2007年8月27日 星期一

海外券商比較(Comparison of Online Brokerage Service)

這篇文章將就比較常見的海外券商，包括Firstrade(第一理財)、Scottrade(史考特證券)、E*TRADE(億創理財)和Charles SCHWAB(嘉信理財)進行比較。

首先看可投資標地。




我們可以看到，對於基金投資人來說Firstrade和Charles SCHWAB是首要選擇。但是Charles SCHWAB的基金種類較少。至於股票則是四家都可進行交易。可以買股票，就可以買ETF。假如你考量的標地是ETF，那麼這四家都可以用。E*TRADE的網頁我看不出能不能買債券和定存，它的業務主力是美股和外匯。

再來看交易費用及最低開戶金額。

可以看到Firstrade有成本上的優勢。

我覺得這種情況很典型。Charles SCHWAB是網路券商的老大哥，有690萬開戶數。所以它的價格也最高最硬。再來E*TRADE有470萬的開戶數，也是很大的公司。最近傳出E*TRADE有可能與另一家券商TD Ameritrade合併的消息。這幾家券商中，最小的就是Firstrade，所以它用價格戰來殺出市佔率。

這個比較相當籠統。看過為什麼要開海外券商交易戶一文的朋友就知道，光是解釋三種基金，各自的收費方式就要寫好幾段文章了。一張表，其實只能給些很簡單的概念。強烈建議有興趣的朋友，好好去它們的網站看一看。

各券商的中文網頁如下
Firstrade
Scottrade
E*TRADE
Charles SCHWAB

最近，美國財經媒體Kiplinger有篇網路券商評比的文章，也可以參考一下，文中也有提到本文分析的四家券商。


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51 則留言:

  1. arvalis2007年10月7日 下午5:34

    可否請問在firstrade的特殊服務中有一項資產管理帳戶(Valet Account)年費$80，這是什麼樣的服務？是否是每一年都要收？

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  2. 綠角2007年10月9日 晚上7:36

    不好意思 我沒用過這個服務 所以不清楚收費狀況

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  3. arvalis2007年10月10日 上午9:33

    我在別的網站有找到其它網友的回答如下，可供參考：
    Valet資產管理帳戶與一般帳戶不同之處是有提供貨幣市場基金的功能！
    亦即，如果你帳戶中現金很多(存入或股息收入...)，帳戶內的可用金額都會自動每天掃入貨幣市場基金中，享受更高的利息。

    資產管理帳戶的最低存款需要總值$10,000的現金或證券。
    美國境外人仕可以開資產管理帳戶嗎？可以。
    申請帳戶時請提供護照影印本及W-8BEN表格。若您沒有護照，我們也接受政府發行的身份證件。您也必須提供一個有效的郵寄地址。(支票簿及Visa簽帳卡不可寄至郵政信箱。)

    可申請支票，Visa®簽帳金卡，使用Visa®簽帳金卡可賺取優惠點數.......目前只有美國居民可以使用此功能。

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  4. 綠角2007年10月10日 上午10:59

    感謝arvalis的說明。

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  5. fishman2007年11月13日 下午4:17

    e-trade是可以購買債卷的喔！
    如果想辨定存的話，必需要開e-trade的銀行帳戶。另外如果你是美國公民的話，就可以在e-trade上購買共同基金。

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  6. 綠角2007年11月13日 下午4:23

    感謝Ching-Yu提供的資訊 回答了文中的問號 謝謝!!

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  7. Charlie Huang2007年11月27日 上午10:18

    Hi Greenhorn,

    How do think about the following web site?

    http://global.vanguard.com/international/hAsiEN/invest/invest2EN.html

    There are the Vanguard funds at Ireland that " Our portfolios are available to qualified investors outside the United States", seem like have higher E/R than what we can buy through online brokages in US.

