美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解2(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶文件準備

(請注意,本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦。)

要申請美國券商嘉信理財(Charles Schwab)的國際帳戶,除了前一篇文章提到的申請表之外,還要準備其它幾份文件。

(可參考嘉信官方網頁上的開戶必要文件列表。)

首先是W8BEN表。準備方式請請參考如何填寫Form W8BEN

第二個是護照影本。(美國券商開戶用的護照影本就拿護照影印即可,不必認證程序)。

第三與第四份文件是一份金融機構的帳單與一份水電費帳單。條件是近六個月開立,另外是要顯示與開戶申請表上相同的地址。

表面看起來要求很多,但嘉信可接受中文帳單。我自己當初申請時,是使用一份美國券商的對帳單加上一份電話費帳單。這個電話費帳單就全是中文的,我也沒將帳單上的地址翻譯成英文。只在上面寫一個大大的”Utility Bill”字樣。這樣就兩份文件就被認可了。

以這樣的狀況來看,投資朋友附上一份台灣當地銀行的對帳單,加上一份水電費帳單。即使兩份文件都是中文的,應也可以通過。

以上四個文件是除了開戶申請書的必備文件。

假如你開立嘉信帳戶時,資金(資產)來源是從其它券商轉入。那就還要寫一份資產轉移申請書

以下解釋填表方法。首先是Page 1的表格。

左邊是新開立的嘉信帳戶資訊。只要填寫名字、姓氏與自己的聯絡電話三個欄位就可以了(如圖中紅框部分)。

右邊是轉出資產的券商帳戶資訊。
Name of firm current holding your account:請填入券商名字。

Your account number:請填入自己在該券商的完整帳戶號碼。

Account registration:這格意思有點不清楚。我當初是填入UserID: xxxx。將自己的網路交易介面登入ID寫入。

Name and Title of Account:請填入自己的姓名。

Transferring firm’s telephone number:請找到該券商的電話號碼填入(用客服電話即可)。

接下來要決定轉移那些資產。
假如你要將另一家券商的資產(股票、基金、ETF、現金等)全部轉入新開立的嘉信帳戶,就請勾選”Transfer my entire account in kind”。

假如你只要轉移部分資產,就要勾選”Transfer only the following assets”,然後在下方欄位明白填寫要轉移的標的名稱與數量。

假如選擇轉移部分資產,共有A、B、C三個欄位需要填寫,分別填入股票/ETF、共同基金與現金部位的移轉指示。

假如選擇全部轉移,就不必特別填寫。不論何種資產,都會被全數轉移。


最後到第三頁,寫上簽名與日期,就完成了。

假如申請資產轉移,除了以上提到的轉移申請表,還要附上轉出資產券商的最近一期對帳單。

另外一個可能需要準備的文件是境外基金買進授權書。假如你在開戶申請表中的現金處理選項勾選了”Sweep Fund Features”,就需要準備這張表格。

填寫方式很簡單。
首先在Section A的紅框部分,簽名並寫上日期。

Section B的小框請打勾。表示同意使用Schwab U.S. Dollar Liquid Assets Fund做為帳戶現金的停放基金。(因為這支基金是境外基金(也就是非註冊在美國),所以才要填這份表格。)

然後下方一樣簽名,並寫上日期。

Section C除非你提供的是美國境內地址,不然完全不需填寫。

這樣就完成境外基金買進授權書。

總結開戶的必備文件:
1.開戶申請書
2.W-8BEN表
3.護照影本
4.一份金融業帳單
5.一份水電費帳單

可能需要的文件:
從其它券商轉入資產者: 資產轉移申請書與最近一期資產轉出券商的對帳單

使用Sweep Fund Features者: 境外基金買進授權書

將文件都準備好後,寄到以下地址即可:

Charles Schwab & Co. Inc.
Attn: International Operations
2423 E. Lincoln Drive
Phoenix, AZ 85016-1215
USA


嘉信理財的國際電匯資訊如下:

Destination Bank: Citibank N.A., New York
SWIFT ID: CITIUS33
Bank Address: 111 Wall Street, New York, NY 10005, USA

Account Name: Charles Schwab & Co., Inc.
Account Number: 4060-7595

Further Credit to: 你的帳戶姓名(英文)
                             你的帳號

回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

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104 comments:

Paul 提到...

