“美國券商全攻略”2011七月台北開課公告

你會帶著桌上型電腦，出門逛街嗎?

在筆電、平板電腦盛行的今天，沒有人會答”Yes”。

當美國投資人已經有總開銷從萬分之7到千分之2.2的ETF可以選用時(前者譬如美國全股市ETF，VTI。後者譬如新興市場股市ETF，VWO)。我們台灣的基金投資人卻要背負股票型基金百分之1.5的經理費。這種基金光是經理費，就是美國ETF總開銷的七倍以上。

這兩者加諸投資人肩頭的負擔，就像下圖中，最新的iPad2與傳統桌上型電腦主機的分別。

在投資的世界，當美國人可以帶著像iPad2那麼輕便的投資工具遊走四方時，我們台灣投資人，卻要背著笨重的主機逛大街。當ETF在全球盛行，美國已經有超過1000支的ETF時，台灣投資人卻還只能在這些境外基金中，挑選投入海外市場的工具?

而且，這些收費更高的基金，從來沒有保證勝過對應指數的報酬。(事實是，它們的報酬，往往輸給對應的指數化投資工具)。這樣一個笨重的過時產品，唯一能保障的，是基金公司的收入。

當我們願意為更新更好的電子產品，付出較高的代價時。我們卻要為績效差，收費高的境外基金付出更多的費用。

透過美國當地折扣券商買賣ETF時，每筆交易不論金額大小，只要付出0-10塊美金的手續費。在台灣販售的這些股票型境外基金，還要收我們投資人3%的佣金。

這種狀況，就像上圖般荒謬。我們台灣投資人，正為過時的舊產品，付出過高且不必要的費用。即使佣金折扣打到三折，基金代銷通路仍是用太高的價格在賣太差的東西。

假如你出國旅行到了某一個國家，看到當地人是將笨重桌上型電腦帶到捷運上與咖啡館裡”行動上網”，你會不會覺得有點可笑?

外國人到了台灣，看到台灣基金投資人只能背著1.5%經理費的重擔投資全球金融市場，他們會做何感想?

身為投資人的你，有權力對這種狀況說不。

其實你也有投資美國低費用，多樣化的ETF的機會。透過美國券商，不僅是美國的ETF，全部美國上市上櫃證券、債券、封閉型基金全都成為你可以使用的投資工具。

美國券商是美國人通常使用的投資管道，就像台灣券商之於台灣投資人一樣。瞭解美國券商，你的投資世界，將開啟另一扇大門。

機會已經在你手中，只看你是否要掌握。

課程名稱:美國券商全攻略
三節課，三大主題

1.認識美國券商
內容:
美國券商的服務項目
如何查證合法性
海外券商收費架構(基金、ETF等)
海外券商服務比較

2.美國券商投資細節
內容:
匯款程序解說(應發一封還是兩封電報、到底匯款成本可以壓到多低、提供實際匯款單據作為填寫參考)
投資標的解說(包括基金與ETF，但偏重ETF，包括買進前要如何比較、交易時要注意什麼、流動性、折溢 價、買賣價差、要下那種單，券商執行品質等，兼論目前投資美國本土基金的問題與選擇)
如何篩選與研究投資標的(以實際英文網站為例，講解如何看懂其中的要點)

3. 美國券商投資報稅事宜
內容:
個別投資人報稅代碼(ITIN)的申請
報稅表單填寫(講義提供綠角自己的報稅單與ITIN表格做為實例解說，讓學員迅速掌握報稅的實際作法。)
美國券商資金匯回台灣時的海外收入課稅事宜

課程特色:

1. 上課前即可發問。在完成報名後，可以事先提出問題。講師綠角在能力所及範圍之內，將確定上課內容有解決問題。

2. 地點方便。在台北火車站步行可及範圍之內。

3. 提供裝訂講義，內有重要表格範例，加上學員自己的上課心得，將成為日後美國券商投資的實戰手冊。


課程相關細節
這次課程分兩班開設，分別為七月16號與17號


課程名稱: 美國券商全攻略
上課日期: 2011七月16號(星期六)下午14:00-17:00 或2011七月17號(星期日)上午 09:00-12:00
上課地點: 台北市重慶南路一段10號 (請見下方地圖)
上課講師: 綠角

活動流程:

16號課程
13:30-13:50 報到
14:00-14:50 第一節課 認識美國券商
15:00-15:50 第二節課 美國券商投資細節
16:00-16:50 第三節課 美國券商投資報稅事宜

17號課程
08:30-08:50 報到
09:00-09:50 第一節課 認識美國券商
10:00-10:50 第二節課 美國券商投資細節
11:00-11:50 第三節課 美國券商投資報稅事宜



檢視較大的地圖

附註:
1.此課程不代表對美國券商與美國投資標的的推薦與背書。學員必需是自行對美國券商投資管道有興趣，以及自行想要投資美國投資標的後，才報名參與此課程。
2.此課程不包含任何低買高賣等投資操作方式的建議，純粹是投資管道、投資標的以及報稅等相關事務的解說。
3.為保護講師智慧財產權，煩請您配合: 此課程禁止錄影錄音。

即日起，開始接受報名。若報名人數超過名額上限，將以收到報名email時間先後決定優先順序。



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