”從資產到現金流—退休資產管理”2021一、三、四月台北、高雄、台中開課公告

今年新推出的”從資產到現金流—退休資產管理”已經於上個月順利完成首次開課。

明年(2021)退休資產管理首發班，將於1月16號、1月17號於台北，3月20號於高雄，4月17號於台中，分別開課。

前言:

從1994 William Bengen發表”Determining Withdrawal Rates Using Historical Data”一文與1998The Trinity Study發表以來，財經學界與投資業界已有共識，退休應採用”總報酬”投資法(Total Return Approach)。

執行股債搭配的投資組合，然後採用一個提領策略定期從中提領。同時利用資本利得與配息來取得生活費。

一個合宜的投資組合與提領率可以有很高的機會，足夠的金錢，度過三、四十年以上的退休期間。

但許多投資朋友完全不知道這些二十幾年前就開始的研究成果，認為退休，就要買高配息股票、高配息債券。用配息支應生活費，只有配息才叫”現金流”。完全不知道總報酬投資法，也不知道為什麼一味追求配息可能反而帶來比較差的成果。

這個課程目的，是讓參加者知道如何將工作期間累積的資產，以穩健可行的方法，帶來退休期間的生活費現金流。

不僅要成功的提供長達三四十年的退休期間的生活費(而且有跟上通膨)。而且也要知道遇到負面狀況時，譬如退休期間遇到金融市場大跌，或單年花費比率過高時的處理方法。

詳細課程內容說明，請見“從資產到現金流—退休資產管理”課程內容介紹。


開課日期:

台北:
1月16號星期六班
1月17號星期日班

高雄:
3月20號星期六班

台中:
4月17號星期六班

課程時間共六小時，以下為活動流程:

時間                                   活動內容                          
上午

08:40-08:55          報到
09:00-09:50          退休投資該避免的三大誤區
10:00-10:50          投資組合與提領比率-歷史經驗  
11:00-12:00          ETF實例驗證  Q&A

12:00-13:30                  午餐與休息

下午

13:30-14:20          保險與退休
14:30-15:20          投資組合建構與提領策略  
15:30-16:30          投資組合監控與實務細節    Q&A

上課地點:

台北班:
集思台大會議中心
地址:台北市羅斯福路四段85號B1 (近台北捷運公館站2號出口，交通資訊可參考此連結，也可參考下方地圖)



高雄班:
外貿協會高雄辦事處
地址:高雄市民權一路28號4樓 (可參考下方地圖)


顯示詳細地圖

台中班:
CBD時代廣場20樓教室
地址:台中市西屯區朝富路213號 (位在CBD時代廣場大樓，也可參考下方地圖)




課程特色:
1. 此課程以台灣投資人的觀點出發，討論如何以投資組合的整體總報酬帶來退休需要的現金流。

2. 除了講義之外，課後還會寄送EXCEL檔給參加學員。內有提領與再平衡計算與監控退休投資狀況的輔助試算表。讓參加學員可以更輕鬆的實際執行。

3. 總報酬是一個高耐受度的退休投資管理方法。課程中會展示這個方法經歷歷史上負面狀況的表現。讓參加者建立執行的信心。

4. 充足的現場發問與討論時間，讓參加者的問題可以在現場得到解答。

上課費用: 7800

課程報名方式:

1.請寫信到service.greenhorn@gmail.com，(可能的話，煩請不要用YAHOO信箱來信報名。過去曾發生我們報名用的Gmail信箱寫信給參加朋友的Yahoo信箱，對方卻完全沒收到信的情形)

信中請註明:

報名一月16日星期六台北班或一月17日星期日台北班或三月20日星期六高雄班或四月17日星期六台中班

真實姓名 (因為是收費課程，上課時煩請帶身份證件，在工作人員對照報名名單後，再行進場)

報名人數 (假如有兩位以上同時報名，信中也請告訴我們另一位參加者的姓名、Email與聯絡電話喔~)

聯絡電話 (電話僅做緊急聯絡用(譬如臨時有狀況等)，我們平常不會用電話聯絡。)

素食者請註明需要素食 (中午有提供午餐。不需要素食的朋友，就不必特別註明。)

工作人員將回信告知匯款帳號與期限。

2. 請完成匯款並寫信到service.greenhorn@gmail.com告知匯款帳戶後六碼(匯款後六碼就是匯出這筆款項的銀行帳戶後六碼。不是交易序號，也不是Combo卡上的信用卡號。還請小心，勿填寫錯誤，以免造成資料核對的困難)。還煩請在期限內完成匯款，不然將取消報名資格，將機會讓給其他學員。還請見諒。

3.工作人員確認收到匯款後，告知上課教室，並詢問有無任何相關問題。完成報名。(隨信會寄給參加者課前建議閱讀資料)

請注意:
完成報名程序後，若有事不克參與，取消報名，煩請寫信至service.greenhorn@gmail.com告知。

一月16日與17日台北班退費期限如下:
2021年1月2號晚上12:00前取消，收取400元手續費後退費。
2021年1月3號後，1月8號晚上12:00前取消，收取報名費一半費用後退費。
2021年1月9號後取消報名，恕不退費，也無法轉班或保留上課資格。

三月20日高雄班退費期限如下:
2021年3月6號晚上12:00前取消，收取400元手續費後退費。
2021年3月7號後，3月12號晚上12:00前取消，收取報名費一半費用後退費。
2021年3月13號後取消報名，恕不退費，也無法轉班或保留上課資格。

四月17日台中班退費期限如下:
2021年4月3號晚上12:00前取消，收取400元手續費後退費。
2021年4月4號後，4月9號晚上12:00前取消，收取報名費一半費用後退費。
2021年4月10號後取消報名，恕不退費，也無法轉班或保留上課資格。

即日起，開始接受報名。名額有限，請把握機會。若報名人數超過，將以收到報名email時間先後決定優先順序。

備註:

註1:本課程提到的投資標的純粹為舉例之用。並不表示任何推介之意。

註2:本課程介紹的退休資產管理方法，不保證任何收益與報酬。任何資產類別的投資，皆有虧損可能。

註3:本課程不是討論如何買高配息的股票或債券標的來支應退休生活(其實第一節課就會說明，為什麼這樣做成果比較不好)

註4:本課程不討論資產轉移與遺產稅主題。過世後資產轉移程序，請與金融業者洽詢。假如資產較大有相關稅務問題，請找尋專業會計師諮詢。

註5: 有報帳需求之學員(也就是需要三聯式統一發票)，還煩請在報名信中註明，並告知買受者名稱與統編。若無特別來信註明，則開立二聯式發票。二聯式發票開立後就無法更改三聯式發票，還請見諒。

註6: 為保護講師智慧財產權，課程禁止錄影錄音，還煩請配合。

註7: 活動主辦單位保留決定是否接受參加者報名上課的權力。

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