tag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post5124154320649479262..comments2024-03-28T09:31:58.816+08:00Comments on 綠角財經筆記: 資產配置初步—資產比例的決定(Asset Allocation in Essence—Determine the Mix)綠角http://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comBlogger25125tag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-82108469301164590622015-07-12T22:15:20.092+08:002015-07-12T22:15:20.092+08:00你想要怎樣考慮通縮呢?
你想要怎樣考慮通縮呢?<br />綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-27942543929516672552015-07-12T16:29:29.729+08:002015-07-12T16:29:29.729+08:00綠角大你好
請問一下除了通彭要考量外,通縮也要考量進去嗎?綠角大你好<br />請問一下除了通彭要考量外,通縮也要考量進去嗎?J. H. Tsenghttps://www.blogger.com/profile/15942131497015441299noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-37157660985783351492013-11-01T11:37:39.375+08:002013-11-01T11:37:39.375+08:00綠角大大,感謝你的 blog.
請求救 "三個資產的狀況下,我們可以發現,有不只一種的組合...綠角大大,感謝你的 blog.<br />請求救 "三個資產的狀況下,我們可以發現,有不只一種的組合方式可以達到預期報酬" 是怎樣算出<br />不同比重? 謝謝Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-7729413457700941912012-11-30T14:28:07.548+08:002012-11-30T14:28:07.548+08:00綠角大大,感謝你的 blog,我們家的理財專員都說我「人不理財、財不裡我」。所以我立志來學習,透過您...綠角大大,感謝你的 blog,我們家的理財專員都說我「人不理財、財不裡我」。所以我立志來學習,透過您很棒的分享!<br /><br />關於此篇我有一個問題,<br />您的運算都會減掉通膨,<br />例如需要 7% - 3% = 4% (所需的實質報酬率)<br /><br />裡面你也有提到債券的期望值約是 1~3%<br />您提到的期望值,是已經剪去通膨對嗎?<br />也就是說,我買債劵實際帳面看到的 % return,應該要是 4~6%<br />扣除通膨 3%,即得到您說的實質報酬率 1~3%<br /><br />不曉得這樣正確嗎?<br />謝謝您! :D<br />Brianhttps://www.blogger.com/profile/16759495930502765264noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-45928656582805380252011-07-27T07:41:01.536+08:002011-07-27T07:41:01.536+08:00可以參考The Intelligent Asset Allocator書中對各種資產類別的描述可以參考The Intelligent Asset Allocator書中對各種資產類別的描述綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-17709772865833720582011-07-26T20:39:18.934+08:002011-07-26T20:39:18.934+08:00請問放在現金部位的錢為何會跟通膨一起成長?請問放在現金部位的錢為何會跟通膨一起成長?Clairehttps://www.blogger.com/profile/11614306795837418763noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-25097947656123453622011-04-04T20:57:47.658+08:002011-04-04T20:57:47.658+08:00不好意思,可能我的問題沒有寫得很清楚。如同之前的例子,再平衡時當然必須回到兩者原先的資產配置比例。問...不好意思,可能我的問題沒有寫得很清楚。如同之前的例子,再平衡時當然必須回到兩者原先的資產配置比例。問題是,如果我希望使用同樣的投資標的組合,遇到再平衡時,要如何把兩者分開,讓它們都回到原先的比例?<br />如果使用金額總值去計算,是不是得計算兩者投入的金額比例,計算出一個介於80:20和20:80的股債比。但這樣計算,等於每次再平衡都得算出另一個整體的股債比。<br />另一個方法,是記下當初兩者分別購入的單位數,再平衡時以個別的單位數再反求總值,以回到原先的比例,但如果遇到股息再投入,會不會又更複雜?<br />還是說,不同的理財目標,最好不要用同樣的投資標的組合?<br />或者綠角大大或各位先進有更好的辦法呢?<br />謝謝指導!Unknownhttps://www.blogger.com/profile/17360066132800299268noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-48043534397579270902011-03-26T07:46:20.461+08:002011-03-26T07:46:20.461+08:00再平衡要讓兩個目標的資產配置都回到原先設計的比重再平衡要讓兩個目標的資產配置都回到原先設計的比重綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-17284649647623582072011-03-25T00:48:39.147+08:002011-03-25T00:48:39.147+08:00再請教綠角大大及各位先進,這是我在擬定投資計劃遭遇的問題:如果有兩個以上的理財目標,卻想用同樣的投資...