美國證券投資人保護公司(Securities Investor Protection Corporation, SIPC)

這家公司是在1970年，美國國會通過證券投資人保護法案(Securities Investor Protection Act)後成立的。但是，它不是政府機構，也不是執法單位。它是由成員證券商出資成立的一家非營利機構。

它的目的很簡單。在成員證券商出現財務危機或破產，導致無法償付客戶透過該證券商購買的證券或存在該券商的現金時，出面介入，補償客戶。

所以，客戶投資虧損，100萬變零元，跟SIPC沒有關係。客戶被騙，買到只是幌子的投資工具，還是跟SIPC沒有關係。這家公司只負責它的成員券商倒閉或財務困難時，客戶名下資產的保全。

但是SIPC不保障每個客戶。假如這個客戶同時也是券商的主管、持股超過5%的股東、和對券商營運有重大影響力的人，這類客戶SIPC都不保障。

SIPC也不是什麼投資都保。一般有保障的證券包括股票和債券，還有在券商的現金。不保的包括原物料期貨、和沒有在SEC登記的投資合約。

SIPC的介入模式，是先以券商本身資產償還客戶。不夠的部分，再由SIPC的準備金來支出。每位投資人最高有50萬美金的保障額度，其中包括最高10萬美金的現金部位償付。

要查詢往來券商是否為SIPC成員，可至這個網站，輸入券商名，即可查詢。

在SIPC網站上，我看不到外國投資人是否也受到保障，所以我寫了一封信問SIPC。信件內容如下:

我寫的信
I am an investor in Taiwan and I have an account at an US brokerage firm, which is a member of SIPC. Could you tell me whether foreign investors are protected by SIPC when the brokerage firm has financial difficulties? Thank you!


SIPC答覆
There is no requirement that a customer having an account with a
member broker-dealer of SIPC reside in or be a citizen of the United States.

As long as you are dealing with a broker-dealer that is a member of SIPC your account is covered exactly like the account of a resident or citizen of the United States. In a liquidation proceeding under the Securities Investor Protection Act, SIPC may advance up to $500,000 per customer account (including a $100,000 limit on cash in the account).

簡言之，在SIPC成員券商開戶投資的外國人，一樣受到SIPC的保護。

免責聲明:經由任何金融機構投資，均有風險。人為保障機制亦有失效的時候。本文僅為作者自行搜集之相關資料，不保證資料之正確性。任何人透過券商投資，需對盈虧自行負責。

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