嘉信 開戶

存5萬 可得 200元 回饋金 + 150次免費

存10萬 可得 300元 回饋金 + 150次免費

Alps 提到...

申辦Schwab的visa debit card
有無最低資金限制 ?

ATM提款免費嗎 ?

匯率也是依Visa組織之報價嗎 ?

綠角 提到...

Paul
謝謝分享
不知能否告知是在那個網址看到這樣的優惠訊息呢?

綠角 提到...

Alps
這在後續文章會提到

Paul 提到...

綠角您好 :

嘉信 開戶 不止是 :

存5萬 可得 200元 回饋金 + 150次免費

存10萬 可得 300元 回饋金 + 150次免費

還有

存25萬 可得 600元 回饋金 + 150次免費

還可以選擇 Kindle Fire 或 Apple 的 200元 禮券

請詳見 :
Pricing: Active Trader: Charles Schwab

http://activetrader.schwab.com/pricing/Overview.aspx

左側網頁 !

今天比較晚 才上網
現在才看到

請 綠角 見諒

謝謝綠角的貢獻 !

Paul 提到...

Earn a cash bonus of up to $600 in your account and 150 commission-free online trades.

http://content.schwab.com/web/retail/public/cashbonusandtrades/index.html?ver=at

綠角 提到...

Paul
感謝您的分享

看來這是2013的新優惠
我在2012開戶時沒有

Paul 提到...

如果跟 Schwab 爭取
說不定 會 補發 !

我有一個券商本來收7元
我爭取後變成6元 !

綠角對台灣美股貢獻很大

Schwab 應該要補發
才算有眼光 !



綠角 提到...

謝謝

不過規則就是2013才開始
我是在2012申請開戶的

匿名 提到...

請問資產轉移要手續費嗎?(例如從FT轉到Schwab )

Paul 提到...

Schwab 的 financial consultant
剛向我說 :

若是匯款5萬美元
他可以改給我250次免費交易 (無$200) !

綠角 提到...

資產轉移的話
譬如從A券商轉到B券商
A券商會收費
B券商不會收錢
(美國券商很希望客戶結清其它券商帳戶整個轉過來,歡迎都來不及了,怎會收費)

對於轉出券商的收費
很多轉入券商會願意幫忙承擔
寫信詢問客服即可

匿名 提到...

謝謝綠角解說~

Bora Bora 提到...

免費交易250次? 太棒了...那是不是該把Fir...那邊的全部轉過來...? 我一共買6支, 就算半年投入一次也可以用20年耶.. 光手續費就賺很大了...真是太感謝大家了...

Piet 提到...

如果沒有護照
嘉信可以開戶嗎 ?

綠角 提到...

Bora Bora
一般會有使用期限
譬如一年

Piet
美國券商都需有有效護照才能開戶
(過期的不行)

匿名 提到...

這150次免費交易在網頁上看不到使用期限, 不會是終生的吧.

cyuwang 提到...

Paul提到的網頁:
http://content.schwab.com/web/retail/public/cashbonusandtrades/index.html?ver=at
下方的小字附註事項有以下這一段:

Free trades will expire 180 days after being credited to your account. No credit will be given for unexecuted trades.

這150次免費交易必須在半年內使用完畢。

此外附註中也提到: 新匯入的資金(5萬、10萬、25萬)須在嘉信帳戶中保持至少一年以上,否則嘉信會將回饋金扣回。

綠角 提到...

謝謝cyuwang詳盡的資訊

匿名 提到...

昨天剛開TD的帳戶,優惠是存$USD2000以上就擁有60天內免費500次的交易.

綠角 提到...

謝謝分享
這種免費交易
常是多到用不完

Bora Bora 提到...

謝謝綠角及Paul...
原來是有期限的...傷心...

匿名 提到...

請問,金融機構帳單可否是信用卡帳單? 銀行的帳單改完電子帳單後,上面都沒有住家地址了...

綠角 提到...

應該可用信用卡帳單
最後認證以券商為主

Player 提到...

想多開個嘉信的帳戶,但找不到像Firstrade一樣的live chat問答,或是中文的email信箱。不知道綠角大大您是否知道有哪些管道可以提問?

