美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解1(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶申請表填寫

此文解釋一位非美國投資人，如何開立美國券商Charles Schwab(嘉信理財)的國際帳戶(Schwab One International Account)。

(2017新的開戶過程說明，請見美國券商嘉信理財開戶步驟詳解2017版(How to Open Schwab International Account)---開戶申請書與W8BEN填寫)


(請注意，本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。)

首先下載開戶申請表 這份pdf檔。這份文件前幾頁是開戶過程的說明。從第三頁開始才需要填入資料。

或者到嘉信理財的國際投資人開戶解釋頁面，也可找到開戶申請表。

(以下圖表皆可點擊放大觀看)

圖中紅框表示需要填寫或勾選的地方。我們以由上往下，由左往右的次序來看。

首先是Title your account，也就是帳戶類別的選擇。個人戶請勾選”Individual”。

接下來是名字(Name First)與姓氏(Last/Surname)，請把戶照上自己名字的英文翻譯填入。

Home Street Address，請填入住家地址。

Mailing Address，是寄件地址。假如與住家地址不同的話，才需要填寫。

Home Telephone Number請填入住家電話。Cellular Telephone Number，請填入手機號碼。這些電話號碼請確定填寫正確。嘉信理財在開戶過程中，一般都會有券商人員打電話與你洽詢確定。電話號碼正確，券商人員才能找得到你。

對大多台灣投資朋友來說，Country of Citizenship(那個國家的公民)就是勾Other，然後填入Taiwan。Country of Legal Residence(居住地)也是勾Other，然後填入Taiwan。

Email address，請填入要用來接受券商通知的電子郵件信箱。Date of Birth請依月/日/西元年的格式，填入開戶者的出生日期。

Mother’s Maiden Name，指的是開戶者母親婚前的名字。這個一定要填入。這是日後會用來做身份確認的一個問題。可以簡單填寫，譬如填入母親的姓即可。填好後請在記事本或開一個Word檔，記下自己填入的文字。那麼日後當券商人員用這個問題跟你確認身份時，比較不會忘記答案。

Passport Number、Place of Issuance與Expiration date，分別填入護照號碼、Taipei與到期日。

接著是工作狀況。看是受雇(Employed)；自雇(Self-employed)、退休(Retired)、學生(Student)、家庭主婦(Homemaker)或是沒有受雇(Not employed)，請依自身狀況勾選。

Employer，請填入你服務的公司名稱。Occupation/Position，請填入你的職業或職稱。Industry of Employment，請填入所屬產業名稱。譬如公務員就填Public service，製造業就填Manufacturing，醫療產業就填Medical service。

Business street address請填入公司或服務單位的地址。

Are you affiliated with or employed by a stock exchange or member firm of an exchange….這個問題，詢問的是你是否是美國證券業從業人員。

Are you a director, 10% shareholder….這個問題詢問的是你是否是公開上市公司的大股東或高階經理人。

對於大多台灣投資朋友，這兩個問題的答案都是No。

Marital Status，看是單身(Single)，已婚(Married)或是離婚(Divorced)，請勾選。

Investment Experience，投資經驗。看是無(None)、有限(Limited)、好(Good)、廣泛(Extensive)，請勾選。

然後以美金金額勾選自己的年收入(Annual Income)級距，與流動資產(Liquid Net Worth)級距。大略估算即可。

下方的Additional Account Holder資料，假如是要開個人帳戶，就都不必填寫。

Overall Investment Objective是整體投資目標，看是資本保值(Capital Preservation)、收入(Income)、成長(Growth)或是投機(Speculation)，請勾選。

Margin Trading是融資帳戶。假如你需要融資或放空的話，就需要這個功能。假如你不需要的話，就勾選Do Not add margin trading。

Enrollment of Electronic Trade Confirmation。是加入電子帳單與對帳單寄送送。一般來說，加入是比較好的選擇。請不要勾選No, at this time I….

Check and VISA Debit Card，是支票簿與VISA金融卡申請。

假如都沒有勾選的話，預設選項是只發給支票(Checks only)。假如你也需要金融卡的話，就勾選Checks and Visa Debit Card。(Two Visa Debit Cards是聯名帳戶才有)。

How did you hear about Charles Schwab，則是問說你從那裡知道嘉信理財的。請依自身狀況勾選即可。

第5項的第一個問題是詢問你是否是國家的黨、政、軍或法院高層，或是這些人的近親。一般我們的狀況就選No就可以了

第二個問題詢問資金來源。一般我們選Capital 即可。

這裡要決定帳戶中現金的處理方式。第一個選項是放入貨幣市場基金(Sweep Fund features)。嘉信理財提供給國際客戶的貨幣市場基金看來是非美國的境外基金。所以點選這項的話，還要另外填寫投資境外基金的授權書。

另一個選項則是需課稅的現金利息。(Taxable Interest Features)

(這兩者間的利率差別還需要查詢)

這裡是勾選資金匯入方式。看是要用支票(Check) ，由其它券商轉入(Transfer)或是電匯(Wired funds)。
這裡我們也可以看到最低開戶要求金額是10,000美金。

最後申請表列印出來後，請記得在紅框簽名與寫上日期。假如你的簽名比較草的話，在Print Name欄位請用正楷書寫。

這邊簽名請記得與護照上的簽名一致。護照上簽中文，這邊就簽中文。護照上簽英文，這裡就簽英文。

(下一篇將解釋其它輔助文件的準備)
待續…

ps1.感謝前輩江醫師相關經驗的分享與指點。

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