Firstrade自2011年12月20號開始，變更部份新開戶優惠條件。
原先新開戶的250次免費交易(指ETF與股票，不包括基金)，使用期限為30天。在12/20之後開戶的投資人，這250次的免費使用期限延長為90天。這是一個對投資朋友更有利的改變。
被推薦開戶的投資朋友，原先匯入要求的金額是2000美金以上，即可符合推薦合格要求(並且要完成一次股票或ETF交易)。在12/20之後開戶的投資朋友，匯入金額要達到5000美金以上，才符合推薦合格要求。
因應這個改變，綠角舉辦的你開戶，我開課活動中的Firstrade開戶合格條件，匯款金額從2000提高為5000。
開戶指的是網上填寫基本資料完成開戶第一步驟的日期。假如某位投資人是在12/20之前在網上完成資料填寫，那麼合乎條件的金額要求是2000美金。假如某位投資人是在12/20之後(包括當天)，才在網路填寫資料開戶，那麼就適用新的5000美金要求。
同時與我們國際投資人有關的變更，包括國際匯款補助門檻從10,000美金提高為20,000美金。
但假如是剛開戶後的第一次匯款，則只要10,000美金就可以申請25塊美金的匯費補助。但日後，第二、第三次，以及其後的匯款，就要20,000美金以上，才可以申請匯費補助。(自2014年二月一日起，更改為不論是新開戶第一次匯款或第二次以後的匯款，都需要2萬五千美金以上才可以申請匯費補助)
(所以，譬如新開戶後，存入5000美金，並在期限內完成交易，那就可以符合推薦開戶資格。但無法申請國際匯款補助。
新開戶後，存入20,000美金以上，並在期限內完成交易，那就符合推薦開戶資格，也可申請國際匯款補助。)
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在Special Offer那一頁看來，是第一次匯款只要10000元就有補助，之後的匯款要20000才有補助。這樣金額真是有點高呀。
回覆刪除綠角你好!
回覆刪除剛去第一理財的網站看了一下
他說"若您通過銀行初次匯入$10,000以上， 以及隨後的匯款達到$20,000以上，第一理財還會補貼您匯款時的手續費，$25為上限。"
也就是說現在起碼要$10,000以上才有補貼嗎?
這樣好像跟你說的$2,000和$5,000有點出入耶!
煩請解答~謝謝!
國際匯款補助門檻從10,000美金提高為20,000美金。是在12/20之後(包括當天)，才在網路填寫資料開戶者適用還是12/20之後匯款適用？
回覆刪除Firstrade匯款補助提高至2萬美金後
回覆刪除這樣子算一算
個人認為去TD Ameritrade開戶交易比較划算
個人配置的ETF除VWO外
皆可免費交易
而且格主又介紹TD有股息再投資計畫
這樣子Firstrade的優勢看起來只退稅跟中文了…
20000美金才補助，這太麻煩了
回覆刪除不是錢不夠，而是網路銀行轉帳不能超過50萬台幣。
台灣銀行可以網路換匯超過50W
回覆刪除要先臨櫃申情即可
映像中可以提高到1000W台幣
匯費補助門檻的提高，對投資人而言，恐怕不是一個好消息。
回覆刪除希望Firstrade能提供更多的免費ETF交易。
對小額投資人似乎不太有利，30萬台幣提升到60萬才有補貼，且絕大多數ETF並無免手續費。TD雖有100支ETF免手續費，但股息再投資也不見得每支皆可。FT有退稅服務，TD無退稅服務，真是有點難抉擇。
回覆刪除小弟粗淺的認為，就目前來看TD似乎比較適合小額投資人。
回覆刪除就匯款補貼而言，TD無補貼，第一2萬美元(約60萬台幣)才有補貼似乎不太適合小額投資人。
就股息自動投入而言，TD或許沒第一便利，但可於下次投入時將股息一併投入，也為可行的替代方式。
就自動退稅而言，第一的小額投資人，可能因退稅金額小於光票託收加稅務寄件成本，而放棄退稅，TD可申請直接退入帳戶功能，免去託收成本，僅需稅務寄件成本。
剩下最直接影響應為交易成本，若在免手續費標的內(雖不知道何時)，交易成本除了匯費外就等於零。
感謝各位朋友的分享
回覆刪除我已經在文末另外再加上說明
希望可以講解的更清楚
拜讀BLOG及股海勝經告一段落,股市走中長空時閣下似以繼續低價買進回應,
回覆刪除弟則認為反向ETF既不可侍,是否可考慮先賣空再賣空補回,縱觀全文似乎未見對
ETF [賣空] 及 [賣空補回]部份有所著墨,請教這部份FIRSTRADE的規則如何?
