海外券商Zecco開戶步驟詳解

(請注意，本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。)

最近綠角注意到，Zecco這家股票交易比Firstrade還要便宜的美國券商。主要的賣點在於帳戶價值在USD 25,000以上的話，每個月可以有十次的免費股票交易。對於指數化投資人來說，可以利用的地方，在於這家券商讓定期買進ETF的成本大幅減低，變成即使投入金額不大，也是一個可行的方案。

2011/2/28加注:
Zecco券商將自2011/3/30之後，取消每月十次免費交易的優惠，變成每次交易都收4.95美金。面對此一狀況，目前綠角認為最能取代Zecco免費ETF交易這部分服務的美國券商，應屬TD Ameritrade。綠角已在進行開戶過程。待完成後，再與各位讀者朋友分享。

2012/12/24加注:
美國券商Zecco已被TradeKing合併(Zecco Merged with TradeKing)


以下簡介開戶流程。

先到這個頁面，是Zecco券商的主頁面，點下Open An Account按鈕。或是你有收到推薦信的話，點選信中Take a look之後的連結開始開戶程序。

第一步，要先註冊成為myZecco member。填入你想使用的名稱(myZecco User Name)，密碼(Password)，再次確認密碼。電郵地址，再次確認電郵地址。接下來選擇你是否要接受來自Zecco的電子郵件新聞(Accept E-mails from Zecco)，接受與否都沒關係。再來勾選Terms of Service方框，代表你接受券商的服務條款。

註冊成為myZecco成員的用意在於讓客戶可以參與券商網頁中投資論壇的討論。我覺得這家券商認為客戶間的討論是他們的賣點之一，所以這個註冊過程變成開戶的必經程序。

接下來點Open An Account繼續開戶步驟。

在接下來的頁面，Title請選合適的稱謂，看你是先生，女士還是小姐。First Name請填入名字。Last Name請填入姓氏。E-mail請填入電子郵件地址，並再確認一次。頁面下方選擇帳戶類型，看你是要個人帳戶(Individual Account)或是聯名帳戶(Joint Account)，請勾選。退休帳戶(Retirement accounts)的選擇和我們外國人沒有關係，就留白。然後按Next鈕，進到下一個頁面。

要先輸入居住地址。在Address處鍵入英文住址，City處鍵入城市名，Country選Taiwan。假如你的收件地址不同於居住地，勾選My mailing address is different，就會出現另一個表單讓你填寫。不知道居住地的英文地址，可以上郵政總局的這個網站。選”常用查詢”中的，"中文地址英譯"，可以迅速得到解答。

Home Phone，住家聯絡電話可以填886然後看你在台灣那裡。假如是台北，就是8862後面接連絡處的電話。台中，就是8864，高雄8867，以此類推。號碼中間不要有橫線。

個人資料(Personal Information)，以西元月/日/年方式填入出生日期。Citizenship對一般台灣開戶者來說，是選Non-US citizenship with international mailing address and No US social security number這項。Country of Citizenship這項就選Taiwan。Marital status請選擇婚姻狀況。Government ID Type請選Passport。Government ID Number請填入身份證字號。Expiration Date則以西元月/日/年方式填入護照的”效期截止日期”。

接下來選擇你個人的就業狀況(Employment Information)，是雇員(employed)、退休(Retired)還是學生(Student)就直接勾選。雇員的話，頁面還要填入公司名稱、地址等資料。目的在確認你的收入，與美國有無關係。

再來是個人金融狀況，請直接選擇個人的年收入(Annual Income)、資產總值(Net Worth)和流動性資產總值(Liquid Net Worth)，還有收入來源。Are you subject to backup withholding這個問題，請選No。

Trading experience交易經驗方面，看你是不是一個專業交易員，直接勾選回答。股票(Stocks)、選擇權(Option)、債券(Bonds)、共同基金(Mutual Funds)等的交易年資再依個人經歷填入。

