這篇文章解釋美國券商E*Trade 的開戶申請方法。
(請注意，本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。)
(2016註，香港E*Trade公告，已經中止業務)
亞洲國家居民的相關業務，主要由E*Trade的香港分公司負責。所以申請開戶時，會從香港的官方網頁開始。
在這個網頁，你可以下載個人開戶申請表格。這是一份PDF檔。下載完成後，請列印出來，開始填寫。
第一頁要先勾選開戶類別。看是要個人帳戶或是聯名帳戶，請依個人需求勾選。
第二頁分成左右兩邊。假如你是申請開立個人帳戶，那就只要填寫左半邊即可。右半邊是開立聯名戶時，填寫另一位帳戶持有人資料用的。
一開始請先勾選稱謂，看是先生或女士。接下來請記得都用英文填寫。
首先是姓名與出生日期。姓名就填入護照上的中文名字英譯。
Home Street Address是住家地址，請填入住家地址。Mailing Address是郵寄地址。當郵寄地址與住家地址不同時才需要填寫。假如相同，郵寄地址這邊留空白即可。
社會安全碼這欄一般填入n/a即可。
住宅電話，辦公室電話與手機號碼，請分別填入。沒有的話就寫n/a即可。一般建議至少留個可以聯絡到本人的手機號碼。券商日後與你聯繫時會比較方便。
電郵地址請填入自己的電郵信箱。日後券商的通知會寄到這個信箱。
接下來是職業狀態，首先先勾選符合自己職業狀態的方框。看是受僱、自僱還是學生等。
假如是受僱的話，接下來的雇主(公司)名稱、行業別、職稱與辦公室地點，都需要填寫。
接下來有四個問題。
第一個是詢問你是否是美國證券業從業人員。對於絕大多數投資朋友來說，這題的答案應是否定的。
第二個是詢問你是否是上市公司的主要股東或管理階層。對於大多投資人來說，這題答案仍是否定的。
第三個是詢問你是否有其它美國券商戶頭。假如沒有的話，就勾No。有的話，就勾Yes。目前主流美國券商的類別是Discount，所以請勾選Discount即可。
第四個問題是問你是否有其它E*Trade帳戶。假如你是第一次申請E*Trade開戶，這題的答案就是No。
接下來到第三頁:
第一個問題是詢問你的資金來源。我們一般就勾選Personal funds(個人資金)即可。
接下來要填入身份證號碼與護照號碼。請依身份證號碼/護照號碼的格式填寫。護照簽發國，以我們大多台灣投資朋友的狀況來說，就是寫Taiwan。法定區住國也是寫Taiwan。
下方的Country of Citizenship，以一般台灣投資人的狀況來說，也是寫Taiwan。
接下來是關於投資組合的問題:
第一個問題是投資目標，單選題，請在保本、收益、增長與投機四項中勾選一個。
投資經驗，請依你的主觀判斷，在無、有限、良好與豐富中擇一勾選。
接下來是關於你的個人年收入，資產淨值與流動資產淨值，都是以美金計算，請約略估算後，勾選適當級距。
每月交易頻率，請依個人狀況勾選。
投資目的，也是依個人狀況勾選，看是要長線投資或是退休儲蓄等。
最後一個問題，就是是否有授權他人操作該帳戶。一般請選No。
第四頁的第一個問題是關於現金儲放選項。我們是國際投資人，請勾選International Sweep Deposit Account。
這裡是告訴帳戶申請者，對帳單等文件將以電郵方式寄送。除非你想收到紙本文件，否則這裡的各個欄位都不需勾選。以環保、省錢的觀點，接受email通知的方式都比較好。
這裡要選擇第一次存入款項的方式。一般我們都是以匯款方式存入，所以請選”I will transfer my first payment….”。
第五頁是開立融資帳戶(Margin account)的申請，假如你沒有融資與融券的需求，這邊就不需要填寫。假如你需要的話，就要在該頁最末簽名提出申請。
第六頁是簽名頁。
首先是以英文陳述，確認開戶申請者不是美國人，也已同意券商的收費結購。這兩個陳述前方請都打勾。