開戶時要勾選[融資]方塊還是要做其它設定嗎?(賣空應該屬於融券吧?)可否請
GREENHORN大詳細開解.
這些年來只交易共同基金,對股票及ETF的交易生疏.關於ETF買賣限價OR市價,若單筆
金額較大如一二十萬甚至三四十萬USD,若用市價掛單,是否部份會買到離譜的
高價?若限價是否可能只部份成交?
DJG51**
回覆刪除已經為您推薦Firstrade
祝一切順利~
關於匯款部分我是有點小小意見，我過去曾經嘗試過跨國匯款，手續費高達七百台幣。建議經常匯款至美國卷商的朋友，近期或是未來有打算到美國旅遊的話可以到美國當地申請一個銀行帳戶。之後再以美國帳戶申請一個paypal帳號，台灣銀行帳戶也用另外一個email申請另一個paypal帳號。好了之後就可以以paypal線上轉帳，也不用先換匯。但要以paypal的匯率就是了。轉到美國帳戶paypal後款項從paypal到實際帳戶時間大約是三到五天不等。免手續費。建議在美國開戶後順便設定好約定轉帳的卷商帳戶。應該也是有省到一些匯款費用。切記以美國銀行帳戶申請paypal時以英文註冊即可。
回覆刪除感謝分享這個分想
回覆刪除之前還沒有人提過
我想這個方法要留意的地方
在於Paypal的匯率
Dear 綠角:
回覆刪除請教一下優惠的問題，如果開戶後匯入金額少於US5000，那就沒有250次的免費交易嗎?
不好意思看過問與答都沒這項，因而提問，謝謝。
Hi,小弟發現美國券商的ETF種類比較多元,最近有想要在Firstrade開戶的念頭,但是很怕萬一Firstrade無預警倒了,錢會不會拿不回來?這是我所擔心的.
回覆刪除這是對美國券商常見的誤解之一
回覆刪除以為券商倒閉 你投資的錢就會不見
假如這是個很可能發生的事
美國當地成千上萬的投資人 (以百萬千萬計的人)
為什麼還會透過美國券商投資
基本上 這是可能性極低的情形
首先 我們是透過券商投資
我們不是買券商這家公司的股票
公司倒掉 它的股票會變壁紙
但券商倒掉 投資人的錢還是投資人的錢
投資人的錢與資產 也不放在券商那邊
是放在第三方保管銀行
跟券商的營運無關
就算有人知法犯法
侵害客戶資產
美國還有最後防線SIPC
歡迎參考綠角教你前進美國券商
裡面有詳細解釋
何必這樣擔心
回覆刪除就如同在台灣投資股票一樣
如果你使用的券商
無論是元大寶Ｏ、國Ｏ或其他
如果券商倒了
頂多就是你無法利用那間券商交易
但你的錢一樣放在交割銀行
股票一樣在存保中心
根本沒損失啊
最多就是麻煩些
可能要辦一些轉移的手續
或者是重新開別的券商戶
不過與其擔心這個
倒不如擔心手上金融商品的高額費用XD
謝謝David的分享
回覆刪除高額內扣費用與手續費
的確才是真正不斷合法侵占投資人資產的主流方式
想問一下綠角大開了那麼多美國券商
回覆刪除資金是如何在各券商配置買入ETF
例如A券商只買VTI B券商買VWO...之類
還是A券商都買 B券商也都買?
