定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2021更新)

(本部落格文章,未經作者同意,禁止轉載)

這篇文章模擬對Vanguard FTSE Pacific ETF (美股代號:VPL)定期定額投資的成果。

投入方式是從2007年1月到2020年12月為止,共十四年,分別在每年的一、四、七、十月,每季定期投入

投入時間在該月的第一個營業日。以收盤結算淨值做為買進價格。

每季投入目標為600美金。因為ETF下單只能買進整數股。所以通常無法剛好將600美金全部投入。每次投入的目標雖是600美金,但因為ETF只能買進整數股的交易規則,所以有時投入金額會比600多一些,有時會少一些。

配息在扣除30%預課稅款後,剩餘款項於配息的可配發日當天,以ETF的收盤淨值再投入。

根據這樣的條件進行十四年的定期買進,過程如下表:

日期

買入價

買進股數

投入金額

2007/1/2

65.81

9

592.29

2007/4/2

68.48

9

616.32

2007/7/2

71.69

8

573.52

2007/10/1

73.7

8

589.6

2008/1/2

67.37

9

606.33

2008/4/1

63.3

9

569.7

2008/7/1

62.44

10

624.4

2008/10/1

51.43

12

617.16

2009/1/2

43.87

14

614.18

2009/4/1

38.45

16

615.2

2009/7/1

46.42

13

603.46

2009/10/1

50.84

12

610.08

2010/1/4

52.49

11

577.39

2010/4/1

55.16

11

606.76

2010/7/1

47.81

13

621.53

2010/10/1

54.07

11

594.77

2011/1/3

57.39

10

573.9

2011/4/1

55.86

11

614.46

2011/7/1

56.83

11

625.13

2011/10/3

47.66

13

619.58

2012/1/3

48.56

12

582.72

2012/4/2

53.29

11

586.19

2012/7/2

50.07

12

600.84

2012/10/1

50.54

12

606.48

2013/1/2

54.39

11

598.29

2013/4/1

56.76

11

624.36

2013/7/1

56.32

11

619.52

2013/10/1

60.67

10

606.7

2014/1/2

60.2

10

602

2014/4/1

59.47

10

594.7

2014/7/1

62.79

10

627.9

2014/10/1

58.71

10

587.1

2015/1/2

56.72

11

623.92

2015/4/1

61.24

10

612.4

2015/7/1

61.73

10

617.3

2015/10/1

54.05

11

594.55

2016/1/4

55.7

11

612.7

2016/4/1

54.39

11

598.29

2016/7/1

55.9

11

614.9

2016/10/3

60.45

10

604.5

2017/1/3

58.69

10

586.9

2017/4/3

63.35

9

570.15

2017/7/3

65.4

9

588.6

2017/10/2

68.15

9

613.35

2018/1/2

73.51

8

588.08

2018/4/2

71.62

8

572.96

2018/7/2

69.05

9

621.45

2018/10/1

71.02

8

568.16

2019/1/2

60.75

10

607.5

2019/4/1

66.75

9

600.75

2019/7/1

66.67

9

600.03

2019/10/1

65.65

9

590.85

2020/1/2

70.06

9

630.54

2020/4/1

53.08

11

583.88

2020/7/1

63.72

9

573.48

2020/10/1

68.22

8

545.76

十四年共56次投入,共累積580股。

下表則是各次配息再投入狀況:

日期

(可配發日)