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  8. 綠角2007年11月27日 下午4:20

    感謝Charlie提供的資訊 我注意到過Vanguard Global的基金 可是我發現 它們的expense ratio都比較高 還有它的初始投資金額大很多

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  9. splendor19812008年1月13日 晚上9:23

    綠角大:請問為什麼FIRSTRADE找不到美林印度或JF菲律賓等之類的基金?還有現在FIRSTRADE的共同基金不是打著有佣基金也是免費?還是他是噱頭@@

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  10. 綠角2008年1月15日 下午2:43

    我記得 不只一次看到過這種問題
    為什麼在海外券商找不到
    國內販售的境外基金?
    因為 這些海外券商 是美國券商
    它們只賣美國註冊基金
    台灣的境外基金
    除了富蘭克林旗下的幾支之外
    其他都不是美國註冊基金

    而且 既然來到了牛肉大批發場
    何必懷念路邊攤一塊100的牛排
    物美價廉的牛肉 俯拾即是

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  11. 匿名2008年2月12日 晚上11:30

    綠角兄你好,你的海外券商比較最重要的圖表比對已經無法顯示了.依稀記得firstrade的優點就是多一樣標的index fund可投資嗎?另請教另一家海外券商Zecco也是跟firstrade可投資的標的都一樣有涵蓋嗎?感謝你的解答

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  12. 綠角2008年2月13日 晚上9:40

    奇怪
    我的有些文章出現原來的圖片不能顯示的問題
    有看到問題的朋友
    還請告訴綠角一下啊
    謝謝

    其實我從沒在Zecco 買過基金
    Zecco就是用來買ETF用的
    它們的網頁也沒有代銷的基金列表
    所以我不知道Zecco的可投資基金標的和Firstrade是否相同
    買基金 看起來還是Firstrade比較划算

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  13. 匿名2008年5月18日 晚上9:55

    http://chinese.scottrade.com/reasonstoapply/reasonstoapply.asp#17

    scottrade能買基金嘍…能請綠角大分析一下數目跟便利性與firstrade比較如何？

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  14. 綠角2008年5月19日 晚上7:50

    不知道匿名先生是不是美國人?
    scottrade的國際帳戶是不能買基金的

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  15. Ivan2008年5月20日 上午10:24

    建議暱名先生可以看一下這個
    http://chinese.scottrade.com/w8/faq.asp#18
    國際帳戶是不能買共同基金的

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  16. 匿名2008年5月21日 晚上10:10

    不好意思 原來是我搞錯了 要美國帳戶才能買基金啊？

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  17. 匿名2008年7月28日 凌晨12:26

    請問Firstrade的資料審核時間約多久呢?我有聽人家說是一個月不曉得是否為真,因為希望自己能夠盡快辦好

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  18. 綠角2008年7月28日 晚上9:53

    我記得不用那麼久吧
    用限時信把資料寄到美國
    多寫Email尋問一下開戶進度
    快一點匯錢過去
    都會讓你很快就有一個可以用的帳戶

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  19. lovemagic2008年10月1日 上午9:08

    我已經開了firstrade & zecco, 我還想開英國的，綠角兄有建議的嗎？不是複委託喔

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  20. 綠角2008年10月1日 晚上11:24

    Swami這個厲害
    觸角已經伸到歐洲了
    可是
    這就超出綠角的範圍了
    還請見諒

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  21. USstock2009年2月12日 下午5:28

    關於 Swami 提到英國的帳戶,
    可以考慮Saxobank
    或是(IB)Interactive Brokers
    我用Saxobank帳戶也好幾年了,
    當時是丹麥的Saxobank,
    還沒購併瑞士的Synthesis bank,
    開戶要護照影本,也要地址證明,
    每次匯款還要查是不是本人匯款.
    有中文客服,不過不是24小時,
    上班時間才有中文客服.
    現在Saxobank在新加坡也有分公司了.

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  22. 綠角2009年2月12日 晚上8:34

    感謝Hola的說明

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  23. andy290567682009年3月20日 上午11:11

    請問若 etrade 出問題倒閉 客戶的資產會受到保障嗎

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  24. 匿名2009年5月6日 凌晨3:35

    請問綠角大大一下 在FIRSTRADE開戶的問題
    匯款用網路轉帳(國泰世華)FIRSTRADE國
    際帳戶是否可以呢???

