使用海外券商服務應注意事項

這篇講與海外券商往來，應注意的一些小細節。

第一、應定期收到對帳單。

有的券商是一個月寄發一次，有的是一季寄發一次對帳單。不管頻率如何，這些通知都應該要準時收到。有的海外券商，會寄發pdf或是word檔到客戶的電子郵件信箱中，這些檔案應該備份留存。對帳單有延遲寄發的現象，客戶應要求券商解釋。有遲遲收不到對帳單的狀況，要考慮券商運作是否出問題了。(註:在該月沒有任何交易活動與資金進出時，券商在該月可能不會寄發對帳單。但至少每季仍應收到一次對帳單。)

第二、所有交易明細應留底

買入或賣出證券，券商都會寄一個成交確認通知給客戶，不論是紙本或是電子檔，這些都應該建檔留底。交易明細應經過確認。金額、執行日期、買或賣出股數都應正確無誤。有任何異常，應跟券商反應。不僅是賣一萬的股票，券商只給你八千，要反應。賣一萬的股票，券商給你一萬二，也要反應。奇怪的地方，往往就是問題的徵兆。

第三、小心授權

唯有帳戶持有者才可以調動帳戶內的資金和證券。不是客戶的意思，帳戶卻有動作，是絕對要查證清楚的現象。

第四、確認該券商為當地合法執業之組織

這裡說的海外券商常指的是美國的券商。要進行這項確認，最簡單的方法就是去美國證券投資人保護公司網站，查詢這家券商是否為成員之一。開戶前要確認，開戶後也要定期確認。券商退出當地券商聯合組織，往往不是一個好的現像。

假如投資人是開英國或是其他國家的券商交易戶，原則不變。找到當地券商聯合組織的網站，看這家券商是否是登記有案的業者。

第五、不僅是券商要確認，交割公司也要確認

有的券商，交割業務是委外經營的。像Firstrade就是。它之前的交割業務是給ADP clearing承做，最近ADP clearing改名叫Ridge clearing。投資人也要確認這個中間經手的交割公司也是登記有案的合法業者。

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