每股配

息金額

累積

股數

配息

總額

去除30%

課稅款後

買入價

買進

股數

2007/12/31

1.669

34.0000

56.7460

39.7222

67.33

0.5900

2008/12/31

0.823

74.5900

61.3875

42.9713

43.40

0.9901

2009/12/31

1.421

130.5801

185.5543

129.8880

51.21

2.5364

2010/12/29

2.243

179.1165

401.7582

281.2308

57.25

4.9123

2011/12/28

1.585

229.0288

363.0106

254.1074

46.65

5.4471

2012/9/28

0.759

269.4759

204.5322

143.1725

50.50

2.8351

2012/12/27

0.965

284.3110

274.3601

192.0521

52.89

3.6312

2013/3/28

0.133

298.9422

39.7593

27.8315

57.97

0.4801

2013/6/28

0.41

310.4223

127.2731

89.0912

55.74

1.5983

2013/9/27

0.199

323.0206

64.2811

44.9968

61.16

0.7357

2013/12/27

0.787

333.7563

262.6662

183.8664

60.47

3.0406

2014/3/31

0.115

346.7969

39.8816

27.9172

59.25

0.4712

2014/6/30

0.472

357.2681

168.6305

118.0414

62.24

1.8966

2014/9/30

0.313

369.1647

115.5485

80.8840

59.43

1.3610

2014/12/29

0.629

380.5257

239.3506

167.5454

57.52

2.9128

2015/3/31

0.111

394.4385

43.7827

30.6479

61.14

0.5013

2015/7/2

0.45

404.9398

182.2229

127.5560

61.80

2.0640

2015/10/1

0.193

417.0038

80.4817

56.3372

54.05

1.0423

2015/12/28

0.623

429.0461

267.2957

187.1070

56.45

3.3146

2016/3/21

0.117

443.3606

51.8732

36.3112

55.52

0.6540

2016/6/20

0.457

455.0147

207.9417

145.5592

55.66

2.6151

2016/9/19

0.213

468.6298

99.8182

69.8727

58.55

1.1934

2016/12/27

0.753

479.7853

361.2783

252.8948

58.3300

4.3356

2017/3/28

0.127

494.1591

62.7582

43.9307

63.90

0.6875

2017/6/27

0.492

503.8466

247.8925

173.5248

65.56

2.6468

2017/9/25

0.29

515.4934

149.4931

104.6452

67.9500

1.5400

2017/12/22

0.9613

526.0335

505.6760

353.9732

72.36

4.8918

2018/3/29

0.1142

538.9253

61.5453

43.0817

72.95

0.5906

2018/6/27

0.5242

547.5159

287.0078

200.9055

69.90

2.8742

2018/10/1

0.2449

559.3900

136.9946

95.8962

71.02

1.3503

2018/12/28

0.9737

568.7403

553.7824

387.6477

60.72

6.3842

2019/3/28

0.1261

585.1245

73.7842

51.6489

65.74

0.7857

2019/6/20

0.5228

594.9102

311.0190

217.7133

66.40

3.2788

2019/9/27

0.2615

607.1890

158.7799

111.1459

65.81

1.6889

2019/12/27

1.0691

617.8779

660.5732

462.4013

69.82

6.6228

2020/3/26

0.0115

633.5006

7.2853

5.0997

55.84

0.0913

2020/6/25

0.2311

644.5920

148.9652

104.2756

64.31

1.6215

2020/9/24

0.3139

655.2134

205.6715

143.9700

67.28

2.1399

2020/12/24

0.8822

666.3533

587.8569

411.4998

77.59

5.3035

 (累積股數是到該次配息日期,此一模擬投資法已經累積多少股。將累積股數*每股配息金額,即可得該次配息總額。券商代為執行的配息再投入,可以買到小數點以下的非整數部位。)

每次配息再投入,共得91.6568股。

自有資金每季投入累積580股,配息再投入共得91.6568股。總共是671.6568股。

以2021的第一個營業日(2021一月4日),VPL收盤淨值每股79.18計算,671.6568股,價值53181.78美金。

十四年投入的資金總額是33691.78美金。粗報酬率是57.85%。

以XIRR函數計算內部報酬率則是6.16%(年化)。跟去年計算的4.92%年化報酬相比,有一趴以上的進步。這是因為去年VPL全年獲利16.58%,拉抬了整個投資期間的成果。





聲明:
本文作者與Vanguard無任何利益往來。此篇文章,是作者自行查看相關資料後整理而成,作者不保證資料之正確性。

定期投入也不是保證正報酬的投資方法。

此篇文章不應被視為任何基金、ETF、與投資策略之招攬與推介。任何人觀看本文之後,而有投資該基金或ETF之行為,應自行對所有後果負責。

回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

相關文章:
定期定額投入美國ETF績效分析---以VTI為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard Total Stock Market ETF,2021更新)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VGK為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Europe ETF,2021更新)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VWO為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Emerging Markets ETF,2021更新)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VT為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard Total World Stock Market ETF,2021年版)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2020更新)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2019更新)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2018更新)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2017更新版)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2016更新版)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2015更新版)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Pacific ETF,2014更新版)

定期定額投入美國ETF績效分析---以VPL為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard MSCI Pacific ETF)

2 comments:

魯肥宅 提到...

您好, 請問博客來的位評論是您本人嗎 ?

https://www.books.com.tw/prod_comment/comment_member/2425986/1

綠角 提到...

不是