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  25. ffaarr2009年5月6日 上午10:59

    回匿名：

    可以，最方便的方式到國泰世華的外匯部櫃台，去申請約定帳戶轉帳，以後就可以在網銀上作匯款了。（速度很快，白天匯，晚上就會收到，第二天晚上就可以交易）

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  26. EUGENE2009年5月6日 下午5:53

    hi 綠角您好

    謝謝您提供投資經驗談 上個月開始加入Vanguard 指數型ETF投資和Firstrade巻商 一直都有Scottrade的國際帳戶 也曾經使用過 Charles Schwab .TD Ameritrade. optionsxpress (記得 是看過Money + 才知道有個這麼好的網站)


    記得去年金融風暴 Washington Mutual 銀行竟然倒了 裏頭的定存 因超過FDIC 担保的額度 那時人在台灣 打電話到WAMU客服 又不肯讓我在電話解約 說是要到分行才肯讓我解定存 那時我在台灣真的不知如何是好

    二話不說 隔天辦美簽 到了面試當天 我把原因 跟簽証官直說明要到美提款 也拿出CD定存單 月結單 他又問了我 在美有親屬嗎 我說有 他又說 那就請美 親屬 幫你好了 二話不說 就請我走人 唉 我心想我在你們國家進修那麼多年 來來回回 就超過6年以上 之前學生F1美簽 也沒不良記錄 現在工作正常 家人也都在台灣 直到今天還真想不透被拒簽的理由 這是你們國家的銀行出了問題
    我沒事幹嘛飛到你的國家 又要馬上回來 -大概是那天簽証人員週一心情不好

    後來 Chase 銀行接管後 又打了客服電話 可能換了客服人員或其它原因 才讓我在電話
    這頭台灣解定存 趕緊用 ACH 匯到巻商 在從巻商匯到國內 這過程 還真是##??@@@

    我的心得是 巻商的經營風險 有時候還真是煩惱 因為自已發生過WAMU的經驗 已不敢把所有資產放在同一家銀行和巻商 雖然巻商的保額高很多 自已的作法是 把美國境外ETF都轉到 Firstrade 而一些美國etf 如XLF QQQQ 這些就留在原先的巻商。

    不知道 綠角對巻商經營的風險看法如何? 是不是要用多家的巻商呢?

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  27. Eugene2009年5月6日 晚上10:11

    回匿名：
    用國泰世華匯款 有金額的限制 好像是2萬美金 有點忘了 我有商請世華的小姐幫我提高網路銀行匯款額度 好像不行 說是央行的規定

    不知道它家銀行有網匯的限制嗎

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  28. 綠角2009年5月7日 凌晨12:02

    謝謝ffaarr和Eugene的分享

    至於Eugene的問題
    對於美國券商的運作
    我是覺得還好
    管理資產的和負責執行交易的
    是兩個entities
    基本上
    就杜絕了很多弊端的可能

    有時候比對起來很好玩
    在台灣券商開戶
    有誰想過券商倒掉 錢拿不回來的問題
    誰去查證過這些券商有沒有登記
    開美國券商戶頭
    這些事全都自己想過一遍後
    往往覺得
    自己對台灣的金融機構查證
    太過鬆散

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  29. Unknown2009年5月28日 下午1:19

    分享一下，我原先已擁有E*trade跟TD Ameritrade（原先申請時是Datek trade,後來經歷兩次購并）在看來這blog後，我也去開了個Firstrade帳戶。為的是節省一些交易成本和萬一那天想買基金有個管道。不過說實在的，Firstrade和TD Ameritrade的介面跟E*trade比起來都差很多，E*trade的網站界面功能很多而且簡潔，還能幫你做找你的持股作出資產配置屬性圖及畫效率前緣等。E*Trade比較特別的是（我不是很確定其它家是不是也有），你可以申請支票簿跟提款卡，提款卡去美國時很方便，可以在任一家銀行ATM取款，E*trade會付提款手續費（美國跨行提款手續費還挺高的，有時可到2美金），而且可以當簽賬卡使用，這點對有機會去美國的人是挺方便的,給大家參考一下。
    TD Ameritrade介面還可以，但定位就不是最便宜，也不是最好，所以我可能不太會繼續投入資金在這帳戶了。

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  30. 綠角2009年5月28日 晚上11:22

    感謝Connoisseur的分享
    我覺得會選什麼券商
    很大一部份取決於個人需求

    對我而言
    最重要的就是券商確實幫我完成交易
    然後帳目清楚 有SIPC等基本帳戶保障要求
    我不需要什麼分析或看盤工具
    所以自然會很喜歡折扣券商

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  31. vincent2009年8月14日 下午6:50

    綠角:
    請問sogotrade訴求更低交易成本,你是否有注意到?