另外,公用事業對帳單是寫上"Utility Bill",那銀行信用卡對帳單要寫什麼字眼呢?

多一個選擇真好... 謝謝綠角... ^_^

cyuwang 提到...

來分享一些資訊:
1/21航空掛號寄出嘉信開戶表格及文件,2/1嘉信收到,2/18接到嘉信理財顧問的訪談電話(從舊金山打來的),目前還在跑開戶流程中。
因為有些問題想釐清,前兩天還在嘉信國際網頁發了EMAIL問幾個問題,隔天就收到另一位理財顧問回信,回應速度很快。以下是問到的重要資訊:

1. 嘉信開戶時所申請的支票帳戶可以用來存入IRA的退稅(direct deposit)。

2. 先前看過網友在別處提過嘉信有iPhone及Android的APP,可利用智慧型手機將支票照相後直接存入帳戶。此功能只有美國國內帳戶才能使用,國際帳戶無法使用。

3. 上面Paul提到的回饋金及免費交易(存入5萬以上),也只限美國國內帳戶,國際帳戶並沒有,嘉信理財顧問的說法是公司要避免觸犯外國政府法令。

4. 嘉信的VISA簽帳卡提供不限次數的提款費用減免(美國國內及國際提款)。

若有問題要詢問嘉信,可利用國際網頁的EMAIL表格:

http://www.schwab-global.com/public/schwab-gcb-en/non_navigable/contact_us/email_us_form.html

只能使用英文,但填表時需要輸入居住國家及國籍,所以回信的是華文理財顧問(不過還是用英文回信)。

綠角 提到...

謝謝cyu寶貴的經驗分享
非常有參考價值

Paul 提到...

Schwab 的理財顧問
同意給我(台灣人)250次免費交易(6個月有效)

可以商量一些優惠 !

cyuwang 提到...

感謝Paul提供的訊息,到時再來和我的理財顧問商量商量。

在TD Ameritrade 停止提供支票帳戶給國際客戶 (如此也無法再將IRS的退稅直接存入帳戶)後,對於想將每年IRS退稅直接存入帳戶的國際投資人來說,使用嘉信的帳戶是個不錯的替代選擇。 可惜嘉信雖然提供了華語理財顧問,交易網頁及部分解說網頁也有中文,對於國際華人客戶這個市場,目前看來不怎麼積極。

按理來說,Firstrade 資產管理帳戶提供的支票帳戶應該可以執行direct deposit,也就是直接存入IRS退稅的功能。但好幾次有人問過Firstrade,客服人員的回覆都是不行。 倒是在PTT曾看過有網友提到曾用Firstrade提供的支票帳戶成功存入IRS退稅。

綠角 提到...

TD Ameritrade提供支票與否
與能否將IRS退稅存入帳戶
沒有關係

Rib 提到...

綠大,如果是從來沒申請過支票帳戶的朋友,不就沒有支票帳號能用來退稅嗎? 不太懂您的說法...

不知道TD這個新政策有沒有影響已經在申請通過的客戶? 還是現有支票用完就不能再申請?

沒有從TD那裡收到任何通知,很怕去問客服之後就被挑出來取消了說...

龍小小 提到...

To Rib 大:綠角大的意思應該是沒有申請支票的TD的帳戶,一樣可以直接收IRS的退稅款。
去年我就是按綠角大的說明,成功的將稅款退到TD帳戶中。(我沒有申請TD支票)。

cyuwang 提到...

昨天登入TD Ameritrade帳戶後,發站內訊息詢問客服關於退稅與支票帳戶的疑問:

Foreign accounts are not eligible for checks or a Visa debit card now. Could I use my foreign account for direct deposit of IRS tax refund? Or a check account number is necessary for direct deposit of IRS tax refund?

TD Ameritrade客服今天回覆如下:

Because TD Ameritrade is primarily a brokerage firm and not a bank, we do not have a bank routing number. The only way to set up direct deposit service is to have our checking and use the account number and bank routing number on the checks. An affiliate, TD Bank, administers our checking service.