會這樣問 是因為若要做再平衡時
有兩家以上券商會增加匯款和買賣的成本
小弟一直想把A券商的錢轉到B券商
因為分開平衡成本實在可怕
目前只想到一個做法 就是A券商用股息在投入計畫然後就不在理他
資金只匯入B券商 再根據A+B做平衡
利用B去補償A
可是這樣還是很麻煩
不知道有沒有人有更好的想法
表達不是很好請見諒
謝謝
致投資戰隊・冒險紅，
回覆刪除您似乎已經被太多資訊弄昏頭了。如果搞不清楚，管理不來的話，就選一個券商交易就行了。成本雖然很重要，但如果為了節省相對少的成本弄得超過自己負荷的話，就太不值得了。
當然，有能力管裡多個券商帳戶的話，就可以同時享受不同券商提供的優惠。我個人同時有4家，TD FT etrade都只買其免交易費ETF，要交易費的就在Just2trade買，匯款一律走FT，券商之間則以ACH做資金轉移不必另外費用。
新開戶沒辦法用ACH，不過有些券商有補貼轉戶費用，您可以從現有券商轉移現金或證券到新戶頭。用現有券商的支票存入也不用手續費，不過從台灣寄支票去速度比較慢(這個我還沒試過)。TD如果資產總值達到100000USD，美國國內電匯是免費的，這個速度快又萬無一失。
沒有理由在不同券商買相同ETF，那只是徒增麻煩而已。如果某ETF你在原有券商買需要手續費，而新開戶券商有免交易費優惠，而且有補貼轉戶費用的話，可以把該ETF轉入新券商，一來以後賣出不必手續費，二來方便管理。但如果新券商沒有補貼轉戶費用的話，轉戶是否划算就要自己衡量了。不划算的話，原券商裡的部位就原地放著吧，接下來就在新券商買就行了。
請問開戶後,已準備注入資金投資,以下的步驟於兩家券商的實務管理上可行嗎?謝謝賜教: 假設預計每年投入$20,000
回覆刪除1. y1 由台灣匯款$35,100至FT account
2. 於TD申請ACH功能,將FT中$25,000由TD ACH 至TD
3. 於TD可免費交易101支ETF$5,000 (1Q, 2013)
4. 於TD 60天內可申請現金回饋$100.
5. $20,000ACH回FT
6. 存30,000於FT for 12 months; 0.15% interest rate
7. 於FT 14天內可申請匯款補助.
8. 2Q, $5,000ACH 回TD, FT 餘25,000 0.15% interest rate.
9. 3Q, $5,000ACH 回TD, FT 餘20,000 0.05% interest rate.
10. 4Q, $5,000ACH 回TD, FT 餘15,000 0.05% interest rate
11. y2 由台灣匯$30,000至FT,存25,000 12 months; 0.15% interest rate
12. 於FT 14天內可申請匯款補助.每季重覆步驟3, 8-10,一年共投入$20,000
13. y3起每年由台灣匯款$20,000至FT account
14. 於FT 14天內可申請匯款補助.
