海外券商Firstrade開戶步驟詳解

(請注意，本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。)

本篇以Firstrade為例，以一個非居住在美國的外國人(Non-resident alien)開個人帳戶的狀況來做說明。

假如你有請別人推薦，你會收到一封寄件人為”Fistrade Securities”，標題為”某某推薦人邀請您加入第一理財特惠活動”的電子郵件。如下圖。假如請綠角推薦的話，你會看到推薦人就是Greenhorn(綠角的英文)。

信件內容如下，重點在最下方紅框圈起來的”優惠邀請代碼”。

開新帳戶，請點選此網址。即進入這個畫面:

請將推薦信中的優惠代碼填入圖中紅框部分。再來點右下角的”我不是美國公民”，也"不是居住在美國境內"(有連續兩個問題)。

接下來進入帳戶申請表:

看你要開”個人帳戶”或是”共同帳戶”，請勾選。融資，期權交易方面，看個人有無需要來勾選。不需要就留白。如何將資金存入，選電匯。(或其它你可用的管道)

接下來，請記得用英文填寫。

分別填入名字和姓氏，要和護照上的一樣。主要聯絡電話可以填886然後看你在台灣那裡。假如是台北，就是8862後面接連絡處的電話。台中，就是8864，高雄8867，以此類推。號碼中間不要有橫線。備用電話，可有可無。電子郵件信箱一定要填，日後假如發送電子郵件確定交易，都會寄到這個信箱。生日以西元月日年的方式填入。就業狀況和國籍直接從拉下式選單選擇即可。

地址有兩行，第一行不夠寫，可以寫到第二行。這是永久居住地址。假如你要另一個地址來收信，勾”請將帳戶相關信件寄到另一個地址”，就會跑出欄位讓你填寫。不知道居住地的英文地址，可以上郵政總局的這個網站。選”常用查詢”中的，"中文地址英譯"，很快就可以得到解答。

接下來:

假如你是受雇員工的話。申請過程中要填雇主的名稱和地址，還有你工作類型。我個人猜測，這樣的目的，是要確認申請人的工作和美國本土有無關連。一格格填入即可。


再來，頭兩個問題，是看帳戶申請人和上市公司或證券商有無關連。一般人都勾選”否”即可。投資背景的問題，看你的投資目標是投機、資本增值、收入、還是資本保值。你的投資經歷如何。這只是一些調查式的問題，還有下方的年收入、個人資產淨值等問題，用美金大略估算一下，選下去就OK了。

接下來會有個畫面，請你檢視剛才填入的資料正確與否。請詳細看過一次。不對的地方，可以在此修改。

再來是個同意以email方式接受通知的同意書。以方便、環保和省錢的觀點來看，以e-mail來收發成交訊息，是個很不錯的選擇。(紙本成交通知要收錢。)

再來又是個同意書畫面。大意是你同意Firstrade的交易規範。同意在Firstrade的交割公司Apex開現金帳戶。同意日後有爭執時，以協調方式處理。(美國券商都是這樣。)假如都OK了，選同意。

接下來會問你有沒有Firstrade的ID和密碼。假如沒有的話，會進入一個新密碼和ID的設定畫面。完成它。不過剛註冊的第一天，你用你的新ID和密碼去login是上不去的。這是正常現象。

過來線上開戶部份就幾乎都要完成了。剩下的要郵寄三份文件。分別是護照影本、W-8BEN表和電子交易服務合約(一定要用護照影本做為身份認證，美國券商不接受身份證影本)。後面這兩個表格，在開戶的最後畫面有按紐，按下就可以印出。或者在Firstrade的首頁，也有表格下載區，可以找到pdf檔，再印出來。請依指示填寫完成，加上自己的護照影本，寄到紐約的Firstrade(地址如下)，你就有一個可線上交易的美國券商戶頭了。

Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354

完成開戶程序後，就可以匯款到美國開始投資了。Firstrade的詳細匯款資料如下: (也可參考券商官方網頁的說明)

BMO Harris Bank
111 W Monroe Street, Chicago, IL 60603
ABA# : 071000288
SWIFT碼：HATRUS44

Account Name: Apex
Account#: 3713286

Further Credit To:
請在此填寫您在第一理財的帳戶名稱，例如：Datong Wang (就是中文名的英文翻譯)
請在此填寫您在第一理財的帳戶號碼，例如：498-12345


請注意，匯款一定要由帳戶持有人自己的帳號匯入。不可以由配偶，兒女、或是父母等人的帳戶匯入。由非帳戶持有人匯入資金，會被視為第三方匯款，會被直接退回。

免責聲明。這篇文章僅表作者個人開戶經驗，不應視為海外券商之招攬。雖該證券商為SIPC成員，但投資人應自行就該機構之可靠性進行查證。作者不保證該公司之安全。任何投資行為需完全自行負責。

ps.想請綠角推薦但又不想email出現在版上的朋友,請在回應中註明不希望留言出現即可,綠角推薦完即會刪除該則留言,完全不會出現在版面上。

ps.若投資朋友在輸入優惠代碼後出現"優惠代碼無效"字樣,請更換瀏覽器即可解決。



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