Bank Reference則填入一個你比較常往來的銀行名字。譬如富邦銀行(Name)，某某分行(Branch)，自那天開始開戶(Account open since)，逐一填入即可。

最後Affiliation四個問題，分別問申請人與其近親是否與證券業有關、是否是上市公司經理或大股東、是否為政府高級官員。一般人答案是三個No。假如不是，請依狀況作答。最後一題，則問申請人是否與Zecco券商或金融機構有關聯，一般沒有關聯就選No, not affiliated。

然後按Next。假如這一個頁面有漏填的資料，會出現一個提示頁。缺資料的欄位標題會變成紅色，再依指示填入即可。

接下來是帳戶資訊部分(Account Information)。網頁會詢問你的帳戶目標，看你是投機(Speculation)，資本保值(Preservation of capital)、收入(Income)、成長(Growth)或是積極成長(Aggressive Growth)，請勾選。

如何匯入資金部份，則看你是要用轉帳(Wire transfer)或由其它券商轉入(Transfer from a brokerage)，請勾選。

選擇權(Option)和借款(Margin)方面，則看投資人有無這方面需要來勾選。

接下來有一份不短的客戶同意書和隱私權政策條款，請閱讀後勾選同意。然後進下一步。

過來是個人資料的總結頁面，請全部再確認一次。確定資料無誤後，在最下方有一個姓名和日期欄，請照欄位下方的字鍵入(大小寫要和提示的字完全一樣)。然後點Complete。

接下來進入文件處理。一定要的文件有三個，分別是簽名的Customer Account Application，W-8BEN form和護照影本(照片那頁)。Customer Account Application和W-8BEN form在這個頁面都有連結。連過去，把它們印出來。其中Customer Account Application有10頁的長度，簽名頁在第10頁。你會發現第10頁中間和最下方都有簽名欄。我們只要管最下方的就可以了，中間的部分不用簽。Signature就照第9頁印出的英文姓名簽，Date就簽當天日期，最後有個Print Name，以正楷書寫你的英文姓名。(簽名草寫沒關係，Print Name就要一個一個字寫。)

這些文件要寄到券商，地址如下。

Zecco Trading
PO Box 60126
Pasadena, CA 91116, USA

文件寄到美國需時較久。假如你希望帳戶馬上可以用，可以將上述文件傳真或掃描後email給券商，戶頭可以很快啟用。但這三份文件，還是要寄過去。

在自己的電子郵件信箱，你會收到一封信，Zecco表示已經收到你的帳戶申請。在他們收到你的文件之後，會再寄封信通知你的帳戶已經申請成功(Zecco作業有點久，從寄信那天到他們通過，可能會需要到20天的時間。)，裡面會有Trading key，就可以用這個trading key登入交易帳戶了。

(PS. Trading key這個名稱有點難懂，簡單說，就是登入密碼。我們這些外國人開戶通過後，預設的登入密碼是999加帳戶號碼後四位。登入後，還會有NASDAQ和Penson的兩份網路同意書，把它要的基本資料填進去，勾選同意後，就可以正式進入交易畫面了。)

匯錢資料如下
Bank Name: JP Morgan Chase
Bank Address: 277 Park Ave, New York, New York 10172
ABA: 021000021
SWIFT Code: CHASUS33
Acct: 066210283
FBO: Penson Financial Services
FFC:”帳戶持有人之英文姓名” 與”Zecco帳戶號碼(Trading account number)”

帳戶開好又有錢後，就可以開始買賣了。

這家券商和Firstrade不同的地方在於，它完全沒有中文。不過假如投資人已經有海外券商戶頭，使用全英文介面的Zecco，應不成太大問題。

PS.這家券商和Firstrade一樣有推薦制度。想被推薦的讀者，請留下e-mail即可。

免責聲明。這篇文章僅表作者個人開戶經驗，不應視為海外券商之招攬。雖該證券商為SIPC成員，但投資人應自行就該機構之可靠性進行查證。作者不保證該公司之安全。任何投資行為需完全自行負責。



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