美國券商Firstrade更換交割清算公司(Ridge Clearing and Penson Financial Services)

相信使用美國券商Firstrade的投資朋友，最近都有收到一封信，通知券商將更改交割清算公司，從Ridge Clearing換成Penson Financial Services。本文討論可能發生的改變與影響。

進入主題之前需要先解釋一下。跟我們往來的美國券商，譬如Firstrade、Zecco等等，很多都是將證券的交割作業，交給後台的交割清算公司處理。也就是說，我們往來的券商，是與投資人往來的窗口。但後面，實際處理證券交割的，是另外一家金融業者。

Firstrade券商原先合作的交割公司是 Ridge Clearing ，它是Broadridge Financial Solutions 的子公司。Broadridge Financial Solutions是一家美國紐約證交所的上市公司。它為許多金融業者提供投資人連絡、文件寄發、交易執行等後台服務。它在2009年的營收是21億美金。

新的交割公司則是 Penson Financial Services 。它是Penson Worldwide的子公司。Penson Worldwide則是在NASDAQ掛牌交易。

這次變更的由來，可由2009年11月Penson Worldwide的一份新聞稿 中看到消息。

新聞稿標題是:
Penson Worldwide, Inc. To Acquire Ridge Clearing Contracts From Broadridge Financial Solutions, Inc; Enters into Outsourcing Arrangement With Broadridge Broadridge Financial Solutions, Inc

也就是說，Penson從Broadridge方面，取得Ridge的交割清算合約。所以原本讓Ridge服務的證券商，譬如Firstrade，就變成由Penson服務。這個交易的價格約是6000-7000萬美金。

新聞稿中比較有意思的一點是” Broadridge supplying technology and certain processing functions on an outsourced basis for Penson’s US, Canadian and UK securities clearing brokers; and。”

也就是說，雖然Penson買下Broadridge的客戶服務合約，但Penson也將一部分服務外包給Broadridge處理。

身為美國券商的使用者將會感受到什麼改變呢?

一定會變的是，匯款至Firstrade時要填入的資料要進行一點修改。目前據 Firstrade方面的說法，是要將Beneficiary account name從Ridge clearing改為Penson。不過在正式宣布之前，不用做任何變動。建議近期需要匯款的朋友，可至Firstrade券商網站查詢一下匯款資料。

一定不會變的是執行交易的功能。後台交割公司更換不會影響券商替投資人執行股票與ETF買賣的功能。因為，券商一定要有這些功能才可稱其為券商嘛。

可能會變的有以下幾點。

投資朋友最擔心的就是Firstrade的自動退稅功能會不會消失。目前只能說有可能。答案到明年就知道了。因為Penson將部分業務外包給Broadridge，所以不知道在稅務方面，是要由Penson還是Broadridge提供服務。假如是後者的話，那便有可能維持自動退稅的服務。就算沒有自動退稅服務，知道如何自行向IRS報稅的投資朋友，也不會感到多大的困擾。

目前也不知道交割公司換到Penson之後，對於開放外國人購買基金的規定會不會有所改變。這可能有待日後的摸索與各位朋友分享的資訊了。


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