冒險紅先生
回覆刪除我開了許多不同美國券商戶頭
很大的原因是要增廣使用經驗
做為部落格與寫書的題材
讓讀者朋友有更多參考資料
我主力在用的券商數目就很少了
謝謝Rib的分享
回覆刪除匿名先生，TD的ACH無法直接從FT戶頭提款，您必需先申請Smart資產管理取得支票帳戶才能透過ACH從FT提領，所以您必需至少留5W在FT否則一年要年費45。所以第一筆共需7W5。
回覆刪除無論是FT的匯款補貼或TD的現金回饋，都要求該筆資金必需留在戶頭內一年，所以要領TD的現金回饋，那2W5必須留在TD，不能轉回FT。
第二年TD剩5千，需要從FT轉1W5，而且需留2W 才能申請補貼，所以第二年需匯3W5進FT。
以後每年2W可行。
不過還要提醒，看來您只打算把FT當成資金中轉，不打算在此交易，雖說似乎沒有明文規定不可以，但這樣對FT很不利，不知會不會有問題，例如被撤消資產管理功能之類的。 而且閒置資金似乎多了些，每年補貼的$25只有閒置資金的0.05%不到而已，實在不值得搞得那樣複雜。
如果您也打算利用FT較低的手續費和免交易費ETF,只是順帶作這樣的考量，比較合理些。不過還是低調些的好，萬一搞得FT取消優惠那就罪過了。
但這時就算你匯3W進FT，仍只能轉滿一年的那1W，故若要滿足第二年的資金需求，第一年就要先多轉5千（即4W）。
謝謝Rib詳盡的解說。有些部分之前未說明補充如下(==>處),並請釋疑.
回覆刪除TD的ACH無法直接從FT戶頭提款，您必需先申請Smart資產管理取得支票帳戶才能透過ACH從FT提領.
==>您的意思是FT只接受Smart資產管理取得支票帳戶才能透過ACH從FT提領嗎?請問列於FT網站何處呢?
無論是FT的匯款補貼或TD的現金回饋，都要求該筆資金必需留在戶頭內一年，所以要領TD的現金回饋，那2W5必須留在TD，不能轉回FT。
==>問過FT客服,FT的資金(含現金及投資)的確需保留一年.不知您於何處看見TD的規定呢?
不過還要提醒，看來您只打算把FT當成資金中轉，不打算在此交易，雖說似乎沒有明文規定不可以，但這樣對FT很不利，不知會不會有問題，例如被撤消資產管理功能之類的。 而且閒置資金似乎多了些，每年補貼的$25只有閒置資金的0.05%不到而已，實在不值得搞得那樣複雜。
如果您也打算利用FT較低的手續費和免交易費ETF,只是順帶作這樣的考量，比較合理些。不過還是低調些的好，萬一搞得FT取消優惠那就罪過了。
==>謝謝提醒!主要是因為FT的利息較TD優.(FT:<25,000, 0.05% or >=25,000, 0.15% vs. TD: 0.01%).也會於FT首購免費期投資以購入TD非免費ETF.按原規劃,僅1W (yr1),2W(yr2 onward)閒置資金,算高嗎?
但這時就算你匯3W進FT，仍只能轉滿一年的那1W，故若要滿足第二年的資金需求，第一年就要先多轉5千（即4W）。
==>按原規劃,第一年匯入3W5已考慮預留第二年不足之5000.第二年匯入3W已考慮預留第三年不足之5000.
1.FT根本不接受國際客戶申請ACH服務，所以只能從TD申請ACH，從TD這邊發動提款。必須有支票戶頭是TD這邊的限制，ACH申請表會要求附一張報廢的支票。
回覆刪除2.TD說明的在下面那些很小的字裡面,不過我記錯了，留9個月就行了。Account must remain open with minimum funding required for participating in the offer for 9 months, or TD Ameritrade may charge the account for the cost of the cash awarded to the account.
3.閒置資金1-2W還好，我是以5W-7W5來想的。
4.最後這行是修改回文時漏刪的。一開始沒有考慮到必須申請Smart資產管理才這樣寫，如果一開始就會更多根本就沒這問題了。所以雖然我還是覺得算法不對，但就不必再討論了。
謝謝Rib的釋疑!
回覆刪除我這個月完成開戶，並且已開始交易了
回覆刪除想到新開戶匯款補助申請, 確碰了一個釘
客服說：門檻是2萬，而我只匯了1萬多，所以沒有達到標準
新開戶不是1萬就有嗎？怎麼取消了？
還是我要用特別的申請方式才行？
不曉得還有人跟我一樣 踩個空！
感謝！
Firstrade已經從2013 六月一日起
回覆刪除改成新開戶也要2萬美金才有匯款補助
請參考美國券商Firstrade國際匯款費用補貼申請方法-2013新版