0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050,2018更新)

這篇文章介紹0050從發行以來,買進並持有,並且將所有配息都再投入的總報酬成績。

台股代號0050的元大台灣卓越50ETF 在2003六月30日開始交易,當天收盤價是每股37.08。

假設以這天的收盤價37.08買進一張,花費37080元。

買進後就一直持有,不賣出。這段期間拿到的配息,就在配發日當天以收盤價再投入。

完整過程如下表:




年度

累積股數

每股配息

現金配息總額

配息支付日

收盤價

配息再投入買得零股

2004

1000

0

0

n/a

n/a

2005

1000

1.85

1850

47

39

2006

1039

4

4156

56.6

73

2007

1112

2.5

2780

61.95

44

2008

1156

2

2312

30.5

75

2009

1231

1

1231

53.85

22

2010

1253

2.2

2757

56.8

48

2011

1301

1.95

2537

48.72

52

2012

1353

1.85

2503

52.4

47

2013

1400

1.35

1890

57

33

2014

1433

1.55

2221

67.5

32

2015

1465

2

2930

62.8

46

2016

1511

0.85

1284

70

18

2017

1529

1.7

2599

73

35

2017

1564

0.7

1095

82.95

13

(2017有兩次配息,第一次是每股配1.7元,第二次是0.7元。以上計算未納入稅負,也未計入交易手續費。購得零股單位數以無條件捨去取整數。)

原先在2003買進的一千股,到了2017年底,因為配息再投入,成長為1577股。(1564+13=1577)

2017最後一個營業日,2017十二月29日,0050的收盤價是82.15。1577股有129551的價值。

原先投入成本是37080。從37080成長到129551,總報酬率是249%。

從2003年中,到2017年底,十四年半取得249%的總報酬,年化報酬率是9.01%。

249%就是0050自成立以來的總報酬。總報酬是價差、配息與配息再投入所得的總合。也就是買進後長期持有的投資人會得到的報酬。

也就是說,一開始投入三萬七,到去年年底成長為十二萬九。假如原先投入的是37萬,會成長為129萬。

這是以最簡單的方式參與台灣股市,就可以取得的成果。持有0050所以不用選個別股票。持續留在市場中,所以也不必擇時進出。不選股,也不擇時進出,就有這樣的報酬。

指數化投資工具就是反應市場成果,市場漲,它就漲,市場跌,它就跌。非常公平。

(難道有不公平的投資工具嗎?有啊。有種投資工具,大多會在市場上漲時賺比較少,市場下跌時,賠更多。怎麼有人會去買?有啊,這種投資工具就叫主動型基金。)

跟去年的總結狀況0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050,2017更新)相比,有一個重點。

計算到2016年底,0050總報酬策略的累積報酬率是196%。

這篇文章,計算到2017年底,0050總報酬策略的累積報酬率是249%。

一年之內,多了53%的報酬。

而0050從2016的最後一天,到2017的最後一天,淨值從71.8上升到82.15,也不過是14%的上漲,為什麼總報酬策略會多五十幾趴的獲利?

答案就在於,你不是從零開始。2017這年14%的上漲,不僅你原本投入的37080多了14%,連之後十幾年累積的獲利都一起多了14%。

2016年底,一直持有0050累積到的總價值109782。109782上漲14%,就會有125151價值了。以原始投資金額37080計算,這已經有237%的報酬率。再加上2017兩次配息與配息再投入的成果,達到249%的報酬率。

這就指出了一個投資的重點。

很多人一直很擔心累積許多資產後,遇到大跌怎麼辦?

OK,資產累積多了之後,一樣幅度的下跌,的確會造成更多金額上的虧損。

但似乎很少人擔心,累積許多資產後,錯過上漲怎麼辦?

一個存了許多0050退休的人,因為擔心市場漲很多,根據自己的感覺做出判斷,離開市場。他不是錯過0050今年14%的上漲而已。對於他的投資組合來說,他可能是錯過一個幾十趴的報酬。

這個例子剛好可以說明持續留在市場的重要性。與錯過報酬的嚴重後果。

當然,市場沒有保證會一路漲上去。

單一市場漲太多怎麼辦?全球股市下跌怎麼辦?

這些問題,我們可以用更高層次的整體投資架構,也就是資產配置的方式來處理。


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6 comments:

羅盛華 提到...

多家媒體新聞說去年台股基金績效27%,大勝大盤的15%
https://news.tvbs.com.tw/life/845657
內容幾乎都一樣,以上TVBS只是一個例子。

根據晨星截至12月19日的績效統計,這個27%似乎是美元計價的報酬。
https://goo.gl/znFwBz
(截至2017年12月19日止,整體台灣核備銷售的股票型基金美元報酬率為26.42%)

台灣新聞不只不會用報酬指數比較績效,連貨幣都可以亂比。

Steve lin 提到...

Hi 綠角大, 2017 第二個配息支付日 8.295 小數點好像標錯地方了。

綠角 提到...

Steve
謝謝幫忙
的確是標錯了~
已經改正

綠角 提到...

羅先生

謝謝分享
這似乎是個可以寫文章的題材啊~

文藝復興 提到...

綠角大您好,我是你的追隨著。持有0050好些時候了!台股持續在高點好一陣子了!不該賣掉0050嗎?

中醫學習之旅-機桂一奎璐廷賢中梓 提到...

文藝復興先生 您好 我覺得您若對臺股大型股市場有疑慮 其實還有全球大型股市場可選擇 涵蓋範圍更廣