如何填寫Form W8BEN(How to Fill Out Form W8BEN)

Form W8BEN是國際投資人向美國券商開戶時所需要填寫的一張申請表格，也是許多投資朋友進行美國券商投資遇到的第一張全英文表格。

W8BEN表格有兩個目的，第一個在宣告這位投資人的外國人身份。第二則在確認投資人的外國國籍。美國與不同國家有不同的稅務條約，所以要確定投資人的國籍，美國券商才會知道要如何處理這位客戶的稅務。

以下介紹此表格的填寫方式。首先，在網路上，就可下載Form W8BEN的pdf檔。雖然這個表格全是英文，但相當容易填寫。(以下圖檔皆可點擊放大觀看)

(除了簽名可以是中文之外，表格全部需以英文填寫)

首先是Part I。第1個，Name的欄位，填入申請者的姓名。第2個欄位，Country of Citizenship，則寫入Taiwan。 (本範例以一個台灣投資人為預設狀況，實際填寫請依自身狀況)

第3個欄位，請填入居住地址。右側Country一欄請記得寫Taiwan。(可在郵政總局網站，使用中文地址英譯的服務將自家地址準確翻譯為英文)

第4個欄位是郵寄地址。假如與居住地址不同，才需要填寫。

第5欄，美國納稅識別碼。這格在申請者第一次開立美國券商戶頭時，填入n/a即可。日後假如已經申請且拿到ITIN碼了，這格就可以寫入ITIN碼。

第6欄，外國納稅識別碼，請直接寫入n/a即可。

第7欄，參考碼。這格在第一次向某家券商開戶時，填入n/a即可。在滿三年後更新時，這欄就可以填入填表者在該券商的帳戶號碼。

第8欄，出生日期。請依西元月、日、年的順序寫入自己的出生日期。

接下來是Part II。請在第9欄的空白中入”Taiwan”。

Part III，在Sign Here之後的紅框欄位，請手寫簽名。簽名建議與護照上的簽名相同即可。護照上簽中文，這邊就簽中文。護照簽名是英文，這裡就簽英文。然後寫入日期。

簽名下方有個Print Name欄位。請在這份pdf檔上用直接輸入的方式，把自己簽寫的名字寫入。譬如簽名是”王小明”，這裡就輸入王小明。譬如簽名是Wang Hsiao-Ming。這裡就寫Wang Hsiao-Ming。

這個Print name的欄位是為了避免有些人簽名過於簡化，根本無法辨識是那些文字的簽名。

這樣就完成了。

W8BEN表格，每跟一家美國券商開戶，就要填寫一次。假如你跟三家美國券商開戶，你就會需要填寫三次這張表格，分別寄給三家券商。

這張表格每三年需更新一次。就我目前的經驗，券商會主動寄信通知客戶要更新。

W8BEN表格不是免稅表格。具有有效的W8BEN表格，配息仍會被預扣30%的稅款。

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