台灣投信基金仍然過高的股票交易費用(Mutual Funds in Taiwan are Charged Too Much for Trading Stocks)

一般投資人在買賣台股時,手續費是成交金額的0.1425%。大多券商會打折,很容易就可以找到五折或更好的優惠。假如是五折的話,那麼股票交易的手續費會是約0.07%。萬分之七。

那麼手中握有幾十億幾百億資金的投信法人,是用怎樣的費用在買賣證券呢?

本文整理2018的狀況。

(詳細查詢方法,可見台股基金過高的股票交易費用這篇文章一開始的說明)

我們來看前幾大的台灣投信業者。首先是元大投信:


我們要看的是最右邊那一欄所顯示的”平均手續費”。投資台灣股市的基金,收費多是0.09%。

也可以看到,元大旗下多支基金最主要的往來券商,就是同集團的業者,也就是元大證券。

然後是國泰投信。


國泰的台股基金付出的費用多是0.09%。也跟元大一樣,主力往來券商,就是同集團的國泰證券。

第三家業者是群益投信。


群益的基金交易費用比較高,達0.11%。但跟元大與國泰不同,群益金鼎證券通常不是群益基金第一大的往來券商。

第四家業者是復華投信。


這家業者的基金交易手續費是0.10%。

第五家是富邦投信。


這家業者的台股基金收費比較不一致。不過多是0.09%或是0.10%的數字。

總結台灣五大投信,其付出的手續費比率如下表:




業者

手續費費率

折數

元大

0.09%

63

國泰

0.09%

63

群益

0.11%

77

復華

0.10%

70

富邦

0.09-010%

63-70

請各位朋友想一下,假如你一年成交量是好幾億台幣,會交出幾十萬、上百萬手續費給券商。對於這樣的折數,你滿意嗎?

譬如富邦基金,第一大往來券商是兆豐證券。一年成交金額8.4億台幣,貢獻79萬台幣的交易費用。

譬如復華數位經濟基金,第一大往來業者是犇亞證券。2018一年成交金額44億台幣,貢獻440萬台幣的交易手續費。手續費費率是0.1%。這是七折的費用。交易折扣只要打到五折,可以為投資人省下百萬的交易支出。

取得五折優惠有多難?

合庫、土銀、台銀證券,電子下單折數是3.5折。犇亞證券電子下單是3折。市面上多的是這種折扣等級的券商。

譬如犇亞證券,可以提供一般散戶3折的優會。然後復華投信在這家券商,卻只能打七折。

這是什麼狀況?難道基金投資人就活該付出較高的股票交易費用嗎?

替基金投資人看管資金的基金業者,對這些費用都不在意嗎?

基金業者是用這種態度在管理你們口口聲聲,最在意的客戶資產嗎?

其實,你們真的在意嗎?

你們有沒有在意,從這種很簡單就可以取得更好折扣的交易手續費上,就可以看得出來。

投資朋友,請別人看管你的資金,是一件要非常小心的事。

因為,處理別人的錢,跟自己的錢。

態度與方法,可以是完全不同的。




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5 comments:

Alex 提到...

我曾致函給金管會,如下

正本

XXX 書函
地址:XXXXXXXXXXXX
郵編:XXXX
手機:XXXXXXX
電子信箱:XXXXXXXXXX
受文者:行政院金融監督管理委員會
發文日期:中華民國101年3月30日
發文字號:XXXXXXXXX
主旨:貴會在投資者及金融服務業(特別是國內基金管理公司),所須承擔之職責、權利及義務及本人對貴會對基金管理公司之管理,有瀆職的疑慮,復如說明,並請在10天內清楚回答。

說明:
一、依「行政院金融監督管理委員會組織法」第二條規定,金管會主管金融市場及金融服務業之發展、監督、管理及檢查業務,所稱金融市場與金融服務業之定義如下:
(一)金融市場:包括銀行市場、票券市場、證券市場、期貨及金融衍生商品市場、保險市場及其清算系統等。
(二)金融服務業:則包括金融控股公司、金融重建基金、中央存款保險公司、銀行業(農會、漁會信用部之監督、管理及檢查,於農業金融法公布施行前,先交由金管會辦理)、證券業、期貨業、保險業、電子金融交易業及其他金融服務業;但金融支付系統,由中央銀行主管。


二、貴會在投資者及金融服務業(特別是國內基金管理公司)之間所扮演的角色的職責、權利及義務。請貴會明示。以便本人處理本人與基金業者之爭議。

三、國內投信投資台股金額高達一.五兆元,國內投信基金在100年1月月底總受益人數近二百萬人,業者每年進入股市以億元為單位,但部分投信與前五大券商下單手續費0.14%,與一般散戶下單支付的0.1425%幾乎沒有差別。我們一般散戶,都可以很容易就找到打五折的券商了,甚至到兩折、三折的費用優惠。
我認為金管會如果沒辦法要求基金管理公司將其交易的手續費,降到0.1425%之2折。那麼基金管理公司有背信之虞,金管會有瀆職之虞。請告知金管會如何處理這個問題,具體的處理措施及期限。如貴會未盡主管機關責任。本人將循各種途徑,繼續自力救濟。
正本:行政院金融監督管理委員會

Alex 提到...

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Denny 提到...

誰都可以看得出來, 那手續費就是故意給投信賺的.
現在的電子下單預設就是6折, 更別說連我們這種幾乎沒什麼成交量的隨便都可以談到3折以下.
有些手續費折讓是事後退還的, 天曉得是不是退還到投資人看不到, 但基金公司吃得到的地方去了

綠角 提到...

感謝Alex的實際行動與分享

綠角 提到...

Denny
這就是軟錢(Soft-Dollar Arrangement)