對最近才開TD Ameritrade,無法申請到支票帳戶的人來說,應該可以確認直接存入IRS退稅的管道已經關閉了。

至於綠角老大提到"TD Ameritrade提供支票與否,與能否將IRS退稅存入帳戶沒有關係" 我爬文找到提及TD Ameritrade退稅存入帳戶的文章,發現當時填的routing number,與現在TD Ameritrade在direct deposit設定表格(2012年8月版)中提供的routing number並不相同。
今年一月初有網友在"如何向美國券商TD Ameritrade申請支票簿"文後回應提到:(支票)服務在2012年7月左右終止,而且也沒有辦法透過1040nr 的第71c欄的savings 來接受退稅款項。
當時我已經寄出TD Ameritrade開戶申請表,考慮到想用TD Ameritrade帳戶直接存入退稅,可能已經此路不通,剛好綠角老大當時又發了Schwab開戶的文,就決定再開個Schwab的帳戶。

S.J 提到...

TD Ameritrade對於Direct deposit的規定有修改,要透過支票帳戶才行。
詳細方法在Tax Center -> Direct deposit
所以沒有申請支票,就沒辦法接受IRS退稅。
但是目前TD Ameritrade已經不提供國際投資人申請支票的服務了。

Rib 提到...

還是感謝龍小小大的提醒,原來我又犯了不求甚解的毛病,因為反正有支票戶頭就沒給他仔細看。雖然這個信息剛學到就已經失效了說~~~

從這個角度看,如果有FT有申請Valet account,他的支票戶頭應該也是可以退稅才對,因為我透過TD的ACH就可以存入Valet account,沒道理IRS就不行吧?(當然直接用FT的券商戶頭一定不行)

Rib 提到...

SJ大提供的消息下方還有ㄧ行--

If you are not enrolled in checking, but would still like to direct deposit your tax refund, please call a Client SServices Associate at 800-669-3900.

看來好像也不是一定完全取消direct deposit。就不知道打電話去會不會還是得到cyuwang大的答覆說...

cyuwang 提到...

是的,或許可以試一試這個方法。

cyuwang 提到...

再來分享在嘉信開戶的後續:

1.嘉信電話訪談後,透過電郵又提出幾個問題(主要跟確認職業身分與服務公司有關)。回信給了公司網頁,以及可查到職業身分與公司資料的政府網頁,又過了一星期,才接到通知說帳戶已開好。
2.如有須簽名的表格要遞交給嘉信,一定要郵寄或傳真,不接受使用電子郵件附檔遞交表格。若家裡有傳真機,利用電信公司的國際電話減價時段傳真文件是最快也最省錢的方式。
3.使用SKYPE撥打美國國內用的免付費服務電話 +1-877-686-1937,通話品質很不錯,費用0元。(和指定給亞洲客戶使用的+1-415-667-8400付費號碼是同一個系統)
4.VISA DEBIT CARD開卡時,我也用SKYPE打美國國內用的免付費卡片專線 +1-800-269-7419,會直接進入語音開卡系統(不需人工轉接)
5.使用嘉信帳戶接收IRS退稅時,須填寫支票上的ABA routing number及支票帳戶號碼。
6.嘉信的國際帳戶不能在網站上直接設定MoneyLink(即ACH電子轉帳),但可以下載表格,填好後傳真或郵寄就可以設定好。
7.雖然先前嘉信的理財顧問告知:國際帳戶不能使用mobile Deposite功能(用手機照相存入支票)。但我還是嘗試申請這個功能,後來接到電郵要我回撥服務專線,結果告知:開戶九個月之後才能申請,要我九個月後再試試看。(我忘了問這是不是針對國際帳戶的規定)到時候才能確認是否能使用這個功能了

現在我的三個美國券商帳戶(Firstrade, TD Ameritrade, Charles Schwab)都建立ACH電子轉帳連結,再加上Firstrade, Charles Schwab都有VISA DEBIT CARD,資金移動算是相當方便。

綠角 提到...

謝謝cyuwang詳盡且寶貴的經驗分享
很有參考價值

Li-Jing Chen 提到...

請問一下,你們以資產移轉在Charles Schwab開戶的,都等了多久才成功移轉?
Transfer Your Account這個form有提到可能要3~6週甚至更久,我的開戶文件寄至Schwab剛滿3週,曾打電話去問,說還在處理中.
我是從Computershare移轉的,Computershare是外商公司幫忙開的帳戶.

綠角 提到...