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  32. 綠角2009年8月15日 下午2:33

    我聽過sogotrade啊

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  33. 匿名2009年8月19日 中午12:56

    那可以請問firsttrade及sogotrade比較嗎?因為sogotrade網站只會寫他們比其他trade優惠的地方,謝謝

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  34. 綠角2009年8月19日 下午5:39

    你可以用我文章中幾個面向
    自行比較看看

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  35. wolf2010年1月30日 晚上7:03

    請問綠角大：
    因為第一理財已經不能投資先鋒基金，重新思考它和zecco彼此間的優勢。

    第一理財可以有匯款25元的補貼，zecco則是4.5美金的交易優惠（比firstrade便宜2.5元），若是達到一定的資產規模，可以有十次免費交易。(如此則僅有匯款費用)是否能請綠角大考慮寫一篇類似這樣的比較呢？

    甚至包含兩個網站對於報稅的之間的差異呢？因為很多討論都在留言中，並未整理。

    另，zecco是否有提供股息再投資的計畫？？？

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  36. 綠角2010年1月30日 晚上11:16

    其實你大多重點都已經有考慮到了

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  37. Unknown2010年4月22日 下午5:42

    請問有人聽過Just2Trade嗎?再下面的網站上有依據交易手續費的高低，把各券商列出。

    http://www.broker-reviews.us/

    $2.95是最低的說，有人用過嗎？

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  38. Unknown2010年4月22日 下午5:52

    這個比較券商的網站好像也不錯，大家看一看

    http://www.brokerage-review.com/

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  39. 綠角2010年4月22日 晚上10:23

    謝謝James的分享
    不過Zecco的0才是最低的吧

    不過
    像6.95的Firstrade
    卻有自動退稅的優點

    所以其實比較起來
    還蠻有趣的

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  40. Unknown2010年4月22日 晚上11:10

    在達到$25000的門檻之後 你可以這樣說.......

    我不是......... 回家繼續存錢中

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  41. Moski2011年3月29日 上午10:57

    以下連結是2010年SmartMoney雜誌
    針對On-line券商的比較
    http://www.smartmoney.com/Investing/Economy/SmartMoneys-Annual-Broker-Survey-23119/?page=8

    供大家參考

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  42. 綠角2011年3月30日 清晨7:33

    謝謝Moski的分享

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  43. 匿名2011年4月12日 下午1:45

    請問Zecco trade是不是已經沒有餘額$25000以上十次交易免費了?
    網頁上似乎看不到了
    SogoTrade要結束線上券商的業務 會轉到Wang Investment
    需要尋找新的交易券商了...

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  44. 綠角2011年4月13日 清晨7:37

    沒錯
    Zecco已經取消免費交易的優惠

    回覆刪除
  45. Relive2011年11月29日 晚上11:07

    綠角,
    請問 如果再 firstrade 跟 TD AmeriTrade 都開戶的話, 它們之間的資金可以互相轉帳嗎? 因為我想說一起開的話, 之後資金的運用上比較有彈性.

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  46. 綠角2011年12月1日 上午8:05

    券商間的資金轉移
    不像銀行間轉帳那麼方便
    要用到券商間部分資產轉移申請
    或是建立好ACH轉帳
    要花點心力

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  47. 匿名2012年10月23日 凌晨4:29

    請教綠角大大
    沒有護照怎麼辦
    沒出過國
    一定要辦護照才能開戶嗎

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  48. 綠角2012年10月25日 上午8:11

    就去辦護照就好了
    不是困難的事

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  49. 嘟嘟2014年8月31日 凌晨12:04

    我2013年用身份證影本和駕照影本在 Scottrade 開戶成功沒問題。Sogotrade 的網頁也說沒護照的話可以用身份證影本。
    https://chinese.scottrade.com/zh_TW/InternationalAccount/InternationalAccountDocuments.html
    https://account.sogotrade.com/IntAccount/Default.aspx#n5

    辦護照對於不打算出國的人來說也是成本呀，況且護照有使用期限。
    不過還是感謝綠角介紹海外券商，就算選擇需要護照的海外券商，只要能減低幾次交易費用，繳護照規費也算是值得的。

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  50. 綠角2014年9月2日 晚上9:10

    感謝嘟嘟的分享~

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  51. amy2016年11月25日 中午12:04

    請教您如果是要買賣日股這些卷商也可以嗎謝謝你

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