡或住在美國，就請依您個人狀況回答。)
答完這兩題後，會出現如下畫面，請點”下一步”。
接下來進入帳戶申請表:
首先決定帳戶類型。看你要開”個人帳戶”或是”共同帳戶”，請勾選。
融資與期權交易方面，看個人有無需要。不需要就留白。
如何將資金存入，選電匯。(或其它你可用的方式)
然後點”下一步”。
接下來，請記得用英文填寫。
在個人資料方面，分別填入名字和姓氏，請和護照上拼寫完全相同。
主要聯絡電話可以填886然後再接上區碼。假如是台北，就是8862後面接連絡處的電話。台中，就是8864，高雄8867，以此類推。號碼中間不要有橫線。備用電話，可有可無。
電子郵件信箱一定要填，日後假如發送電子郵件確定交易，都會寄到這個信箱。生日以西元月、日、年的格式填入。
就業狀況和國籍直接從拉下式選單選擇即可。
地址請先填好國家與城市。然後在”請輸入完整居住地址”這欄用英文寫入完整地址。這欄有兩行，第一行不夠寫，可以寫到第二行。在郵政總局網站的”查詢專區”中的”中文地址英譯”，可以迅速確實的將地址譯成英文。
這是永久居住地址。假如你要用另一個地址收信，請勾”若您的郵寄地址與目前居住地址不同”，就會出現新的地址欄位供你填寫。
完成後請點”下一步”進到下一個畫面:
假如你是受雇員工的話，申請過程要填入公司相關資料。
公司名，就將其譯成英文填入。
行業，就是看是那種產業。譬如電力、水力這些公用事業，就填Utility。科技業，填Informational Technology。製藥就填Pharmaceuticals。工業生產，填Industrials。等等…
職業就看自己是做什麼工作。譬如工程師就填Engineers。會計就寫Accountant。等等。把自己的職業翻譯成英文。
工作年數就填入年資。
右方請將公司地址填入。
完成後就可點”下一步”。
我們先看”相關資料”這部分。
第一個問題是看開戶者與美國上市公司是否有重大關聯，第二個問題是看開戶者是否受雇於美國金融體系。一般人都勾選”否”即可。
第三個問題則詢問開戶者是否與高層政府官員有關。一般人還是選”否”。
接下來看”投資簡況”的部分。
首先是”投資目的”，在資本保值、收入。資本增值與投機中勾選。
“你的投資經驗與知識”，請在四個選項中選擇。依個人看法勾選就好，沒有特定標準。
左下方的年收入、可變現資產、淨資產問題，用美金大略估算一下，選擇合適範圍即可。
右下方的”收入來源”、”婚姻現況”與”扶養人數”，請依個人狀況填寫。
點下一步會有個畫面，讓開戶者檢視剛才填入的資料正確與否。請詳細看過一次。不對的地方，可以在此修改。
接下來會出現關於”電子帳戶檔案”的相關條文。請閱讀後點選"下一步"。
接下來是”使用條款與條件”。大意是你同意Firstrade的交易規範。同意由Firstrade的交割公司Apex Clearing進行清算。同意日後有爭執時，以協調方式處理(美國券商業界常規)。假如都同意，點選”我同意”。再選”下一步”。
這裡要設定好登入網路交易介面用使用者代號、密碼與四位數安全碼。設定好後，請確定自己有記下當下的設定。不要待日後才發現自己忘記這時候擇的代號與密碼。
這個畫面下方還可以設定兩個安全問題。也請記下這兩個問題的答案。
再來看到這個畫面，代表線上資料填寫已經完成了。
請一定要記下圖中紅框部位的八位數帳號。日後有什麼問題想跟券商聯絡時，就可以明確指定是那個帳號的問題。
接下來要郵寄三份文件。分別是護照影本、W-8BEN表和電子交易服務合約。
後兩個表格，請點選上圖中的”請按此列印必填表格”，就會印出。
假如你在當下不方便或是無法列印，沒關係，可以回自己的電郵信箱收信。也會有可列印的表格格式。
列印完成，請填寫完成(最重要的就是簽名)，加上自己的護照影本，寄到紐約的Firstrade總部 (地址如下)。
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354
建議以掛號或國際快捷寄送開戶文件。前者約需兩週的時間，後者一週內可到。
(自2014/5/5起，Firstrade可以接受這三份文件掃瞄成pdf檔後以Email寄送。詳情可參考美國券商第一理財大幅精簡開戶程序。可以省下郵寄的時間與費用)
券商方面收到開戶文件，審核通過後，會寄Email通知開戶者。你就有一個可以用來買賣美國證券的券商戶頭啦~
接下來就可以匯款到美國開始投資了。Firstrade的詳細匯款資料如下: (也可參考券商網頁的說明)
BMO Harris Bank
111 W Monroe St, Chicago, IL 60603
SWIFT Code: HATRUS44
Account Name: Apex Clearing
Account Number: 3713286
Further Credit to:
帳戶持有者姓名
券商帳號
匯款過程可參考匯款到美國券商應注意事項(What You Should Know When Wiring Money into Your US Brokerage Accounts)。
總結來說，雖然看起來步驟很多，但只要經過線上填表，寄出文件與匯款三步驟，你就可以開始使用美國券商來進行投資了。走過一次開戶程序之後，你會發現，其實蠻容易的。
ps. 開戶過程中假如有什麼問題，也可以透過方便好用的Firstrade國際電話中文客服免費回撥服務，迅速取得協助。
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