可能要一個月或更久
您可以再等一會

Li-Jing Chen 提到...

感謝綠角大,請問一下你有沒有結清過任何美國券商戶頭?
我是勾選"Transfer my entire account in kind",移轉帳戶後不知道會不會直接銷戶,成功移轉以後,我不會再用computershare的account,手續費太貴了.
當然,如果銷戶太麻煩,留著沒有資產的帳戶應該也沒有關係才是,只要沒有額外的維護費.

匿名 提到...

嘉信的開戶速度真的很慢,等了好久!!之前TD開戶速度就快多了!另外國際帳戶真的沒有回饋金和免費次數~商量不動呀!!!

Rbk 提到...

我在今年5月20日,IRS通知我的ITIN已經生效後,再次向TD的客服Mr. Craig和Jeff Wang確認,目前只要是NRA的國際客戶,均無法透過TD的帳戶(包括電洽客服人員)收取Direct Deposit。已許和世界各地(包括台灣、中國、香港、越南,沒錯包括越南)Bogleheads所造成的業務激增有關,關於這一點客服人員並沒有給我直接明確的答覆。

綠角 提到...

謝謝分享

Bo Ju Chen 提到...

To Rbk:

請問你提到的
"目前只要是NRA的國際客戶,均無法透過TD的帳戶(包括電洽客服人員)收取Direct Deposit。"

是什麼意思呢?

對 Charles Schwab 的外國投資人有什麼實際影響呢?
謝謝.

匿名 提到...

請問綠角,您說您是提供美國券商的帳單給嘉信理財,我想請問是將電子帳單列印出來後再寄過去嗎?

匿名 提到...

請問綠角,我想要移轉資產到嘉信,下載您說的表格填寫,但填到Daytime telephone number時那一格只能填寫10個字元,無法像填寫國際電話格式那樣,請問您是怎麼處理的?

J 提到...

11/5 掛號寄出, 今天11/23接到嘉信的電話來確認,特別問了一下是否有優惠,回答是現在什麼都沒有,沒有現金回饋,也沒有免費交易。

ajin 提到...

我覺得嘉信對台灣投資人可能有以下好處:
1. 提供VISA DEBT CARD及支票。
2. 可以買Schwab的免手續費ETF。

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享

Paul 提到...

Schwab 有免費交易 300次

Earn 300 commission-free trades with a qualifying net deposit of $50,000 in a new brokerage account.

aldada 提到...

請教有開嘉信的各位先進

開戶後注資至帳戶有無規定期限呢

例如 一個月或三個月內需注資

還有申請開戶時一併申請支票及visa卡

這是還未注資前就會隨帳戶資料寄到嗎

還是注資後才寄送呢

謝謝

綠角 提到...

謝謝Paul的分享

SAG Chen 提到...

To Aldada:
以我的經驗,在接洽人員跟你告知開戶完成的同時(會來電跟你確定帳戶與密碼,此時你已經可以上網再更正你要的密碼),visa debit card 與支票就寄出了,只是一前一後寄達。
關於注資部分,我的經驗是他會希望你早點電匯,但 debit card 跟何時注資是無關的。
以上我的經驗分享...

aldada 提到...

謝謝 SAG chen您的幫忙回覆
這真的幫助很大

J 提到...

To Paul:

300 commission-free trades are available to U.S. residents only.

aldada 提到...

看了大家的經驗
小弟也將開嘉信的帳戶了
但有個小小問題
就是其所謂的Utility bill
不知手機帳單算不算呢
因為家中水電等都是太太名字
不太了解手機帳單是否可過關?

aldada 提到...

不好意思
又想到一個小問題
開戶後
請問嘉信客服會來電確認資料
不知是否會在台灣半夜接到美國上班時間打的電話呢

cyuwang 提到...

To Aldada:

Utility bill用手機帳單應無問題。我開戶時用的Utility bill是中華電信的帳單。

我自己的經驗,嘉信人員來電的時間都在早上7、8點左右,沒有半夜打電話來的情形。

SAG Chen 提到...

To Aldada:

也分享我的經驗
第一次的確認身分資料是在台灣時間約22:00;
第二次來電告知開戶帳戶已完成,並詢問登入帳號與密碼則是早上約07:00

以上

aldada 提到...

