綠角財經筆記: 台灣指數化投資人2015年度聚會(Taiwan Bogleheads 2015 Annual Conference)-回顧與心得1

台灣指數化投資人年度聚會已經在3/28在集思台大會議中心順利完成。這篇文章回顧整個活動從籌備到會後的歷程。

會想要舉辦這個聚會，是我在2014年夏天，參訪Vanguard香港分部時起的念頭。

這次參訪的機緣，在於我寫了很多文章一直談指數化投資的原理與優勢。在2014我就趁著到香港的機會，順便前往他們的辦公室。(當然是事先約好)

這次參訪非常愉快，我跟好幾位重要幹部見到面。讓我印象最深刻的地方在於，這些在Vanguard工作的人，他們不是只在完成一個工作而已。每一個跟我講話的人，不管他說的是中文還是英文，都透漏出相同的使命感。我彷彿是在跟一個個小柏格談話。他們對於一般投資人難以享受到低成本的優勢，不斷被有害的媒體行銷傷害，都有很深切的體認與同情，很想要把投資人”救出來”。

我當時就想，何不讓台灣的投資朋友，也有機會，親自聽聽看Vanguard人員的論點呢?

(當時我也體認到柏格先生厲害的地方。在於他完全形塑了公司的風格與使命感。在他退休之後，他的使命與看法，仍透過成千上萬的員工，不斷的實踐與執行。這是非常成功的創業。)

於是回台灣後，我就再聯絡香港Vanguard，看他們對這樣的活動，是否願意派人專程前來台灣參加。得到正面回應後，籌備活動正式展開。

由於這次活動預期會有高達二百人以上參加。所以我必需找人幫忙。我沒有可以直接承辦大型活動的人手。我必需要另外找人幫忙。這些工作同仁其實非常重要。他們雖然沒有站在講台上演講，但假如沒有他們，活動也根本就不必辦了。

之後除了我自己的演講內容之外，就是許多會議相關細節的準備。包括海報印刷，報到櫃台上方的主題海報，會議流程設定，紀念品要用什麼，上面的圖樣怎麼印、報到流程怎樣才會順、名牌訂購、名牌印製等。非常花時間。會前的兩個月，每天都是被事情追著跑的感覺。

終於，在3/28，星期六下午，一切就序，It’s show time。

由於我們使用的場地早上有人使用，所以我們必需等他們撤退後，迅速上場布置。有不少熱情的朋友，非常早就到了。所以等於是我們在布置時，他們在旁邊等待。

(報到桌上等待發放的名牌)

(現場報到的朋友)

(會議流程海報，與劉鳳和先生送的花。真是意想不到的禮物，在此特別感謝~~)

這次我們發送給每位參加的朋友一個保溫杯做為紀念品，上面印有這次活動的字樣。每人有一張雙面印刷的名牌，以便於大家交流認識。

(保溫瓶)

(上面印有這次活動的Slogan: "In Indexing We Trust")

(名牌)

提早到會場的朋友，一定有注意到會前循環播放的那30張投影片，其中很多是有趣的歷史或活動照片。讓先到的朋友，也不會無聊。

(會前播放的投影片)

(講者的位置)

一開始是我的演講。我講我從指數化投資學到的事。

我想講的是，自從接觸指數化投資以來，有些事情的分別就逐漸的清楚起來。有的資產管理公司根本就是賺錢機器。為投資人賺錢?不，是為他們自己賺錢。而帶來傷害投資人的”副作用”。

指數化投資人讓我看到，真正為投資人著想的基金公司，是怎樣在做事情的。我在演講中舉出三個對比，應可以讓參加的朋友很清楚的看到分別所在。

而資產管理公司的心有沒有放在投資人身上，很大一部分，就會覺得這家公司所推出的投資工具的成效。

我的演講是20分鐘。一開始我就設定，每一個人就講20或30分鐘，把精華盡可能濃縮到有限的時間內。比較可以抓住聽眾的注意力。

(會場後方備有講者時間提醒海報)

(時間到了就有工作同仁舉起，提醒講者)

第二位講者是怪老子先生。他講一個很實用的主題，退休投資組合的規畫。這個主題假如深入講的話，做成一個三小時以上的課程一定沒問題。裡面有很多知識和細節。

怪老子先生在有限的時間內講這個主題，是很大的挑戰。最重要的重點，就是，市場的報酬不穩定，但我們退休後卻需要穩定的退休金收入。如何調合這個矛盾，就是退休投資組合管理的重點所在。

怪老子先生也很大方的將演講內容與網路試算機，在會後跟所有參加的朋友分享。

第三位是Rib先生。他分享自己從主動轉被動的心路歷程。其實每一個人都不容易想像其他人的情形。像我就會覺得，做指數化投資，買了就放著，都不用去管每天的市場波動，這不是很輕鬆愉快嗎?