2013年7月16日 星期二

TD Ameritrade投資組合管理與自動下單工具Portfolio Planner介紹1—資產配置目標與標的設定

對於使用 TD Ameritrade的投資朋友,TD Ameirtrade有一個很好用的工具,Portfolio Planner,可以幫投資人監看目前的投資比重與目標比重的相對狀況。除此之外,它還可以自動產生買進與賣出的交易單,讓你的投資組合在下單買賣後,符合計畫比重。

Portfolio Planner使用上可分三個階段:
第一個是建構目標投資組合。
第二個是針對每個資產類別選擇投資標的。
第三個,系統可以為你配置出每一個標的的買進與賣出單。

本文先介紹第一與第二階段。

要使用這個工具,在登入帳戶後點選”Accounts”再選”Portfolio Planner” 。


我們先看第一階段,建構目標投資組合。請點選畫面中的”Develop a Target Allocation”。(文中圖片皆可點擊放大觀看)


接下來就會看到這個畫面,從保守(Conservative)到積極(Aggressive)共有五個預設的投資組合。不過這些配置方法一般都是以美國當地投資人為預設狀況,對台灣投資人恐怕不很合適。所以建議點選”Customize your target portfolio allocation”,自行設定。


在自行設定的畫面,可以看到系統列出各個資產類別,包括:
Domestic equity(美國股市),又區分為大、中、小型股。
International equity(國際股市),指的是美國以外的國際市場。又分為已開發市場與新興市場。
Speciality(特殊資產類別)
Domestic Fixed Income(美國債市)
International Fixed Income(國際債市)
Cash and Equivalents (現金)

系統會列出,你目前配置在各資產類別的比重(Currnet Account Allocation)。

請在Target Allocation(目標配置)欄位,直接輸入你計畫中的配置比重。

點選畫面左上方的”Expand all”。系統會列出你分屬於各種資產類別的實際投資標的為何。

都輸入好後,點選畫面下方的”Set Target Allocation”。就完成配置目標比重的設定。


接下來回到Portfolio Planner畫面,你就會看到,自己帳戶目前的配置比重 與目標配置間的差異。除了餅圖之外,下方還有一個表格,會詳細列出各種資產類別目標配置與實際狀況的百分比與差異。
(文中所有的配置比重與標的,僅為假想舉例,不代表任何實際投資狀況或投資建議)


點選”Set Target Security Allocation”,就會進入到第二階段,為各個資產類別選定投資標的。

系統會預先帶入你目前各個資產類別的投資標的。


假如你要繼續使用該標的來投入,請記得在標的前方,將它勾選起來。如上圖。

都勾選完成之後,請點選畫面下方的”Use Securities & Continue”。


接下來,假如你要加入或使用新的標的,請點選”Find and Add Securities”。就會跳出一個新的視窗,讓你輸入與尋找新的標的。完成後,也一樣點選畫面下方的”Use Securities & Continue”進入下一步。


在這個一個畫面,就可以針對每一個標的,輸入你的目標配置比率。

輸入完成後,點選畫面下方的”Set Target Security Allocation”。就完成第二階段了。

待續…


回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

相關文章:
TD Ameritrade投資組合管理與自動下單工具Portfolio Planner介紹2—下單執行

TD Ameritrade開戶步驟詳解2012新版(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

美國券商TD Ameritrade101支免費交易ETF分析1---美國股市ETF與債券ETF(Analysis of 101 Commission-Free ETFs of TD Ameritrade)

美國券商TD Ameritrade101支免費交易ETF分析2---國際股市ETF與原物料ETF(Analysis of 101 Commission-Free ETFs of TD Ameritrade)

美國券商TD Ameritrade更新網路交易介面(TD Ameritrade Upgrades Its User Interface)

美國券商手機交易App介紹—TD Ameritrade Mobile Trader

定期定額投入美國ETF績效分析---以VTI為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard Total Stock Market ETF)

8 則留言:

  1. 讚!真是個好工具.感謝綠角大無私的分享.

    只花了十分鐘就完成第一及第二步驟.之後也好奇地試了第三步Set Orders.

    但沒找到如何加入其他券商投資組合,以便具個人全面性的管理.

    回覆刪除
  2. 我試了一下後續步驟,看他產生的結果還蠻適合作VA的人用的,我只要算出每期我要股市資產要變成多少,他就會幫我算好每一個目標要買多少,真的很方便。不知道綠角前輩是不是這樣運用這個工具的?

    回覆刪除
  3. 對於使用value averaging的投資朋友來說
    這個工具的確蠻方便的

    對於定期定額投入的人來說
    這個工具在再平衡時比較有用
    (除非每次投入都要順便再平衡)

    回覆刪除
  4. 不好意思, 我並沒有在TD開戶, 想請教TD是否也有提供定期定額購買股票與基金?? 感ㄣ!! Roger

    回覆刪除
  5. 我只有在Firstrade定期買過基金

    我還沒看過券商提供國際客戶定期買股票的服務

    回覆刪除
  6. 請問一下 TD 的網頁改版後 Portfolio要從哪邊進去呢?

    回覆刪除
  7. 請問綠角大

    我在香港絕大多數的券商都有看到月供(定期定額)投資股票跟ETF的投資服務
    但美國都找不太到,是都要配合美國的401K帳戶或IRA帳戶才能有定投的功能嗎?
    感謝~

    回覆刪除
  8. 投資美國ETF的定期投資
    的確要自行下單

    回覆刪除

注意:只有此網誌的成員可以留言。