謝謝 cyuwang及SAG chen

您們的熱心釋疑 幫了很多忙

嘉信我來了

感謝大家幫忙

匿名 提到...

我也已經將資料寄到嘉信了,請問嘉信從收到資料到電話聯繫大約要多久時間呢?

葉立方 提到...

回樓上 收到後約1~2天就會跟你連絡
會先跟你確認一些基本資料 然後就比較慢了 等他們審核完成約2週
注意完成之後並不會打電話通知
而是用EMAIL通知
然後再兩周會收到美金支票跟visa
(如果你有申請)
我整個流程跑完也花快一個月

Maaya 提到...

回樓上~收到後約一到二天就會跟你聯絡
但是整個流程跑完要快一個月

J 提到...

嘉信的效率真的不是很快阿...

我開戶時有附上資產轉移表, FT的紀錄上都已經顯示資產已經轉給嘉信兩三天了,但我還沒收到嘉信的帳號/密碼.

比起來TD效率真是超級高

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享

j 提到...

今天早上八點(美國時間是12/9)終於收到嘉信電話,告知帳號密碼。

其實上週就Fedex收到debit card,但沒帳號也沒法開卡。當時就覺得嘉信的流程頗怪..

整個時程從上個月5號航空掛號寄出一直到今天算完成,這樣好像算快的。

另外我是開戶文件附上資產轉移表,從FT轉到嘉信。登入嘉信網站後,已經看到轉過來的資產。

FT在記錄上12/3就顯示了資產已經轉到嘉信。到今天滿六天,剛好是SEC上寫ACATS資產轉移所需要的最長時間(the transfer should take no more than six business days to complete from the time your new firm enters your form into ACATS)。所以我猜測嘉信是等到一切就緒後,才打電話給我帳號密碼。

最近要開嘉信的朋友好像不少,以上供大家參考。

綠角 提到...

感謝j寶貴且詳細的經驗分享

SAG Chen 提到...

嘉信的申請進度我是覺得還算滿快的,服務也不錯(尤其過程一對一的幫忙,你會了解進度);
但從 visa debit card 開卡成功後,不知為什麼支票一直還沒收到,距離收到 debit card 已兩個多星期了,今晚來問問看。

SAG Chen 提到...

分享嘉信支票簿的取得經驗
一直納悶怎麼還沒收到支票(visa debit card 都收到了),打電話問一下
服務員跟我說在寄 visa debit card 的隔天就馬上寄出支票了,不過他大概沒仔細檢查日期,就說馬上用 FedEx 再補寄給我。

結果八天後收到原來的 4 張支票,隔一天又收到 FedEx 寄來的 100 張支票 (還有簡單的支票夾),都怪我太急了。

由我的經驗,支票的寄達約在 visa debit card 之後的 3~4 週時間;
給大家參考

aldada 提到...

我也分享一下目前開戶進度 供大家參考

文件寄出已快第三週了 沒有所謂的電話打來

也沒有收到信件或電子郵件

不知是否過節放假去了

新台幣也從29.5貶到30 真不想現在買美元

現在也不急著開戶了

匿名 提到...

其實現在美元價格還是不算貴, 去google finance查 USDTWD, 表格中選all可以看到2004年到現在的價格, 現在還是算便宜的.

J 提到...

不要講匯率了,現在屢創新高的美股指數或是很可能的升息恐怕更讓人困擾,如果沒有好的心理建設的話。

匯率跟股價都不是我們可以控制的。i.e., 永遠不可能知道現在到底是低還是高。

資產配置比例決定了,就閉著眼睛做吧,再平衡的時間到了,就閉著眼睛做吧。

我可以理解aldada的想法,而寫以上這部份其實給自己看的成份居多,"反直覺操作"真的跟逼自己拿刀往自己身上砍差不多。好痛苦呀。

難怪Ken Fisher說被動投資很難,真的超級難。自制力不夠者勿走此路呀。

綠角 提到...

感謝J的分享

的確
我們只能跟過去比
來說現在是高或低

跟未來比
現在是高或低
那就難說了

資產配置與被動投資
最難的一點
就是要相信
這樣沒有做為
反而會比研究許多 做了很多努力
投資效果往往更好

aldada 提到...

