2020年2月19日 星期三

台灣投信基金2019全年費用整理2---370億台幣的績效減損

上一篇文章是以百分比呈現的台灣投信基金費用率。

本文我們來看這些看似無害的個位數百分比數字,讓這些基金跟ETF實際上收了幾塊錢。下表是2019全年收取費用一億台幣以上的基金。




基金名稱

2019全年收取費用(台幣)

元大滬深300單日正向2倍基金

688,238,963

元大台灣50單日反向1倍基金

674,627,146

柏瑞特別股息收益基金

662,375,501

柏瑞全球策略高收益債券基金

543,925,558

聯博全球高收益債券基金

518,585,155

聯博多元資產收益組合基金

476,309,618

富邦上証180單日正向兩倍基金

441,079,188

景順2028到期精選新興債券基金

394,551,863

瀚亞三至六年目標到期新興市場債券基金

367,759,199

元大台灣卓越50基金

357,880,574

復華十年到期新興市場債券基金

348,563,768

摩根中國A股基金

343,178,509

國泰全球多重收益平衡基金

325,311,891

兆豐國際中國A股基金

283,833,632

復華中國新經濟A股基金

276,385,003

安聯收益成長多重資產基金

255,844,716

群益中國新機會基金

229,687,176

施羅德2025到期新興市場雙盈主權債券基金

229,357,794

安聯四季豐收債券組合基金

224,372,084

摩根中國雙息平衡基金

220,902,388

保德信全球醫療生化基金

214,785,632

國泰中國內需增長基金

214,369,084

復華數位經濟基金

212,534,674

富蘭克林華美中國傘型基金之中國A股基金

211,390,179

景順2025到期優選新興債券基金

203,469,240

群益馬拉松基金

203,094,102

景順2029到期精選新興債券基金

198,516,453

國泰富時中國A50單日正向2倍基金

196,357,349

富蘭克林華美全球高收益債券基金

189,482,391

第一金全球AI機器人及自動化產業基金

182,480,779

德銀遠東2024年到期新興市場債券基金

179,582,422

國泰六年階梯到期新興市場債券基金

174,626,494

國泰小龍基金

172,561,838

中國信託2024年到期新興主權債券基金

171,824,431

元大台灣高股息基金

169,455,146

富蘭克林華美新興國家固定收益基金

166,918,778

匯豐中國A股匯聚基金

164,227,977

復華全球物聯網科技基金

163,154,282

瀚亞印度基金

162,927,301

施羅德2024到期新興市場首選主權債券基金

162,543,097

野村環球基金

159,483,855

復華中小精選基金

159,146,621

國泰中國新興戰略基金

158,472,956

景順2025到期精選新興債券基金

158,031,336

安聯台灣大壩基金

156,240,011

安聯全球綠能趨勢基金

154,846,062

富邦上証180基金

151,264,449

柏瑞亞太高收益債券基金

150,013,419

景順2024到期精選新興債券基金

149,352,585

野村亞太複合高收益債基金

146,332,500

群益10年期以上金融債ETF基金

145,932,057

統一大滿貫基金

143,694,758

保德信金滿意基金

142,377,464

國泰富時中國A50基金

141,935,828

復華全球大趨勢基金

138,296,058

景順2025階梯到期優選新興債券基金

138,260,606

國泰富時中國5年期以上政策金融債券ETF

138,213,649

安聯台灣科技基金

136,340,863

復華中國5年期以上政策性金融債券ETF

133,264,423

摩根新興35基金

127,775,713

宏利六年到期新興市場債券基金

127,465,613

國泰主順位資產抵押高收益債券基金

125,738,670

元大20年期以上BBB級美元公司債券ETF

125,631,744

元大20年期以上AAAA級美元公司債券ETF

125,004,001

摩根龍揚基金

123,612,512

群益華夏盛世基金

123,054,882

凱基2024到期新興市場債券基金

120,566,348

國泰大中華基金

118,489,653

瀚亞全球高收益債券基金

117,436,296

復華2024到期新興市場債券基金

116,451,765

復華人生目標基金

116,234,274

瀚亞外銷基金

115,802,431

群益創新科技基金

115,577,975

保德信中國品牌基金

114,259,389

柏瑞新興市場高收益債券基金

111,393,470

摩根亞洲基金

110,210,851

統一全天候基金

108,445,912

國泰彭博巴克萊10年期以上A等級美元公司債券ETF

106,574,565

兆豐國際寶鑽貨幣市場基金

106,110,174

群益店頭市場基金

105,833,911

國泰彭博巴克萊新興市場5年期(以上)美元息收投資等級債券基金

105,414,057

施羅德2025到期新興市場首選主權債券基金

104,702,916

合庫六年到期ESG新興市場債券基金

104,621,422

群益15年期以上科技業公司債ETF基金

103,905,701

富邦中國政策金融債券ETF基金

102,872,771

國泰彭博巴克萊10年期(以上)BBB美元息收公司債券基金

101,895,749

日盛貨幣市場基金

101,625,375

共有87支基金,在2019跟投資人收取了一億台幣以上的費用。比起2018的66支基金,多了21支。

第一與第二名都是槓反ETF: 元大滬深300單日正向2倍基金、元大台灣50單日反向1倍基金。

這兩支ETF不僅是2018收費總金額的前二名,在2019仍是前二名。

台灣50指數在2019有30%以上的上漲。元大台灣50單日反向1倍基金的投資人虧損,卻可以為基金公司帶來6.7億的收入。

這種不論投資人賺賠,基金公司都可以獲利的營運模式,讓人不禁聯想到賭場。不過這次莊家喊的是:

“大家快來猜猜看短期市場是漲或跌喔,下好離手,我們來看結果如何。”

這到底是投資還是賭博?

名單中前幾名可以看到柏瑞特別股息收益基金、柏瑞全球策略高收益債券基金、聯博全球高收益債券基金。這三支基金也是2018收費金額的前十名基金。

值得留意的是,台灣50,2019全年總收入3.5億台幣,也高居第十名。

收費超過一億台幣的基金中有兩個特別的名字,就是日盛貨幣市場基金與兆豐國際寶鑽貨幣市場基金。這些貨幣市場基金經理費都沒有很高,0.12%。要如何收到一億以上的費用?

答案就在於,高資產總值。

這兩支貨幣市基金,分別有663億與702億的資產總值。(2019年12月底資料)

全部台灣投信業者發行的基金,在2019年收取了370億台幣的費用。

讓許多人會有動機,有理由說” 費用不重要”的370億。

但身為投資人的你一定要知道,這些錢就是你出的。投資為的就是資產的累積。交出去的錢,就是少掉的獲利。

你無法控制未來市場是漲是跌,但你可以控制投資成本。

為什麼要放棄投資這本這項可以控制的重要變數呢?

說投資成本不重要的人,很難說是個懂得投資的人。




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