再請教綠角大大及各位先進,這是我在擬定投資計劃遭遇的問題:如果有兩個以上的理財目標,卻想用同樣的投資標的組合,再平衡該如何操作呢?<br />假設目前有兩個理財目標:<br />1.退休生活:經計算起始股債比為80:20。<br />2.子女的高等教育基金:經計算起始股債比為20:80。<br />最初投資的現有資金及之後定期投入的資金皆相差甚遠,那麼,用股債總金額來做再平衡,似乎會將兩者搞混。<br />似乎必須先將兩者購入的單位數記下,等到定期檢視時,再以當時現值計算股債比。不過感覺上好像有些怪怪的。<br />不知道,這樣操作有沒有忽略了什麼問題,或是有沒有其他的再平衡方法的建議,謝謝指導!Unknownhttps://www.blogger.com/profile/17360066132800299268noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-80949976270407345922011-03-18T08:00:35.286+08:002011-03-18T08:00:35.286+08:00因為預期報酬不等於實質報酬
千萬不要把自己計算出的預期報酬當成自己實際會拿到的
保守一點
實際報酬率...因為預期報酬不等於實質報酬<br />千萬不要把自己計算出的預期報酬當成自己實際會拿到的<br />保守一點<br />實際報酬率超過了 你會很高興<br />太樂觀的估未來報酬<br />假如沒達到 會很失望 (還會沒達成目標)綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-17461128746611424512011-03-18T00:23:28.189+08:002011-03-18T00:23:28.189+08:00請問綠角大大:
拜讀您的大作「綠角的基金8堂課」,在6-4案例說明2中,有些許疑惑:
1.若以部落格...請問綠角大大:<br />拜讀您的大作「綠角的基金8堂課」,在6-4案例說明2中,有些許疑惑:<br />1.若以部落格中的本文觀點,使用股債比10:90投資,可以得到4.75%的預期報酬,已經達成所需的2%的報酬率,為何仍需要以股債比30:70起始投資?是因為這樣的預期報酬還是太樂觀了嗎?<br />2.如您所言,教育基金提出金錢的時間相當短暫,所以終點資產配置必須是個很穩定的組合。您會建議多久的提領時間,必須視為短暫?比方說如果將大學及博士期間也列入教育基金,使得提出金錢的時間拉長到九年,執行上是否就較趨近於退休計劃?<br />感謝您的指導!Unknownhttps://www.blogger.com/profile/17360066132800299268noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-40956438020274037732010-03-30T22:14:48.884+08:002010-03-30T22:14:48.884+08:00當集合了全人類的智力與勞動力
在成熟國家
可達到每年3%
在開發中國家
可達到每年8-9%的經濟成長...當集合了全人類的智力與勞動力<br />在成熟國家<br />可達到每年3%<br />在開發中國家<br />可達到每年8-9%的經濟成長<br />就已經算很好的成績時<br />為什麼有人會覺得<br />投資報酬率是自己要多少就可以有多少的?綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-43777972020564853382010-03-29T22:12:53.028+08:002010-03-29T22:12:53.028+08:00想請問一下~
假如我算出來我需要的名目報酬率
要達到8%以上@@"..
那股市與債市的比率...想請問一下~<br />假如我算出來我需要的名目報酬率<br />要達到8%以上@@"..<br />那股市與債市的比率公式..<br />好像都算不到8%以上耶..<br />這樣就怪怪低= =+<br />該怎麼解決阿?Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-91665154348712326322009-03-02T22:43:00.000+08:002009-03-02T22:43:00.000+08:00Bogle是這樣說的沒錯這是方法之一可以參考資產配置初步—X先生的提領計劃續1(Asset Allo...Bogle是這樣說的沒錯<BR/>這是方法之一<BR/>可以參考<BR/><A HREF="http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2009/01/x1asset-allocation-in-essencemr-xs.html" REL="nofollow">資產配置初步—X先生的提領計劃續1(Asset Allocation in Essence—Mr. X’s Withdrawal Strategy)</A>這篇文章綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-87462033025331830882009-03-02T18:36:00.000+08:002009-03-02T18:36:00.000+08:00印象中Bogle在他的所寫的Bogle on mutual funds裡有提到,債券比例應隨年齡的增...印象中Bogle在他的所寫的Bogle on mutual funds裡有提到,債券比例應隨年齡的增長而增加,舉個例子就是25歲時持有債券25%,到了50歲變持有50%,不知道綠角大怎麼看這種方法?Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-29511241106224975492008-06-27T22:23:00.000+08:002008-06-27T22:23:00.000+08:00用現值計算你說的沒錯6.5:3.5要把它配平到7:3(用原先的 要怎麼算?)用現值計算<BR/>你說的沒錯<BR/>6.5:3.5要把它配平到7:3<BR/>(用原先的 要怎麼算?)綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-71107733671804758572008-06-27T21:24:00.000+08:002008-06-27T21:24:00.000+08:00想請教綠角一個問題:假設原本我的配置是股債比7:3,若是經過一段時間,想要調整配置時後股票跌,且債券...想請教綠角一個問題:<BR/>假設原本我的配置是股債比7:3,<BR/>若是經過一段時間,想要調整配置時<BR/>後股票跌,且債券漲,股債比現值成為6.5:3.5。<BR/>請問調整配置是應該按照原始投入金額的比例<BR/>,還是現值的比例再去調整呢?<BR/>我覺得是後者才對,但想請問一下確定自己的答案。Anonymoushttps://www.blogger.com/profile/04907289609280730112noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-81968265299547620902008-06-03T08:16:00.000+08:002008-06-03T08:16:00.000+08:00可以直接持有債券來免掉這30%不過就要自己費心管理債券組合也要多一點的資本才夠分散可以直接持有債券來免掉這30%<BR/>不過就要自己費心管理債券組合<BR/>也要多一點的資本<BR/>才夠分散綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-39635949892899260022008-06-02T15:19:00.000+08:002008-06-02T15:19:00.000+08:00綠角,我住在香港, 開始看你的blog不到兩個星期,覺得你很用心在分享資訊給大家,謝謝你!我開始慢慢...綠角,<BR/>我住在香港, 開始看你的blog不到兩個星期,覺得你很用心在分享資訊給大家,謝謝你!<BR/>我開始慢慢找回你以前提及內容,有關債券ETF和基金,我是香港人也要扣30%的稅,這樣買美國的債券不是很costly, 請問你用何工具去取代債券部位在你的投資組合?Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-77002998019644425102008-06-02T08:27:00.000+08:002008-06-02T08:27:00.000+08:00多久調整一次其實跟資產配置比較有關一般建議是1到1.5年檢視調整投資組合這方面也是有很多可以談的多久調整一次<BR/>其實跟資產配置比較有關<BR/>一般建議是1到1.5年檢視調整投資組合<BR/>這方面也是有很多可以談的綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-848684082582204812008-06-01T13:55:00.000+08:002008-06-01T13:55:00.000+08:00綠角大:請教您,若奉行指數化投資,您會建議多久進行一次投資組合績效結算,或是您本身的結算頻率可以透露...綠角大:<BR/><BR/>請教您,若奉行指數化投資,您會建議多久進行一次投資組合績效結算,或是您本身的結算頻率可以透露一下嗎?<BR/><BR/>會這樣問是考慮到太頻繁結算可能還是會很容易影響投資心情,放著不管它又可能造成資產配置偏離原始比例太多而無法及時調整。<BR/><BR/>謝謝回答。Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-3046986241677480322008-05-28T22:55:00.000+08:002008-05-28T22:55:00.000+08:00感謝onlycafe的支持感謝onlycafe的支持綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-62584800272642938272008-05-28T00:00:00.000+08:002008-05-28T00:00:00.000+08:00看大大的文章真是賞心悅目啊,幾乎天天都有呢。看到上一篇ETF的論戰也是挺熱烈的,大大能把反面意見也貼...看大大的文章真是賞心悅目啊,幾乎天天都有呢。看到上一篇ETF的論戰也是挺熱烈的,大大能把反面意見也貼上,真不錯。畢竟真相是愈辯愈明啊。Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-66400398368031171402008-05-26T20:55:00.000+08:002008-05-26T20:55:00.000+08:00好長的文章看來要翻譯好一段時間感謝黑暗之心的努力與分享好長的文章<BR/>看來要翻譯好一段時間<BR/>感謝黑暗之心的努力與分享綠角https://www.blogger.com/profile/09057178964836952329noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-1264116278467470539.post-74895744746687621322008-05-26T19:44:00.000+08:002008-05-26T19:44:00.000+08:00這是在vanguard看到的影片,特將翻譯出來,以感謝綠角提供寶貴的資訊和觀點。翻譯中,如有錯誤,還...這是在vanguard看到的影片,特將翻譯出來,以感謝綠角提供寶貴的資訊和觀點。翻譯中,如有錯誤,還望指正。<BR/><BR/>May 20, 2008<BR/><BR/>Transcript: "Dilbert" and a smart way to choose your funds<BR/><BR/>Dogbert: You need 347 mutual funds and nine 401(k) plans. You'll be so diversified that the management fees will eat your <BR/><BR/>money like an elephant on a peanut.<BR/><BR/>狗伯特:你需要347支共同基金和9個401K計畫。這個多元化投資的經理費用將會吃掉你的獲利,像大象吃花生一樣。<BR/><BR/>黑暗之心https://www.blogger.com/profile/15586467886308271184noreply@blogger.com