今早八點嘉信打電話來了

趁有印象與大家分享一下

一開始先稱讚我文件準備很充份

他會問你是否是政治人物以及開戶文件的一些特殊身份...

再來是你開戶頭的目的 是投資 還是想轉移資金或其它

還有資金來源為何 薪水還是其它

你打算注入多少資金至嘉信戶頭內

以及用什麼管道注資

還有你在目前公司任職多久

感覺上是照著檢核表發問的 中文有些腔調但聽的懂 我還怕我說的他聽不太懂

最後告知這樣應該可以了 以及將由舊金山分部開此帳戶

剛好在2013年最後一天完成今年該做的事

與大家分享!也謝謝大家的協助




綠角 提到...

感謝Aldada的分享

匿名 提到...

綠角您好,

我想要將FT的資產轉移到嘉信, 請問我除了在嘉信開戶時附上資產轉移表, FT這邊我需要告知將結清資產轉移嗎? 還是兩個券商之間會自行處理呢? 謝謝!

綠角 提到...

跟資產轉入的券商告知即可

匿名 提到...

綠角您好:
在開戶申請書我勾選Taxable Interest Feature ,但若我日後也想購買嘉信提供的那些境外基金,到時再自己打電話去購買,但在填寫境外基金授權書中的section B的格子時,有個疑問若我勾選了section B的話是指我只要帳戶有多出來的現金他就會把全部自動去購買 這支境外的money market fund嗎?有這個疑問是怕我有時留下的現金有可能隨時會用VISA金融卡提取,平時多出的現金我只想放在Taxable Interest Feature ,還是說放到境外的這支money market fund其實流動性很高,隨時都可轉回現金呢?再麻煩您回答了

綠角 提到...

煩請詢問券商~
謝謝~

cyuwang 提到...

綠角老大: 退稅支票的最佳解決方案出現了--嘉信手機App裡的"Mobile Deposit"。 在嘉信開戶滿9個月後,打電話去申請,客服專員review帳戶資料後,線上立即開通功能。用手機將支票正反面照相後,上傳影像,支票即可存入帳戶,約1~2小時後,金額入帳。省時省事又省錢。最近收到一張遲到的退稅支票,剛好在PTT國外投資版又看到一篇嘉信開戶心得文,提到"可在開戶滿9個月後,打電話去申請",就拿這張退稅支票做實驗,全部跑完一遍流程,確實可行。若是一次申報三年退稅的朋友,會拿到兩張非當年度的退稅支票,用這個方式解決,非常好用。
圖解:http://cyutptw.blogspot.tw/2014/05/schwab-mobile-deposit-app.html
(TD的App也有拍照存入支票的功能,但並不開放給國際投資人使用)

綠角 提到...

感謝分享
非常有用的資訊

我當初開始使用Schwab時
有注意到照相存入支票的功能

不過他們不給剛開戶者開通這項功能

現在我也要來申請看看~

DBL 提到...

想請教各位前輩,如果沒有utility bill (因為手機跟水電費都不在我名下),可否用兩張金融機構的對帳單.還是要特別去申請個中華電信門號以取得帳單來作地址證明?
謝謝

綠角 提到...

用金融機構的帳單也可以

changoba 提到...

今天早上(6/13)接到Charles Schwab的人員來電,說明關於開戶申請的事情,在這裡和大家分享一下!
他開始會先問一些相關問題,就和之前網友分享的一樣,沒什麼特別,另外就是,因為我附上的資料是firstrade的交易資料(就是你有買賣,就會寄給你的電子檔,上面會有英文地址),但是他們要我補Firsttrade monthly statement給他,用e-mail就好,第二點就是關於Utility Bill這個,因為我是附中華電信的手機帳單,他說從幾個月前公司就不接受手機帳單的 Utility Bill了,問我有沒有別的 Utility Bill,我說我目前是和父母同住,其他的帳單都是父母的名字,我問說可不可以用其他我的名字的金融帳單,他回答說不行,(所以用兩個不同單位的金融帳單是不可行的),所以他要我發一封mail給他,說明我的情況,他去跟公司說明和爭取!!
不知可不可行,現在我已經完成他說的相關動作了,就等他的後續通知了,如有後續相關消息,再上來和大家分享一下!!

綠角 提到...