再來是以中文陳述相同的意思。也是請把前方兩個方框都勾選起來。
最末有個簽名欄位。
第一個是Signature。請簽名。簽名樣式建議與護照相同。護照上簽中文，在這裡就簽中文。護照簽英文，這裡就簽英文。
第二個是Printed Name。請以英文正楷寫上你護照上的中文名字英譯。正楷的意思就是一個字母一個字母的寫，請不要草書。
第七頁是身份核證。這是券商工作人員需要填寫的。我們申請者完全不必填寫。
第八頁是W8BEN表的說明。第九頁就是一份W8BEN表，可參考如何填寫Form W8BEN文中解釋的填寫方式。
第十與第十一頁是期權買賣申請書，如下圖。有需要的投資人才需要填寫。假如沒有需求的話，就完全不必填寫。
也就是說，假如沒有要申請期權交易，開戶申請表到完成W8BEN表後，就大功告成了。
開戶文件中，E*Trade有要求一份住址證明（Evidence of residence）。就將一份寄到申請表中所填寫住址，以開戶申請者為收件者的銀行對帳單或是信用卡帳單做為證明即可。中文帳單也可。
接下來請將開戶申請書、護照影本與居住地址證明三份文件，一同寄到E*Trade的香港辦事處。（像開戶申請表這類重要文件建議以掛號寄送）。
US Trading
E*TRADE Securities(HK) Ltd
香港中環皇后大道中31號
陸海通大廈802室
這樣就送出開戶申請了。
後記:這篇完成後，除了E*Trade，綠角部落格已經有美國券商 第一理財(Firstrade) 、 TD Ameritrade 與嘉信理財(Charles Schwab) 共四家券商的開戶步驟詳解。(之前還有 Zecco的開戶步驟詳解，但這家券商已被TradeKing合併)
希望對於想要使用美國券商的投資朋友有所助益。
想多瞭解美國券商的朋友，可以參考綠角的最新著作:
”綠角教你前進美國券商”。
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綠角大您好:
回覆刪除請問在E*Treade開戶可以申請Debit card嗎?還是有其他申請門檻? 謝謝您~
那個SSN/TIN欄我填了ITIN進去後，結果客服來電要求我補一份親筆簽名的聲明書，說明我為甚麼有ITIN(主要是確認真的是NRA)。
回覆刪除Etrade的開戶真的比較龜毛，還好我有先打免付費電話問客服，她建議我把填好的申請表和全部文件都先傳給她確認，免得有錯。結果她真的建議補那一份聲明書一起寄去。雖然不知道不附會不會要求補附，但萬一要補寄就多花一筆費用和時間了。
而且其實Etrade還有一層身分認證要做，匯款完成後她要求要Email匯款證明影本給她核對，而且該筆匯款必須直接由同名外幣戶頭匯出，不可用現金匯款，以進一步確認入帳款確實來自開戶人。我直接把水單掃描寄去就OK了。
然後拿到帳戶密碼進去後，居然又要我線上填一份電子版的W8BEN，才能完成認證。那個電子版最後的電子簽名居然是:照著你的英文名字重打一次，真不知有何意義。
不過她們的服務還蠻積極的，有任何狀況都會直接來電確認。因為是香港分公司負責開戶，所以語言、中文文件都沒問題是她的優點。不過開戶後交易過程有問題，還是要打美國客服(交易時間香港分公司下班了)。那裡也有中文服務，但服務等級就和TD類似了--找一個中文翻譯來幫忙而已。這方面看起來FT和嘉信仍然佔優勢。
然後設定ACH又遇到問題，想說也是像TD一樣小額匯款認證很方便，沒想到設定完要等14天才能用。雖然說是安全考量，但真的比人家都龜毛。14天過了，準備要轉出，傻眼，又要寄一個Activation Code確認，結果Activation Code信件怎麼收都收不到，擱了一陣子沒理昨天才打客服，等了15分終於接通，找中譯等了5分鐘，然後花了40分鐘等她確認問題，最後的結果是，再寄一次看看收不收得到，如果還是收不到的話明天再打電話去求助.....
