如何網上更新美國券商Charles Schwab的W8BEN，2024版(Electronically Update W8BEN for Charles Schwab)

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美國券商嘉信理財(Charles Schwab)在客戶的W8BEN即將到期前，會通知客戶。這時登入帳戶，就會看到如下畫面，若要進行更新，請點選右下角”立即重新確認”。

接下來是”帳戶持有人詳細信息”，選”個人”。(假如是個人帳戶的話)

接著是”基本細節”。本文以一個不具有其它國家國籍，沒有長期居留美國，也沒有美國綠卡的台灣投資人為範例進行解說。

第一個問題，”您是美國個人嗎?” 選”否”。

下方的名字、姓氏、國籍與出生日期，系統會自動帶入。

再下方的”出生國家”，”出生城鎮”就請依自身實際狀況分別選擇與填入。

接下來是稅務識別號。

這裡系統也會自動帶入已知資訊。不必動它，之後會再填寫一次。

接著是永久居住地址。

系統也會自動帶入已知資訊。假如有空缺的必填欄位，再自行寫入。

下方有三個問題:
這個地址是郵政信箱嗎?選”否”
這是轉寄地址嗎?選”否”
是否有其它郵寄地址?假如沒有的話，也是選”否”。

最後是聯繫方式。

系統也會自動帶入名字、姓氏與電子郵件。

“首選聯絡號碼”，可填入個人手機。”備用電話號碼”則可使用家中電話。

這部分都填好，確認資訊正確後。請勾選最下方的”我確認以上資訊正確無誤”，再點選”繼續”。

接下來會看到這個”稅務條款”的畫面。券商在客戶進行W8BEN更新時，順便進行電子服務協議的再次確認。

請在看過之後，點選畫面最下方的”接受”。

接下來券商會給你一個臨時電子簽名確認碼，請把它正確的抄寫下來。最後會用到。也可在該畫面下半部，設定一個安全問題。

接下來的畫面，請點選”W-8BEN”，再選”繼續”。

接下來是這樣的畫面。

您是美國公民嗎?這個問題選”否”
下方的出生日期系統會自動帶入。

上表這五個問題，請依自身狀況據實填入。一般台灣投資人是五個都選”否”，然後點”繼續”。

接著是納稅人識別碼。

美國方面有幾個選項，假如你沒有美國的SSN或ITIN，那就直接選”美國TIN不適用”。

假如你有美國的SSN或ITIN，就選”SSN/ITIN”，然後在右方欄位輸入你的SSN或ITIN。

畫面下方是”國外TIN國家”。

國家欄位選”台灣”，國外TIN則填入自己的台灣身份證字號。然後點”繼續”。

條約索求，請點”否”，再選”繼續”。

這部分選”繼續”。

這裡一般不會需要附上什麼其它文件，所以選”確認並繼續”。

認證這裡，左邊的”簽名人”與”日期”系統會自動帶入。右側的”輸入確認碼”，請輸入前面提到請正確抄寫下來的確認碼。”身份”就選”實益擁有人/自我”。

再選左下方的”我確認接受上述聲明”，再選右下方的”電子提交”。

電子提交聲明，請看過之後，勾選下方的”我同意以上聲明”。

電子收件人聲明，請看過之後點選”我同意以電子方式接收收件人聲名”。然後點選”提交”。

看到這個畫面就完成嘉信W8BEN的電子更新了。

非常建議點選下方的”下載PDF”，將這次W8BEN表的PDF檔存在自己的電腦中，留存備份。

這就是美國券商嘉信理財，網上W8EBN表的更新過程。

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