謝謝詳細的經驗分享~

Rib 提到...

changoba,問問看用家人的帳單加上戶籍謄本說明同居狀況是否可行 (單然要同一戶籍才有用)。

我開聯名戶時,家人的帳單部分是這樣過關的。

changoba 提到...

我來更新一下進度!!
首先謝謝綠角和rib回覆,我今天6/17號已經接到嘉信的人員打來說,完成開戶,在電話裡給我帳號、登入帳號,和密碼了,之前提的問題,我只用e-mail回覆說,說明我是父母親同住,帳單只有手機是我自已的名字,其他的都是父母親的名字,也沒有附上相關證明,他也讓我過關了,現在就等支票和卡片寄到了,整個開戶速度從我6/3寄出資料(我是寄快捷)到今天6/17完成,速度算是相當快了,不像我的TD,同樣時間申請,也是6/3寄出,到現在沒消沒息!
另外和大家分享一下,就是嘉信有說下星期開始有匯款5萬美金,有一些比較好的優惠活動,但是他沒有明講是什麼,有興趣的朋友,可以注意一下,另外就是嘉信同意幫我付我從台灣電匯到嘉財理財的相關費用,退到我的嘉信帳戶,完成匯款後,寫個mail給他們,說你花了多少錢,他會退給我!!
給大家參考一下!!

綠角 提到...

感謝changoba的詳細分享~

匿名 提到...

每次匯款都肯退錢嗎?有這麼好的事?

Stella 提到...

我也來分享開戶經驗:6/3 EMS寄出文件;郵件追蹤系統顯示6/6早上九點(當地時間)寄達;6/12下午在網站留言(英文)詢問開戶進度;6/13凌晨接到來信(英文)要補金融機構帳單,並約電話訪談時間,因為我在看世足就請她當時打電話來(中文對話),得知金融機構帳單現在已經不接受信用卡帳單了(存款餘額證明也不行),並確認一些基本資料;6/13下午掃描銀行電子月對帳單+房貸收據(有地址)寄到該開戶人員的信箱;6/14凌晨收到回信OK;6/21收到eConfirms電子郵件。看到上面changoba大跟我是同一天寄出文件已經完成開戶,可能會再寫信問問看吧。
以上供各位參考,也謝謝各位網友的意見分享,希望可以早日完成開戶:)

綠角 提到...

謝謝Stella的分享

Rib 提到...

我最近朋友開戶也是和最近幾位朋友分享的速度差不多,都在2週左右就完成,比以前要等一個月進步多了。

新兵衛 提到...

綠角您好…
看貴版的詳細介紹有寄申請書去申請嘉信理財帳戶,但過了一個多月了,還沒有任何回覆消息或電話,也在他們網頁上留下相關詢問訊息,但也沒有任何回應。

我在這網頁留下詢問問題:
http://international.schwab.com/public/international/nn/email_us.html

我想請問一下綠角版主,我詢問方法是不是有問題?如何去確認目前的申請狀態? 感謝您

綠角 提到...

您可以直接打電話給券商的中文客服詢問

Bryant 提到...

"開戶必要文件列表"連結更新了:

http://international.schwab.com/public/international/nn/open_an_account/required_documents.html#S1Intl

綠角 提到...

Bryant
謝謝您的熱心幫忙~

Kevin 提到...

請教各位,
目前申請帳戶的進度卡在Bank statement的文件不足
他說我的statement同一頁沒有地址
不過因為台灣個資法規定,在銀行的statement上並不能打印出地址
而我們本身也沒有其他美國券商的帳戶
該怎麼辦?

cooljerry 提到...

剛好最近也在開戶,關於水電帳單的證明,嘉信的客服告知也可提供:家用電話帳單(手機帳單不行)、有線電視帳單、寬頻網路帳單,這對租屋族就很方便了,但帳單上的姓名和住址一定要和開戶申請人一樣。

綠角 提到...

Kevin
換家銀行
不然就直接問Schwab的人員該如何處理吧~

綠角 提到...

謝謝cooljerry的分享

匿名 提到...

account type/registration:
這格必須要填individual (如果是個人戶的話)
並不是填寫網頁登入的帳號或名稱。
有收到嘉信客服的信要求更正。

綠角 提到...

謝謝分享