Kage
回覆刪除我會有後續文章再分享這家券商的相關資料
Rib
我開戶時倒沒有這麼麻煩
後續會再寫文章談
昨夜打電話去，這次很快有人接聽，也很快就請了一位全功能的中文客服人員。雖然重頭說明有點小煩，不過他很快就建議我線上更換信箱，然後請主管立刻幫我更新相關資料，請我半個小時後重新登錄申請，然後就順利了。
回覆刪除看來服務還是很不錯，上次是太好運吧。
我後來是用gmail。其實我到現在還是少用gmail，不過幾次收不到信，包括這次用的seednet信箱，改gmail都順利接到。看來或許應該慎重考率用gmail為主要信箱。
請問我在etrade hk的web看到以下的開戶資格, 這項是什麼意思?
回覆刪除有人可以幫忙回答嗎?
"如果您在連續五個交易日內，進行四次或以上的即日買賣盤，根據NASD第2520號規則及紐約證券交易所第431號規則，您會被視為典型即日交易者。您的投資帳戶淨值在任何時間須維持不低於25,000美元"
您可參考我的新作綠角教你前進美國券商
回覆刪除內有詳細解釋
綠角大您好:
回覆刪除關於第六頁簽名欄，我第一欄簽中文(因為護照簽中文)，第二欄簽英文，但因為W-8BEN簽英文被E*Trade要求重簽補件。
E*Trade不介意簽中文還是英文，但Application跟W-8BEN的簽名語言一定要相同。
我建議都簽英文名字比較一勞永逸(畢竟是美國券商)。
謝謝分享
回覆刪除簡單原則就是一致性
開戶申請表, W8BEN與護照上的簽名
全都一樣即可
話說一般都介紹Etrade有中文介面，但我就算選擇了中文網頁，但每次一登入後，交易介面、帳戶管理等等的都還是全英文介面。
回覆刪除是我哪裡沒弄好，還是這部分確實沒有中文介面？
我剛試了一下
回覆刪除就算從E*Trade香港中文頁面登入
也市直接進入英文交易畫面
登入以下網址即可進入中文介面。
回覆刪除https://us.etrade.com/e/t/home
不知道台灣這邊可不可以申請美國的帳戶
回覆刪除當然可以
回覆刪除你跟E*Trade開戶就是有這家美國券商的戶頭
收費不同
是因為開戶者是外國人
與透過美國或透過香港分公司開戶沒有關係
我想請教。>"<
回覆刪除因為我們公司是美商，可以員工認股，使用的是E*Trade，所以好像幫我們開好了戶頭，請問如果要個人申購股票的話，是需要另外申請戶頭嗎？還是可以直接使用公司幫忙辦的股票戶頭呢？
非常感謝~
請詢問為你們開戶的公司
回覆刪除綠角大您好:
回覆刪除請問關於第10和第11張的期權申請書中的OPTIONS ACTIVITY 期權活動
要怎麼勾選，如果只做buy call 和buy put
要勾選哪一個
是 Level Two 第二級，
還是 Level Three 第三級。
~感恩
匿名先生
回覆刪除還請詢問券商客服
每家券商都有客服人員處理客戶的問題
請問一下，現在香港官網好像沒有提供開戶申請表格，該怎麼辦？
回覆刪除請詢問券商
回覆刪除請問現在是不是不能在E*Trade開戶了，聽朋友講2年前他們就終止境外人士開戶投資買賣美股。
回覆刪除請問真的不能了嗎？
您也可以直接問券商能不能讓你開戶喔~
回覆刪除不知道您是那國人
也無法答覆喔~
您好，我是台灣人，有詢問過不過不知是不是因為先前待外商有員工購股的帳戶在，所以對方回覆是不行，想說您在這方面比較有經驗故想先詢問了解一下，謝謝
回覆刪除