海外券商Firstrade定期定額投資步驟詳解(Dollar Cost Average Service provided by Overseas Brokers)

這篇介紹如何使用海外券商進行基金定期定額投資。(註:此篇用於舉例的Vanguard基金，已於2010年停止販售予非美國投資人、請見海外券商停售Vanguard基金之現況與對策。)

首先要到這個網址，也就是Firstrade的表格中心，下載一份名為共同基金定期投資計劃申請表的pdf文件。把它列印出來。

首先要填寫的是這個部份，就是帳戶基本資料。





請填上自己的姓名、帳戶號碼、地址、電話等基本資料。


再來這裡要填入投資那些基金，每次多少錢。最左邊那欄就是你每次要投入的金額。值得注意的一點是，雖然表格上說最低50美金，但實際上最低要多少錢，是基金公司決定的。請詳細查閱該基金的公開說明書，確定最低投資金額後，再行填寫。譬如Vanguard的基金，定期投資至少都要100美金。

左邊數來第二欄，填基金全名。是英文全名。請一字不漏的填上去。左邊數來第三欄，就是基金簡稱。這個英文簡稱，在公開說明書或網路上都很容易找到，請填上去。最右邊那欄，是買進方式。定期買基金，就是NAV(Net Asset Value)。你可以勾選NAV那欄，或者你不勾選，Firstrade也會自動幫你設定為NAV買進。


這裡也很重要，標明你要在什麼時候投資。有兩種寫法。一個從12個月份中勾選你要投資的月份。所以，假如你要每年的一、二、五、九、十二月”定期”投資，這張表格也可以幫你辦到。另一種寫法，就是比較規律一點，勾選看你是要每月Monthly，每季Quarterly，還是每半年投資一次。在你想要的週期上打勾就可以了。

再來要填入你該月份希望買進的日期，譬如你要在26號買進，那就寫26th of the month。生效日，看你希望這個計畫何時開始生效。譬如你要它從2007年九月開始有效，你就填09/01/2007，以西元月日年的方式填入。填這個日期時，請考慮此定期投資表格寄到美國所需時間。結束日期，就是這個計畫執行到什麼時候停止。假如你希望它一直執行下去，等日後要變動再說，那麼這欄請留白不填。

值得注意的是，這裡填入的投資週期將適用於你在表格上方填入的所有基金。所以假如基金A你要每月投資，基金B你要每季投資，請分開成兩張定期投資表格填寫。你需要多少種定期投資週期，就要填幾份表格。


最後寫付款方式。對一般台灣的開戶者來說，最常用來買基金的錢，就是直接從海外券商的現金戶頭裡扣款。這時你只要在這個區塊裡大方填入，”Use the cash in my account to cover the purchase”即可，其他都不用做。假如你擁有美國銀行的戶頭，想要從該美國銀行自動轉帳到券商進行投資扣款，你就必需依照欄位指示填入相關資料。


最後不要忘記簽名和寫上日期。

這個表格要郵寄到美國給Firstrade。我個人的經驗，Firstrade收到之後，券商的ACH部門會寄一封e-mail說收到定期投資計劃了，但沒辦法建立自動轉帳。(ps，ACH就是管自動轉帳的部門)這時你只要給他們回信，再次確認你是要用Cash in my account to cover the purchase，就可以了。

完成這些後，你就可以享有海外券商的定期投資服務了。最後一點提醒，大多美國的基金，都要先有初始投資(Initial investment)，之後才能定期定額。換成比較通俗的說法，就是要先單筆，之後才能定期定額。不是你都沒買過該基金，完成以上手續，就能開始定期投資。

免責聲明。這篇文章僅表作者個人經驗，不應視為海外券商之招攬。雖該證券商為SIPC成員，但投資人應自行就該機構之可靠性進行查證。作者不保證該公司之安全。任何投資行為需完全自行負責。


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